小資族理財 ETF智能平台助陣
台灣盤中零股交易在今年10月26日正式上路，確實達到普惠金融的美意，也滿足投資人「投入金額極小化」與「資產配置極大化」的效果，其中投入金額極小化代表小資族僅需小資金即可投資股票或ETF，不用受限過去投資股票以張為盤中交易單位。
以元大台灣50ETF（0050）為例，過去投資一張動輒需要10萬元以上，未來千元也能快速成為台灣前50大市值的股東；資產配置極大化則體現小資金也能達成「目標資產配置權重」。
以投資總金額10萬元為例，若個人目標配置為台股、美股、陸股、美債及黃金ETF等權重投資（即各20%），過去同樣受限以張為交易單位，若是以元大台灣50ETF作為台灣股市的投資標的，等於投資一張台股ETF就占了總資金100%的權重，無法效率地滿足各資產的目標權重，零股交易上路後，透過幾千元即可投資多檔ETF，隱含可以一次持有千檔股票與債券，快速達到「多市場」與「多資產」的布局，有利投資組合分散風險的效果。
但投資人仍有新的痛點：如何挑選ETF？如何配置不同資產與國家的ETF？有鑑於此，近年以海外機器人理財發展經驗為借鏡，率先推出台灣市場唯一以國內發行ETF為投資元件的「ETF-AI智能投資平台（www.yuanta-etfadvisor.com）」，運用量化及AI演算法技術，設計出符合國人需求的智能投資組合，帶來不一樣的投資體驗，平台的主要功能有：
一、智能投資組合：了解投資人的投資目的（累積退休規劃、多元息收目的、子女教育基金、類絕對報酬策略）與風險屬性（年紀、交易習慣）後，藉由專家團隊、量化及AI演算法技術產出客製化智能投資組合，並每日提供實盤績效供投資人參考。
二、投資組合計算器：投資人可以自行設定「標的（ETF／共同基金／指數）」、「配置權重」、「回測期間」、「再平衡頻率」等參數，快速回測投資組合的歷史績效與風險指標，有利了解自選投資組合歷史表現是否符合本身的投資需求與風險屬性。
三、ETF優化數據：提供ETF配息率、績效、規模、單位數、外資持股等資料庫，供投資人查詢與分析。
四、事件投資策略：根據最新市場動態事件，進行市場分析與評論與多元（股票、債券、商品、外匯）投資策略。
五、知識教育文章：提供ETF相關投資知識教育內容，培養ETF正確投資觀念。
元大投信新書《ETF智能投資與機器人理財實務與應用》從美國資產管理生態談起，揭櫫海外機器人理財發展經驗，包括Vanguard、Charles SCHWAB及Betterment等金融機構，接著教導投資人善用「元大ETF-AI智能投資平台」，補足人為投資的不足，打造更加穩健成長的智能理財計畫。
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