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組合平衡基金 穩中求勝

2021-04-28 00:21:42經濟日報 記者高瑜君/台北報導

儘管各國持續推動新冠疫苗的接種作業,全球景氣復甦態勢也更為明確,不過近期部分地區疫情仍有疑慮,金融市場波動劇烈。

法人認為,這時投資須重視資產配置及風險控管,特別是對於首重穩健的退休理財目標來說,建議投資人不妨透過具跨資產、跨市場配置特性的組合平衡基金或目標風險組合基金來作為退休布局的核心布局工具。

群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧表示,退休理財多為長達數十年的投資計畫,必然遭逢景氣循環、國際政治變化,甚或是像新冠疫情這類風險性事件,因此風險管控、資產配置、報酬優化可說是理財規劃的核心。在現代人生活忙碌,要以一己之力兼顧前述三核心須耗費不少心力與時間,因此建議投資人不妨透過跨國組合平衡基金或目標風險組合基金來應對。

透過專業投資團隊來篩選投資標的,能避免過度集中特性市場或資產的風險,有助降低投資組合波動,同時也廣納收益來源,並依據市況調整持有標的內容,是相當適合用作退休理財的核心投資工具。

安聯四季成長組合基金經理人莊凱倫表示,歐美央行重申寬鬆政策,疫苗進度良好有助景象復甦,預計市場短期波動無礙全球股市多頭趨勢。配置上,建議以成熟市場及全球型基金為主,不過,長期環境有利風險性資產的發展,可再多留意新興市場、歐洲及日本等非美地區,以及原物料等景氣循環及政策受惠題材。

林宗慧認為,3月JPM全球製造業PMI升至55,創十年來最高水準,新訂單指數由54.2揚升至55.8,產出指數也升至55.1,產出與訂單活動延續擴張,庫存指數保持低位,訂單庫存比持續上升顯示製造業景氣仍偏正向發展。

在政策方面,林宗慧說,三大央行目前仍維持寬鬆貨幣政策態度不變,美國拜登政府推出2.25兆美元基建計畫藍圖,也有助帶動相關產業發展,不過全球疫情發展、美債殖利率和通膨走勢、美國潛在增稅計畫等因素或可影響金融市場表現,資金輪動情況料更為頻繁,操作上需有所留意。

組合基金退休理財製造業

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