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境內基金規模縮水 9月新台幣貨幣商品大失血 13:21

配息基金當道 有三項結構性因素

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2017-09-16 21:41:16 經濟日報 記者張文╱即時報導

基金業者分析,配息基金當道,有三大結構性因素。首先,許多投資人對於2008年金融海嘯的威力仍餘悸猶存,當時不少股票型基金淨值腰斬,到現在都仍未恢復元氣。

統計也顯示,不同股票類型基金績效差異大。如果單筆買入礦業、能源、新興歐洲等股票型基金,即使持有十年之久,到現在可能還賠錢四、五成。相反的,同期間如果持有債券基金,絕大多數是正報酬。與其長期持有套牢,不如每月領現,定期獲利了結、落袋為安。

其次,台灣人口老化,龐大的嬰兒潮陸續步入退休期,這些人已累積了一定財富,面臨或進入退休階段時,也變得較保守,對現金收益的需求大為提高。除了靠保險年金以外,配息基金也是現金收益的重要來源。

第三,投資人布局股票型基金,不論是單筆或定期定額操作,通常是停利不停損,賠錢住套房,賺錢就會出場。但如果是配息基金,反而會持有較長的時間,不會忙著進進出出,這有利於基金經理人的操盤穩定,也有利於基金公司的營收獲利。

十年來主要境外及台股基金類型平均新台幣漲跌幅
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