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錢進高息ETF 打破兩迷思

2020-08-17 02:00:00經濟日報 記者趙于萱/台北報導

瞄準退休理財,投信圈高息ETF發行潮一波波,投資人挑選時,常見價格愈低、配息愈高就是「好」的訴求,但法人統計,不少指標只是「迷思」,不見得和報酬有關,想要挑高潛力商品,配息穩定度、填息頻率、波動度和過去報酬率更具參考性。

投資市場常言,過去的績效不代表未來績效,但法人觀察,ETF通常選股原則異動不大,相較於主動式基金,參考過去表現有更高的價值。檢視時,可以使用一個以上的指標,避免陷入投資盲點。

其中,有些指標雖然廣泛宣傳,但不必然與績效有很大的關係,法人彙整市場上常見的兩大迷思,包括ETF的價格愈低、配息率愈高愈好,統計顯示,這些指標對報酬的影響並不顯著。

首先在低價格迷思上,投資人常以為低股價等於低基期,愈容易補漲,這類邏輯或許適用股票,但不見得合用於追指數的ETF,因正是ETF為「被動型」的特質,會受限於跟隨指標中的成分股走勢。

以台股常關注的配息型ETF為例,有沒有擁抱到今年的護國神山、但不算是高股息的台積電(2330),績效會差異很大。例如元大高股息(0056)因強調高息,因此未持有台積電,以未還原權值的股價來看今年報酬率5.7%,優於同類型ETF,但與也以配息訴求,但有台積電持股的元大臺灣ESG永續達10.7%比較,績效立馬顯現,而擁有台灣前50大權值股的元大台灣50,績效為7.7%,台股加權指數則是6.6%。

此外,配息率不見得高就好,因為高配息通常填息的時間愈長,只有完成填息才能避免賺利息、賠價差。

過去能有高填息勝率者,以配息率4%~6%的元大高股息每次都填息最優,成分股有良好上漲動能,至於配息率5%以上的FH富時高息低波、國泰股利精選30或富邦臺灣優質高息等還待填息。

ETF高股息元大

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