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瑞銀鎖定有錢人 下修財富管理門檻

2016-04-19 12:25:06中央社 台北19日電

財富管理龍頭瑞士銀行降門檻,對服務客戶的門檻下修到25萬美元,並遴選台灣成為海外第一個推出智慧財富管理服務的市場,且對前1000名客戶推出破盤價1000美元的固定收費。

瑞銀預估,台灣有6300億美元財富掌握在65萬的富裕人士中,包含中小企業主、專業人士及高階管理人員;而根據瑞銀定義,所謂富裕人士為可投資資產介於50萬美元到200萬美元者。

瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲表示,台灣是瑞士銀行瑞士總部外,海外第一個推出這項智慧財富管理服務的市場,且瑞士提供的服務是要額外收費的,不過,在台灣卻是免費提供客戶使用。

瑞銀智慧財富管理服務功能包含四大功能:擬定生涯財務規劃、建立專屬投資組合、全日24小時系統追蹤部位以及年度財務規劃回顧。

張凌雲強調,全新服務平台既不是代操,也不是機器人理財,瑞銀對客戶提供理財建議,更重要的是,客戶有完全的自主理財決策權,這是與機器人理財最大的不同,所謂機器人理財,即民眾若接受機器人理財建議時,無法對投資組合做選擇。

更重要的是,瑞銀最新服務平台提供DBU(外匯指定銀行)客戶服務,且客戶門檻大幅下修至可投資資產25萬美元。

瑞銀過去服務對象為OBU(國際金融業務分行)客戶以及高資產客戶,門檻為200萬美元以上,即使瑞銀去年7月推出的規劃投資業務(UBS Advice),門檻仍有100萬美元。

張凌雲補充說明,Advice台灣地區自去年中推出以來,已有50名客戶加入,該服務採單一費率收費制,至於最新推出的服務平台,對前1000位客戶提供首年1000美元的固定收費。

以目前基金申購手續通常為1.5%至2%,單筆交易金額20萬美元計算,手續費至少需要3000美元,已超過瑞銀新推出的智慧平台服務首年固定1000美元的費用。

瑞銀機器人理財張凌雲UBSOBU
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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