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基金觀點/投資債券 用時間累積收益

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2017-08-31 01:01:16 經濟日報 記者張瀞文整理

富達台灣區負責人暨投信董事長王友華。
富達台灣區負責人暨投信董事長王友華。

富達的決心是深耕台灣,而且境內及境外基金要雙管齊下。富達的境外基金在台灣已有一定的口碑,境內基金業務也持續成長。我們的目標是創造旗艦型的產品,在投資人心中有領導地位。目前我們已朝這個目標前進,希望讓資產穩定成長,創造大者恆大的效應,建立口碑、品牌及信任度。

經濟日報提供
經濟日報提供
以去年11月募集的富達亞洲總報酬基金來說,這檔基金績效穩定,經得起市場考驗,沒有受到美國聯邦準備理事會(Fed)升息及美元走勢的衝擊,而且在閉鎖期打開後,基金規模還持續成長,顯然是基金能符合投資人的需求。目前這檔基金已經是國內投信募集的規模前十大債券基金,令人欣慰。

2008年的金融海嘯影響深遠,成為投資人理財習性的分水嶺。在2008年以前,投資人主要追求資本利得,但在後海嘯時代,投資人的收益導向變得很明顯,風險承受度大為降低,風險的管理更是重要。

另外,收益型產品受到重視,也有結構性的因素,那就是高齡化社會。尤其是在台灣,在少子化的衝擊下,人口老年化的速度很快,對於收益型產品的需求只增不減。富達為因應這樣的趨勢,不會推出迎合一時風氣的產品,而是會推出一系列的穩健收益型產品,以符合投資人的需求。例如,今年7月,我們推出富達新興市場潛力企業債券基金,就是著眼於這樣的需求。

債券的特色在於,持有時間愈長,獲得的收益也就愈多。簡單來說,投資債券就是要「給它時間」,「時間創造價值,時間創造收益」。債券每天幫你創造收益,即使是周六或周日都是一樣。因此,投資人不能以投資股票的習慣來投資債券。

富達推出債券產品的優勢在於,富達在全球擁有龐大的股票研究團隊,債券研究團隊可以充分運用及整合股票團隊的資源,與股票團隊合作交流,發揮綜效。

除了基金的定位與績效以外,富達也很重視人才的培訓。富達目前有九名實習生,應該算是業界數一數二。不同於許多基金公司的實習生多半只出現在暑假,富達的實習生工作時間長達一年,每周可能工作兩、三天,因此更能融入各工作單位中。

此外,富達的實習生並不是投入瑣碎的行政業務,而是被交付真正的任務。富達要新雇用員工時,也會優先考慮實習生,讓優秀的實習生做到無縫接軌。

像今年,就有表現出色的實習生留下來,成為正式的富達員工。

另外,富達也前進校園,與政大財管所合作,富達的基金經理人親自帶領學生進行投資研究專案討論,結合理論與實務。富達也很重視偏鄉教育,去年下半年起前進宜蘭偏鄉小學,藉著各種活動鼓勵及教育偏鄉學童,希望能略盡棉薄力量。

(作者為富達台灣區負責人暨投信董事長王友華)

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