親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

平衡基金 退休好幫手

2021-03-17 00:06:49經濟日報 記者高瑜君/台北報導

本報資料照片
本報資料照片

高齡化及少子化問題日趨嚴重,國發會人口推估報告也顯示到2025年,台灣65歲以上高齡人口占比將逾兩成,正式邁入「超高齡社會」,這些現象也使得退休理財規劃更加刻不容緩。法人認為,跨國組合平衡基金適合作為退休理財的核心投資工具,有助掌握不同資產的輪漲契機,並多元化收益來源。

群益投信表示,退休理財早已是全民退休學分,執行上要掌握三要領:「即早開始」、「定期定額紀律操作」以及「選對投資工具」。愈早開始執行愈能享受時間複利的威力,定期投入也免除擇時困擾並平均成本,就算是剛出社會的年輕人,也可先從小額展開投資,無痛式的累積退休資產。在工具方面,由專業投資團隊操作的跨國組合平衡基金會因應市況調整資產配置比重,有助投資人降低標的選擇不確定性,是省時、省力又具效率的存退休金方式。

群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧表示,疫苗的正面進展確認的今年全球經濟復甦基調,全球貿易量穩定回升並已達疫情前水準,經濟復甦態勢不變,加上各國政府尚未就寬鬆貨幣政策或財政刺激政策縮手,大環境來說仍有利於風險性資產表現。

儘管短期公債殖利率走升,因經濟重啟預期、低基期及低估值等利多優先受惠,成長股短期回檔幅度較大,但在資金面充裕下,預計具強勁潛在獲利動能成長股仍將受關注,循環股則有望受惠經濟重啟預期、低基期及低估值等利多而有表現,債市可留意低利環境下,具息收優勢、低存續期標的。

日盛目標收益組合基金經理人林邦傑表示,雖然美債實質殖利率隨經濟加速復甦預期增溫而攀升,但仍處在負利率且低於過去水準,對經濟復甦影響溫和。利率波動度雖隨美債殖利率急揚而攀升,但仍低於2013年時水準且信用利差僅小幅擴大,使得聯準會官員淡化近期美債殖利率急揚導致金融市場波動。在投資方面,應平衡配置債券、股票、商品等子基金,才能成為低利率時代核心資產最佳方案,建議可透過組合基金抓住牛年多元投資機會。

殖利率退休理財美債

延伸閱讀

美股早盤漲跌互見 市場關注聯準會本周會議

美股早盤漲跌互見 市場關注聯準會本周會議

美債殖利率風暴未歇!大咖:抱好這12檔穩健股

美債殖利率風暴未歇!大咖:抱好這12檔穩健股

指數大區間震盪 投信作帳股有機會高飛?

指數大區間震盪 投信作帳股有機會高飛?

美股再創新高 那斯達克也大漲 市場樂觀經濟復甦

美股再創新高 那斯達克也大漲 市場樂觀經濟復甦

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

美國REITs 重獲青睞

2021-05-05

期富邦VIX 准下市清算

2021-05-05

國泰高股息 配發0.25元現金股利

2021-05-05

永續概念ETF 長線有潛利

2021-05-04

股市熱 ETF人氣爆棚

2021-05-03

美REITs絕地大反攻 迎長多行情

2021-04-30

陸債ETF 逆勢創佳績

2021-04-29

組合平衡基金 穩中求勝

2021-04-28

高配息頻率ETF 人氣火

2021-04-26

高股息ETF 人氣沸騰

2021-04-22

ESG ETF 掀投資新風潮

2021-04-21

跨國債券ETF 受青睞

2021-04-20

兩檔股息型ETF 買氣旺

2021-04-20

錢進台股ETF 優選高股息

2021-04-16

永續債券ETF 規模擴增

2021-04-15

電信債ETF 報酬率吸睛

2021-04-15

REITs基金 啟動補漲

2021-04-15

第一金工業菁英30ETF 紅火

2021-04-14

富邦越南ETF 26日掛牌

2021-04-14

北美REITs火 迎接長多行情

2021-04-13

高股息、ESG概念ETF 人氣火

2021-04-12

ETF除息秀 下周登場

2021-04-12

18檔平衡型 淨值創高

2021-04-09

美平衡型基金 攻守兼備

2021-04-07

三檔科技ETF 零股交易熱

2021-04-05

REITs基金 近一月全都賺

2021-04-01

富邦越南ETF 募資逾30億

2021-04-01

永豐三檔ETF 瞄準存股族

2021-04-01

國泰台灣5G+ ETF受益人數33.5萬 再創新高!

2021-03-31

00881「完美結構」搭上輪漲風 奪績效雙冠王

2021-03-31

首日掛牌遇狀況 永豐美國科技溢價衝19%

2021-03-31

國泰台灣5G好夯!奪下第1季五大爆紅ETF榜冠軍

2021-03-31

台股添活水 ETF籤王888掛牌首日開紅盤

2021-03-31

REITs雙優勢 逢低布局

2021-03-31

越南版台灣50 吸睛

2021-03-30

配息型股票ETF 人氣火

2021-03-29

善用槓反ETF套利 投信教戰

2021-03-27

槓反ETF…溢價折價幅度 宜緊盯

2021-03-27

永豐全球優質ETF 認購熱烈

2021-03-25

石油ETF 潛利十足

2021-03-24

亞洲平衡商品 穩中求勝

2021-03-24

REITs回穩 長線釣大魚

2021-03-23

熱門文章

台股基金 多頭不散場

2021-05-03

印度基金 逢低布局

2021-04-29

股市熱 ETF人氣爆棚

2021-05-03

美國高收債 買氣升溫

2021-04-28

美REITs絕地大反攻 迎長多行情

2021-04-30

股市熱 專家喊停利不停扣

2021-05-01

國泰高股息 配發0.25元現金股利

2021-05-05

亞高收商品 收益誘人

2021-04-28

全球科技基金 逢低布局

2021-05-04

科技基金 績效一級棒

2021-04-30

高股息ETF 人氣沸騰

2021-04-22

五一長假帶動消費 陸股將重返上升軌道

2021-04-30

金融次順位債 抗跌

2021-05-03

美股雙利多 震盪盤堅

2021-05-04

永續概念ETF 長線有潛利

2021-05-04

趨勢成長、循環類股 法人聚焦

2021-05-01

A股基金 分批低接

2021-04-29

印度股市 長線不看淡

2021-05-05

高配息頻率ETF 人氣火

2021-04-26

期富邦VIX 准下市清算

2021-05-05

台股基金績效 冠全球

2021-04-29

ESG投資需求 大成長

2021-05-04

新興亞股 爆發力強

2021-04-30

基金特蒐/新興高股息基金 題材熱

2021-05-01

綠色投資 三大題材正夯

2021-05-05

銅價向上 相關ETF聚光

2021-04-09

陸股、台股 外資買不停

2021-05-04

境外基金熱銷榜 股票型受寵

2021-04-27

美股商品 連五周吸金

2021-05-04

美高收債 跟漲抗跌

2021-04-29

科技股基金 價值浮現

2021-04-28

投資級債 資金追捧

2021-05-04

公用事業基金 擁利多

2021-05-05

投資級債 進場時機到

2021-04-12

環球股票基金 績效猛

2021-05-04

醫療保健基金 題材燒

2021-04-29

全球市場觀測站/俄股、美高收債 聚焦

2021-05-03

美股季報靚 法人喊長多

2021-05-05

特別股潛利靚 逢低布局

2021-05-03

台股基金 績效贏大盤

2021-05-05

美國REITs 重獲青睞

2021-05-05

三分之二台股基金 淨值創高

2021-04-28

贊助廣告

留言