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存基金存投組 這樣追熱門基金

2020-12-18 17:15:11聯合新聞網 富蘭克林

【文.富蘭克林證券投顧】

時序即將邁進2021年,疫苗問世、各國利多政策挹注的助攻下,風險性資產仍可望居於上風,而考量市場沒有永遠的多頭與空頭,「存基金、存投組」策略,是波動中掌握市場走升格局的積極作為,從定期定額存基金,再進化到以投資組合靈活應對市場風向,不只養成長期投資累積財富的好習慣,同時間也落實分散風險並主動把握區域、產業輪動的機會。市況再多變,強勢產業總廣受各方青睞,欲繼續參與科技等較高波動高報酬之標的,不同類型的投資人應有不同作為,竭力讓理財過程持盈保泰。

積極型:科技、亞股基金同框 掌握新年度雙強

全球企業持續推動「數位轉型」提高生產力、軟體支出持續提升,美國科技產業在此領域具備絕對優勢,預期隨著拜登時代來臨,美中貿易衝突可望降溫、加以美元偏弱,預期有利評價水準偏低的亞洲股市有所表現。

放眼新興亞洲市場,東北亞國家在疫情控制上成效較為顯著,經濟重啟與復甦步伐領先全球多數國家,基於亞洲企業在引領全球新經濟發展上,具有舉足輕重地位,都有望成為鼓舞亞洲成長及大中華等股票型基金的重要動能。

建議積極型投資人,可同步配置以美國為主的科技股和亞洲成長股,建構美亞雙強的投資組合,主動把握區域、產業輪動的多元題材。

穩健型:定期定額存科技基金 把握「升」機兼顧風險

數位轉型及其相關主題在新冠肺炎疫情發生前已相當強勁,而疫情成為催化劑,進一步加速其發展,長期來看,進入後疫情時代也將保持領先。儘管幾乎所有企業的短期需求、利潤率及自由現金流量均面臨高度不確定性,但有越來越多的證據顯示,在危機前大量投資數位轉型的企業正從中獲益並領先競爭對手,而又以科技及通訊服務產業為主要受惠者。

過去一年科技股已累積不小漲幅,該產業有數位轉型的需求作為長期支撐、評價面亦屬合理,佈局時不必過於擔心股價漲過一波後有墊高成本的風險,若對科技股走勢過度波動感到憂心者,不妨採取定期定額「存基金」的方式,長期且穩健的投資,即使在修正期間進場,也可望把握逢低佈局、蓄積漲勢的契機。

保守防禦型:母子基金以債息養科技基金 國民理財機器人也能幫忙

不同類型投資人各有適合的投資工具及策略可選,若想納入科技型基金作為資產配置的一環,對於不善於打理投資理財或是對進出場時點感到猶豫不決者,甚至是個性偏向保守者,不妨藉由單筆資金選定有配息題材的全球高收益債券型基金,利用定期入袋的配息收益,定額投資科技型基金,或是全程委託智能理財機器人,等同找到個人理財大總管,不管市場起伏漲跌,皆能靈活應對,既滿足想投資熱門標的產業的願望,理財心情也會更踏實。

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定期定額科技股高收益債券

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