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基金觀點/長期投資 累積複利效果

2017-08-22 00:05:15 經濟日報 王伯莉

野村投信總經理王伯莉
野村投信總經理王伯莉
今年野村投信台股基金繳佳績,截至上周為止,國內核備144檔台股基金,野村e科技、野村高科技基金排行一、二名,績效都達到三成,顯示我們的團隊下了紮實功夫。

另外,野村上半年也積極推廣野村(愛爾蘭系列)美國高收債基金,募集一檔亞債基金,境內外產品並行,既瞄準資產配置族,也逐步接軌退休金管理市場。

野村投信發展一直定位為「全方位投資解決方案提供者」(total solution provider),不論投資研究、產品供應或資訊服務,都要求做得更到位。以境內基金為例,野村雖然是外資投信,但研究團隊直接引進國際人才,由專業經理人帶領本土人才真槍實彈實地作戰,因此團隊績效受到肯定。

就產品線來看,我們發展境內外基金的策略也不同於同業,截至上半年,野村境內基金加上全權委託業務,大約1,500億元,境外基金的資產規模也有1,500億元左右。

去年以來,我們合計增加四個總代理品牌,境內基金發行則在去年推出瞄準長期資產配置及退休金管理的系列多元資產基金,今年中旬再借重債券團隊的專業募集新興亞債基金,在在顯示野村全方位、平衡性的發展策略。

我認為,這對正在崛起的退休市場,野村已建立不錯的投資平台,需要什麼基金、平台就有,也有助未來接軌退休自選平台。

過去我在銀行、壽險任職,認為基金公司普遍面臨的挑戰,在於好的產品、未必有好的規模,多少跟銷售結構有關,但每個行業其實都有難處,銀行、壽險也各自承擔營運挑戰,最終仍是回歸投資人的投資目的,如果投資人想創造短期收益,無可厚非,但整個市場都專注打造短期收益,恐怕不太健康。

隨著台灣社會重視退休議題,我認為效益是更多投資人開始思索長期投資的意義,這是基金業的破口。

基金公司可以依循這條脈絡,建構長期投資氛圍,包括培養年輕人儲蓄和投資的觀念。就投資學理論來看,資本有限的投資人,就是要透過長期資產配置,分享經濟成長果實,如果短進短出,反而會因為本金不大,賺得不多,效果不甚理想。

今年野村第一檔新基金以債券基金打頭陣,下半年至少還會募集一檔,維持每年發行二至三檔基金的速度,並保持以債券及多元資產基金為主軸。畢竟訴求長期和退休理財,固定收益、分散投資還是重要觀念,也是資產得以穩健累積複利效果關鍵。(作者為野村投信總經理,記者趙于萱、葉子菁整理)

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