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年終放大術三步驟 一張表搶攻零手續費基金

2020-01-08 20:07:57經濟日報 記者王奐敏/台北報導

報系資料照
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時值歲末紅包年終獎金旺季,農曆年後大家手上紅包獎金滿滿,該如何配置這些現金,投信表示,小錢也能滾出大效益,包括群益、台新、第一金等投信都推出基金優惠活動,從推薦的基金來看,台股基金是不可偏廢的選項,海外基金來看以大中華、美國、科技股票基金為大宗,退休組合基金也不可少。

群益投信指出,領到手的紅包獎金應保留一部份,透過簡單三步驟打理:年終理財起手式就是債務絕對要優先處理,尤其是利率較高的債務,先償還才能在沒有顧慮下理性投資,避免因為財務壓力,短線進出市場。第二步驟就是要預留備用現金,若是確定有大筆支出將發生,建議從年終裡預先準備預備金,因為在發生突發事件時,投資的計畫總是容易優先被排除。第三步驟就是投資,讓小錢創造更高價值,基金是最簡單的平民投資術,運用零手續費優惠活動,長期下來可以省下不少手續費。

群益投信投資長李宏正表示,金融市場瞬息萬變,建議追求穩健的投資人可選擇基金定期定額分批進場投資,因為定期定額可在低檔累積單位數,待盤勢回穩後即可展現不錯的投資效果。以每月定期定額1萬元,平均公定手續費1.5%來說,連續五年下來,光手續費成本就要9,000元,投資人可以利用各大投信推出的優惠活動,讓自己的投資具效益,又可省下一筆可觀的手續費成本。

投資區域來看,台股是投資人最熟悉的市場不可偏廢,美國中國是世界前兩大經濟體,未來成長性可期,都是可中長期投資的區域。

台新投信表示,全球央行重啟寬鬆貨幣政策,在資金行情持續發燒下,以美中貿易戰大幅和緩下,預期2020年股債皆有表現空間,2020年的大環境趨勢包括市場波動加大、利率下行、新興科技崛起、中國消費類股進入牛市等,因此,台新投信特別針對旗下相關基金推出手續費優惠活動,期待能協助投資人搭上漲升行情順風車。

手續費定期定額台股基金年終獎金
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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