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夾娃娃新投資術 教你挑入門基金

2018-07-25 00:04:32經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

夾娃娃機風潮方興未艾,已成為現代人紓壓的管道,理財專家觀察夾客行為,可分為衝動型、冷靜型、過客型,不同類型者均有適合的入門基金種類。

一、衝動型:有些人夾娃娃是為了發洩工作、家庭壓力。對應到投資上,可能會因為一些短期因素而衝動投資,因欠缺縝密投資規劃,容易落入追高殺低的下場。

富蘭克林證券投顧建議,衝動型夾客可透過定期定額方式投資,現階段首選入門基金為新興市場股債市,搭配生技醫療、科技等趨勢產業。

經濟日報提供
經濟日報提供

元大投信建議以定期定額方式來控制衝動投資,若不知如何分配消費與投資,可利用元大薪資理財平台規劃每月薪水或獎金,目前可考慮新興亞洲股票、中國、科技等高成長地區或產業的基金。

二、冷靜型:這類型夾客極可能成為八二法則的20%贏家。在正式行動前,往往會先在旁觀察一段時間並做足功課,以提高勝率。對應到投資上,這些投資人多半已經具備一定的投資經驗,加上事前準備充分,長期下來的投資勝率較高。

富蘭克林證券投顧建議,資產配置可採母子基金策略,透過債券或平衡型基金的每月配息收益,用於定期定額股票子基金,在於市場較大震盪時擇優單筆加碼,現階段看好新興亞洲、拉丁美洲等。

元大投信建議追蹤指數的ETF投資,適合標普500、MSCI China A、日經225、韓國Kospi 200等國家型ETF投資。

三、過客型:有不少人是路過,單純想玩玩或試試今天運氣。對應到投資上,可能會看到某個市場一直漲或朋友投資賺錢推薦而進場,然而欠缺對市場趨勢或產品的了解,易因短線震盪而認賠出場。

富蘭克林證券投顧建議,應先了解資產配置的重要性,降低投資組合的波動。現階段核心資產首選新興債及美國平衡型基金,衛星資產可靠攏美股、全球或全球新興市場股票型基金。

元大投信建議要有客觀的理財顧問,適合台灣50 ETF、標普500 ETF等長期績效穩健標的。

元大投信ETF定期定額

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