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定期定額5招 處變不驚

2020-05-02 13:28:38聯合晚報 記者高瑜君/台北報導

有「傻人投資法」之稱的定期定額,透過自動扣款申購的機制,可協助投資人忽視過程中的風雨,持之以恆就有機會成為最後的贏家。富蘭克林回溯定期定額投資各項資產的經驗,可發現拉長投資期間,虧損幅度與機率會隨之遞減,而正報酬也可望大幅提升,原因在於此法能趁市場低迷時,降低每單位的投資成本,待市場回溫,低價所累積的單位數反而能贏取較高的報酬率。

富蘭克林全球化投資超過七十年經驗而來的五大招式,包括別輕易放棄投資計畫、持續投資、分散資產配置、檢視風險承受度及諮詢專業顧問,可為2020年與未來的市場波動做好準備。

一、別輕易放棄投資計畫:面對波動,別急著喊停,靜下心釐清投資的目標、策略與預設時間,再決定下一步,避免追高殺低的憾事。

二、持續投資:若因市場短期波動所造成的帳面損失,引發情緖化決策,代價恐怕不小,秉持長期投資,有助於聚焦投資目標而非過程中的顛簸。

三、分散資產配置:風險來源及對各類資產影響不同,多元資產配置並保持調整靈活度,方能即時因應市場變化,定期定額的方式,不錯失機會,又能降低每單位的投資成本,整體投資有一定的進攻能力。

四、檢視風險承受度:30歲的理財選擇,到了50、60歲未必適用,且投資關乎理想與目標,更是不能馬虎,更何況市場震盪當前,正是檢視自我對風險的容忍度,適度調配股債等資產比重,讓投資組合能與時俱進符合現況。

五、諮詢專業顧問:疫情當前,由專家組成疫情指揮中心是安定民眾心情的重要支柱。

歷史上的重大事件屢屢驗證,投資要堅守「長期投資」、「定期定額」兩大原則。回顧史坦普500指數在過去20年表現,即使經歷過網通泡沫、金融海嘯、歐債危機等令人餘悸猶存的重大利空,僅有5個年度呈現虧損,其他15個年度中,只要能忍耐一時的波動,就能迎來收獲。

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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