親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

類年金ETF 躍投資新寵

2020-10-12 02:00:00經濟日報 記者趙于萱/台北報導

因應規模增減對配息的影響,投信業者導入「收益平準金」機制,訴求投資人每月能領取固...
因應規模增減對配息的影響,投信業者導入「收益平準金」機制,訴求投資人每月能領取固定配息達到「類年金」的現金流目標。(本報系資料庫)

因應規模增減對配息的影響,復華投信旗下ETF率先導入「收益平準金」機制,並有效強化配息穩定度,元大投信基金跟進引入,更訴求投資人每月能領取固定配息達到「類年金」的現金流目標。觀察此機制也逐漸獲得認同,成受益人穩定成長動力,有望躍居配息新趨勢。

市場法人指出,收益平準金迄今上線周年,雖然後台導入的挑戰讓滲透速度受到限制,但已經在基金市場看見兩效果,一是配息穩定度大幅增加,甚至成為基金配息「年金化」的發展基礎;二是投資人也認同「穩」配息的重要性,不再只追求純訴求「高」配息商品。

所謂收益平準金,是國內基金新增的配息來源項目,主要將申購資金按距離下次配息日的時間進行比例提撥,累積為收益平準金;愈接近配息日的提撥比例會愈高。此機制目的在解決配息前若有大額申贖導致規模變化,可能造成配息大幅波動。

復華投信最早將旗下ETF全面導入平準金,ETF因規模影響配息程度明顯降低。以配息率最高的FH富時不動產為例,今年以前的十次配息平均配發0.29元股息,常態分布的標準差為0.26元;約95%的機率配息介於0.29元±0.52元(兩個標準差)。

今年以來,FH富時不動產的配息標準差則調整為0.03元,相較之前有倍數的變化。配息率來看,過去FH富時不動產最高、最低配息率達17%和2%,今年來均落在9%~12%。

另一檔高配息的FH彭博高收益債,今年前後配息標準差為0.1元、0.0005元,也有大幅穩定。而元大投信募爆的元大台灣高股息優質龍頭基金,導入平準金之後,上周首次公告配息0.0337元,更訴求後續第一年的11次配息都會在此金額左右。

元大投信表示,元大高股息龍頭基金希望達到「類年金」的配息目標,讓投資人充分掌握每個月現金流,解決配息浮動難以滿足退休金缺口的痛點。

觀察FH富時不動產、FH彭博高收益債因為高配息又穩定,今年來受益人每月成長,分別翻了5.8倍、3.7倍達1萬人及3,782人。元大高股息龍頭基金推廣定期定額以來,也累積逾7萬扣款戶。

至於若觀察近期規模影響較大,是7月才掛牌的國泰永續高股息ETF,雖然規模做大被宣傳,但國泰投信其後說明,正是因為規模增加太多,將稀釋第一年配息。

高股息元大投信ETF

延伸閱讀

投資人看過來!0056配息1.6元 殖利率5.37%

投資人看過來!0056配息1.6元 殖利率5.37%

元大原油正2 11月13日下市 清算時程表大公開

元大原油正2 11月13日下市 清算時程表大公開

0050太貴買不起?小資族狂敲零股 連12月蟬聯第一

0050太貴買不起?小資族狂敲零股 連12月蟬聯第一

退休金算盤/請領勞保遺屬年金 有眉角

退休金算盤/請領勞保遺屬年金 有眉角

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

跨國組合平衡商品 穩健

2020-10-29

布局陸股ETF 中小板優選

2020-10-26

REITs 醞釀補漲行情

2020-10-20

特別股ETF 投資人青睞

2020-10-20

陸股ETF 中長線布局

2020-10-19

上櫃雙幣債券ETF 卡關

2020-10-19

ETF勝率狂飆 第一名賺逾七成

2020-10-18

REITs向上 投資價值浮現

2020-10-16

海外股ETF 三類績優

2020-10-14

挑選ETF商品 首重總報酬率

2020-10-14

REITs雙優勢 魅力十足

2020-10-14

類年金ETF 躍投資新寵

2020-10-12

科技ETF夯 零股交易升溫

2020-10-08

投信教戰/平衡型商品 納入配置

2020-10-08

NBI生技ETF 前景亮

2020-10-08

9月零股交易 尖牙股ETF增幅558%

2020-10-07

原型ETF三千金 熱度飆

2020-10-05

海外股票ETF 雙星報喜

2020-10-01

健康醫療ETF 資金青睞

2020-09-30

四類ETF 大戶資金轉進

2020-09-28

公用事業股REITs 可布局

2020-09-26

陸中小板ETF 擁三大優勢

2020-09-25

REITs共同基金 布局優選

2020-09-22

投信ETF人氣榜 洗牌

2020-09-21

美債ETF 本月績效耀眼

2020-09-18

「聰明錢」出手?這檔ETF睽違八個月 驚見大戶加碼

2020-09-16

REITs兩優勢 投資組合必備

2020-09-15

ETF受益人數 飆150萬

2020-09-14

亞洲、北美REITs 納入配置

2020-09-11

ETF除息大秀 來了

2020-09-10

擁抱REITs 打造夢想退休航道

2020-09-10

美元公司債ETF 避險利器

2020-09-10

美REITs 迎補漲行情

2020-09-09

投資級債ETF 法人搶買

2020-09-07

跨國組合平衡基金 搶鏡

2020-09-07

平衡型基金 攻守兼備

2020-09-05

陸中小板ETF 後市可期

2020-09-04

ETF火熱 受益人數創高

2020-08-31

國際油價回升 元大原油正2市價為何走低?

2020-08-28

亞太平衡基金 攻守兼備

2020-08-25

賺股息又贏大盤!高勝率高股息ETF 大公開

2020-08-22

中國政金債ETF 績效靚

2020-08-20

熱門文章

「泰享退」 存退休金利器

2020-10-23

國際不確定性因素未消 黃金中長線買點到

2020-10-22

新興「高評級債」 人氣熱

2020-10-22

美股漲相佳 伺機進場

2020-10-29

全球市場觀測站/高收債表現突出

2020-10-26

大摩示警 新興股投資集中化

2020-10-26

上櫃雙幣債券ETF 卡關

2020-10-19

投資級債 湧資金潮

2020-10-27

【解惑Q&A】數位身分證跟傳統身分證有什麼不同? 可以不換嗎?

2020-10-06

台股基金 長線向上

2020-10-26

REITs 醞釀補漲行情

2020-10-20

亞高收債 擁「三低」優勢

2020-10-22

組合基金 掀投資熱潮

2020-10-26

科技股迎旺季 醞釀新攻勢

2020-10-23

創新醫療 投資主打星

2020-10-22

全球股市 Q4漲相佳

2020-10-26

AI概念基金 攻守兼備

2020-10-23

Q4投資展望 投信提二策略

2020-10-22

新興債 擁高殖利率優勢

2020-10-27

新興雲端指數 今年漲77%

2020-10-23

錢進陸股 緊盯十四五

2020-10-28

醫療保健、5G股 高資產客最愛

2020-10-23

越南基金 定期定額買

2020-10-28

永續投資 掀起新風潮

2020-10-28

IMF預估 越南今年經濟有望「超星趕馬」

2020-10-28

美國總統大選倒數 法人:運用反向ETF規避不確定性

2020-10-28

智慧城市 題材熱炒

2020-10-22

基金觀點/台股基金定期定額 養大資產

2020-10-27

物聯網、電動車 搶鏡

2020-10-26

半導體、綠電 台股主打星

2020-10-20

公用事業基金 有潛利

2020-10-28

布局陸股ETF 中小板優選

2020-10-26

生技題材多 法人喊買

2020-10-23

大中華基金 績效亮眼

2020-10-23

中信發行國內首檔可持續發展債券 今完成定價11月掛牌

2020-10-22

債市淘金 掌握三要訣

2020-10-21

多重資產配置 成長、收益兼顧

2020-10-23

經濟回溫 實質資產迎補漲行情

2020-10-22

國內首檔 中信銀將發10億可持續發展債券

2020-10-22

生醫股短空 長線不看淡

2020-10-16

拉美股基金 10月績效王

2020-10-28

三利多加持 越股氣勢旺

2020-10-21

商品推薦

贊助廣告

留言