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挑ETF金雞 投信傳授四招

2020-11-14 03:22:48經濟日報 記者廖賢龍/台北報導

投資ETF成為近年投資顯學,目前投資國內ETF的受益人數已超過150萬人,如何買到ETF可以最賺錢,除了掌握趨勢之外,還是要了解各ETF特色,掌握四大原則。

ETF投資須掌握趨勢,了解其特色 。(本報系資料庫)
ETF投資須掌握趨勢,了解其特色 。(本報系資料庫)

類型基金的管理費用愈低,預期報酬愈高;二、找中長期績效穩健的,持有較安心,可以避免短進短出的手續費;三、找評價在相對低價者,較具補漲潛力;四、績效打敗同類型平均且在四分之一強者,顯示經理人操盤能力佳。

一、省成本:群益投信也說,為省成本可從管理費角度評估該ETF是否值得投資。雖然競爭關係,各ETF的管理費差距很小,但還是有ETF的管理費率相較其他ETF為高,尤其現在進入低利率,甚至零利率時代,管理費率的錙銖必較,還是可以增添投資ETF的報酬率。

二、少進出:愈來愈多投資人以定期定額方式買ETF,預期的是在未來一段時間有相當的投資報酬,可用這筆賺來的錢去做另一件事,可能是旅遊基金、可能當教育基金,甚至是購屋頭期款的準備。如果準備是中長期使用,就可以儘量少進出,畢竟進出ETF要支付交易手續費,也影響投資報酬率。

三、評價低:ETF因為追蹤標的不同,也會出現其淨值與市價的折溢價關係,買溢價愈大者代表買得愈貴。有些同類型的ETF則會因為其成分股中,有某檔股票在某段期間大漲或具有大漲潛力,卻未被投資人發現,市價未充分反應,其實是可以逢低布局者。

四、績效佳:要買到賺錢的ETF當然要該ETF績效佳,尤其還是有投資人以短線操作ETF以賺取資本利得,所以,績效佳當然是挑選ETF時的重要依據。然而怎麼觀察績效?

通常偏向短線操作 ,會觀察ETF近一個月或今年以來的績效,如果屬同類型的ETF,除了績效打敗追蹤標的或大盤指數之外,最好能排名在前四分之一,代表ETF經理人的操作功力有機會幫該ETF再增添績效。

由於買ETF的投資人也各有其目的與目標,因此,在衡量如何賺最多時,必須先確認本身投資目的。

例如,愈來愈多投資人重視ETF配息,這種偏向中長期持有的ETF就不單純看近一個月或今年的績效,可能要觀察更長時間的表現;不過,因為國內流行季配息或月配息,但過往國內ETF較少這類做法,可供觀察的資訊不多。

多數偏向配息的ETF過往常有台積電(2330)作為其成分股,因為台積電具有籌碼穩定性及穩定配息的特色,但隨著產業景氣佳,法人買盤力道大增,股價漲幅也擴大,造成換算其殖利率相對降低,部分ETF減碼或將其排除在成分股之列,反而造成這些ETF在近年比較時,績效反而落後其他ETF,投資人也必須了解這類原因,而非單以績效論斷ETF的投資適合與否。

圖/經濟日報提供
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