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REITs共同基金 布局優選

2020-09-22 03:37:25經濟日報 趙于萱

當投資人想要分散股票和債券的投資組合,為追求財富自由的退休人生理財規畫時,首要考量的另類資產非不動產莫屬。而且一般作法是直接持有不動產。

但是,投資私有不動產的缺點有:投資額大、流動性不佳和須專人管理。可以說,直接投資私有不動產作為投資工具的方法,僅適用於擁有上億身家的投資人。正因如此,對一般投資人來說,可以輕鬆地間接持有不動產的最佳路徑是:REITs(不動產證券投資信託)。

話說回來,投資人該如何配置REITs到自己的投資組合?若是長期投資,REITs投資人選共同基金勝於ETF。因為REITs涉及的產業是非常廣且複雜,無法斷定說單一次產業就是最佳標的。一旦指數化,產業配置僵固下,各檔ETF在不同期間的報酬表現差異懸殊,對投資人來說,反而無所適從,不知該選擇哪一檔ETF。

但主動型REITs共同基金可幫投資人省研究時間。由專業研究團隊預測不動產產業投資趨勢變化,投資人僅需付出微幅高於ETF的費用,便省下時間,又可獲得更優質的高報酬。尤其,疫情期間全球型REITs基金表現皆優於指數,創造出超額報酬;更加佐證共同基金的存在價值。

除了個人投資人對不動產的投資需求升溫,法人投資額更是加速火熱。不動產持有法人化,更是讓REITs投資吸引力浮現。由於不動產既享有長期資產增值機會又有相對穩定的收益,這十年來的低利率環境,明顯助長了投資法人對不動產的投資需求。上市REITs也一樣,因兼具「股權」和「固定收益」投資的兩種特性,投資需求逐年成長。

REITs和私募股權不動產基金所持有的不動產物件資產規模日益增加,從2006年的高點到2017年創新高,資產規模已經翻倍(成長168%),REITs規模占比60%,私募股權不動產基金則為40%。展望未來,超低利率長期化的環境下,不動產所有權法人化的趨勢將持續發燒。

那麼,投資時點要怎麼判斷?歷史的經驗告訴我們,即便是買進的時間不巧,相對單筆投資來說,定期定額買進REITs產品,回收速度至少縮短二分之一以上,通常幾個月時間內就能回到正報酬。因此,建議投資人長期定期定額REITs基金,相比直接買房、買保險,這樣的退休規畫更保險。

(摘自《全球REITs投資新趨勢與策略》一書)

REITsETF投資組合

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