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第一金投信:資產配置 聚焦成熟股市

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2017-01-05 05:18:09 經濟日報 記者張瀞文/台北報導

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供
第一金投信認為,去年黑天鵝亂舞,今年仍是詭譎多變的一年,建議投資人第1季應該謹守「重趨勢、賺成長、顧收益」三大資產配置原則,輔以「定時定額」的進場策略,分散波動風險。

在資產配置上,第一金投信建議,股票投資比重可拉高到六成,強調重趨勢、賺成長兩大原則,積極操作;債券部位四成,以追求穩定的收益為目標。

第一金投信投資長高子敬表示,2016年有黑天鵝事件,金融市場卻不跌反漲。進入2017年,已有多隻「灰」天鵝振翅,所幸,經歷去年的利空洗禮,加上各國經濟正由谷底復甦,對於金融市場後市不看淡,投資人也不應悲觀看待。

所謂「重趨勢」,指的是市場方向,只要方向對了,也就抓住了機會點。按照過去經驗,都能無往不利。

第一金投信旗下的第一金全球機器人及自動化產業基金、第一金全球FinTech金融科技基金,領先同業,布局當前最火熱的機器人和金融科技創新,緊緊跟隨產業的發展脈動,建議可各配置15%。

這兩檔基金投資區域集中在美、日、德、英等成熟市場,隨著川普將在1月下旬就任美國總統,他高喊「重拾美國夢」、「製造業返美」等政策,都有利於兩大產業發展,長期吸引資金青睞。

「賺成長」指的是市場的爆發力,中國與多數新興市場股市都是典型的例子,盤整期雖長,一旦起漲往往會迅速反應。

第一金中國世紀基金順應市場習性,採取重類股、輕指數的方式,鎖定受惠於消費升級、產業優化、政策改革的業績成長股,如:醫藥、教育、文化娛樂、旅遊、消費電子、環保、軌道交通等,並且80%持股集中在深、港兩市。

第一金創新趨勢基金為台股一般股票型基金,同樣著重由下而上的選股策略,目前以半導體類股超過兩成最多,電子零組件占15%其次。

「顧收益」為追求穩健的利息收入,可透過債券資產來達成目的。高子敬說,衡量美國升息態勢轉強,高收益債券存續期間短、與利率走勢負相關、與股市連動性較高,持有價值更勝於投資級債、公債等其他券種。

第一金全球高收益債券基金有80%資金投資在美國高收債,可進一步受惠於美國景氣復甦、國際油價反彈,抗通貨膨脹風險,兼享違約率改善、利差收窄帶來的資本利得機會,適合作為債券部位的核心資產。

高子敬指出,股市的機會雖然大於債券,但波動大,且市場震盪缺乏規律性。成熟國家較穩定,爆發性卻不如新興市場。因此操作上應該以「股債分散、時間分散和區域分散」,作為資產配置的最高指導原則。

時間分散強調的是每月定額、規律投資,並結合時下流行的母子基金帳戶,做到循環投資、攻守兼備的目的。區域分散重視的是成熟國家和新興市場的配置,可透過加碼全球型股票基金和定期定額進場中國股票基金來達成。

(2017第1季基金投資趨勢系列10)

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