ETF專家教戰 三招添勝算
ETF具有交易簡便、投資組合透明、交易成本低等好處，且產品種類豐富，也能滿足投資人產業布局、資產配置、風險分散的需求。法人指出，ETF投資有三大要點，一為長期布局，二是依風險承受度做不同配置，三則為留意股債之間的調配。
ETF是被動式管理，與一般共同基金採主動式管理積極追求績效的目的不同，主要是模擬指數表現為目的，使基金淨值與指數維持連動的關係。
換言之，投資人買ETF即是買進一籃子績優股，較買賣個股的投資風險小，不再受限於資金不足而無法進行資產配置、分散風險，最適合投資初學者、小資族或無暇隨時盯盤的投資人。
台新投信表示，不同族群的風險承受度及理財需求不同，應做不同的規劃，以因應自身的需要。以積極型的投資人而言，可承擔的投資風險高，可以選擇波動大、長期趨勢看好的風險性資產做投資，如MSCI中國ETF、全球AI股票型ETF。
穩健型的投資人使資產能有效率地增值是重要目標，但也應追求穩健的投資方式，可加入收益率較佳的新興市場債券ETF。保守型的投資人應以資產不減損為第一要務，可選擇具穩健配息的ETF做為核心投資，例如投資級債券ETF，既可分散風險，同時追求息收報酬。
中信投信業務部副總經理陳正華表示，股債ETF的配置隨著不同人生階段、資金需求，將有不同的配置。較年輕的族群可考慮股七債三，隨著步入中年可慢慢轉移至股債均衡五五波，臨屆退休時，通常對於穩定現金流的需求較為強烈，股三債七會是比較好的選擇。
由於債券ETF的重要性仍被多數投資人低估，今年的股災就是對「忽視債券配置」的投資人一記嚴厲的警鐘，年初疫情恐慌蔓延時，美國公債上半年報酬率逼近二成，有效平衡資產波動。
陳正華解釋，ETF投資講究長期布局，就操作上來說只要定期調整股債配置即可，但股債ETF該如何選擇才是奧妙之處：股票ETF方面，首先須選擇長期經濟成長趨勢向上的市場，並選對指數；以陸股為例，由於科技產業大多在境外掛牌，投資人若選擇A股ETF，就會跟中國高速成長的科技巨頭如阿里巴巴、騰訊等擦身而過。
債券ETF上，高評級投資等級債其風險趨避效果媲美公債，又兼顧低違約率、收益率等優勢，任何年齡層都適合持有，投資人可優先考慮。對於風險承受度較高的積極型投資人，不妨將局部資金投入產業型債券ETF。
延伸閱讀
相關新聞
機器人ETF 迎有基行情
2021-03-03REITs擁利多 抗震優選
2021-03-02陸中小板ETF 題材一波波
2021-02-25看好5G、車用晶片荒 國泰台灣5G+ ETF受益人達28萬人
2021-02-24新興債ETF有轉機 可布局
2021-02-24美國REITs 迎補漲行情
2021-02-23高息ETF 買氣強強滾
2021-02-22陸股ETF上演噴出行情
2021-02-18布局ETF 優選「小台積」
2021-02-18「小台積」富邦科技ETF 親民好入手
2021-02-17ETF除息秀 月底開跑
2021-02-08陸中小板ETF 漲相佳
2021-02-03跨國平衡基金 進可攻退可守
2021-02-02銅ETF反彈 後市不淡
2021-02-02原型ETF 交投火熱
2021-02-01REITs抗通膨 法人按讚
2021-01-28銅價ETF 長線添動能
2021-01-27神山概念ETF 閃金光
2021-01-25兩檔原型ETF 躋身漲幅十強
2021-01-22中信三檔配息ETF 開募
2021-01-20黃豆ETF 錢景閃亮
2021-01-20REITs失色 北美獨紅
2021-01-19亞太REITs 有補漲空間
2021-01-15中信全球收益ETF 19日開募
2021-01-14挑戰最高配息率！中信高股息ETF殖利率8％
2021-01-13高股息ETF 留意二風險
2021-01-12台股正2 ETF 績效傲人
2021-01-11陸股ETF 題材一波波
2021-01-11陸債ETF雙多 後勁十足
2021-01-08REITs 醞釀補漲行情
2021-01-06陸股ETF 可伺機進場
2021-01-06三類ETF 火紅
2021-01-04樂富1號REITs持續壯大 成長訂高標
2021-01-02房市看好 首見REITs辦現增
2021-01-02元大中國政金債ETF將清算
2020-12-31今年度十大熱門ETF榜 0056拿下冠軍
2020-12-30銅價ETF 後市不淡
2020-12-30新興債ETF 三多護體
2020-12-29ETF熱 元大奪三冠王
2020-12-28亞洲平衡基金 紅不讓
2020-12-25黃豆ETF 本季來漲26%
2020-12-25投資ETF 機器人理財助陣
2020-12-24
熱門文章
看好5G、車用晶片荒 國泰台灣5G+ ETF受益人達28萬人
2021-02-24台股基金 逢回找買點
2021-03-01境外股票基金 四類吸金
2021-02-19台新投信：台股擁三優勢 有機會續攻
2021-02-24定期定額 八檔月扣1億元
2021-02-26高息ETF 買氣強強滾
2021-02-22AI基金 長線釣大魚
2021-02-24七成台股基金 打敗大盤
2021-02-25台股殖利率佳 布局優選
2021-02-27美股基金 分批加碼
2021-03-02定時定額投資 火熱
2021-02-24掌握三策略 拉高勝率
2021-02-24陸股 迎接兩會行情
2021-02-26公用事業族群 穩穩賺
2021-02-24美債ETF 買盤卡位
2021-03-01美股基金 資金潮湧入
2021-03-03消費基金 後勁十足
2021-02-25新基金募集 多重資產最紅
2021-02-28台股基金操作難度升高 定期定額布局
2021-02-25陸股帶勁 內需消費吸睛
2021-02-24印度後勁強 伺機卡位
2021-03-02印度股有料 長線買點到
2021-02-25美股長多 逢回找買點
2021-03-03基金操盤手／ESG選股 重視獲利穩定性
2021-02-26亞股悍 包辦全球漲幅七大
2021-03-02新興債ETF有轉機 可布局
2021-02-24電動車、AI基金 逢回買
2021-03-02陸股靚 優選科技族群
2021-02-25「小台積」富邦科技ETF 親民好入手
2021-02-17境外股票基金 升勢壯
2021-02-26美國高收債 漲相佳
2021-03-01印度基金 題材一波波
2021-02-27資金行情 投資股優於債
2021-02-28陸高收債 投資價值浮現
2021-02-25七檔台股基金 月賺9%
2021-02-19印度股四利多 經理人挺
2021-02-24美特別股三優勢 分批進場
2021-02-25大中華基金 牛氣沖天
2021-02-26布局多重資產 掌握3R策略
2021-02-26價值型投資 拉高勝率
2021-02-26生醫基金 引擎熱轉
2021-02-26港股具吸引力 分批進場
2021-02-24
;){kind=link}
留言