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股債ETF混搭 存股更夠利

2020-02-22 23:50:12經濟日報 記者趙于萱/台北報導

存股成為全民運動,專家指出,想進一步提高報酬率,除單一ETF再投資,股債ETF混...
存股成為全民運動,專家指出,想進一步提高報酬率,除單一ETF再投資,股債ETF混搭也能創造好績效。 (本報系資料庫)
存股成為全民運動,許多股民也愈來愈習慣買ETF打造一年「多配息」。專家指出,想進一步提高報酬率,除單一ETF再投資,股債ETF混搭也能創造好績效,特別是台股已有債券ETF「月配息」,有助混搭效率。

目前台股掛牌的債券ETF突破百檔,加入配息型的股票ETF,約150檔產品可規劃現金流。其中有九成債券ETF季配息,不同的ETF能組成「月配息」組合;3月起,中國信託投信旗下中信高評級公司債、中信優先金融債兩檔債券ETF將啟動「月配息」,更開創台股商品月月配首例。

經濟日報提供
經濟日報提供
法人表示,伴隨ETF配息機制多元,投資人不僅能享受多次配息,也能效法基金市場中的「母子基金法」:以低波動債券ETF為主現金流,再投資高報酬的股票ETF,可帶來提高總報酬、提高投資勝率、雙層現金流及高節稅效率等四重優勢。

以最常見的季配息債券ETF為例,特別訴求可組成「月配息」組合的元大10年IG銀行債、元大10年IG醫療債、元大10年IG電能債ETF,雖然三檔ETF都是季配息,配息月份搭起來可月配息;各檔ETF連結指數之平均殖利率為3.1%、3.2%、3.2%。

換算每月領息3,000元,該三檔ETF分別要投入37.5萬、37.1萬和37.3萬元,期初總資產112萬元。2012年底至今年1月底,投資債券ETF並將配息再投入的報酬率為58.8%。

若領息3,000元,轉投資元大高股息、元大台灣50或元大S&P 500,股票ETF配息也再投入,模擬出的總報酬率可提高到62.1%、64.5%、67%。

上述最佳組合與僅再投資債券ETF的報酬率差距一成,總資產相差近12萬元;隨投資人增加本金,增值效果也會愈顯著,惟此策略主要挑戰是手動做分配,適合專業自主強的投資人。

若想單純化投資,不久將有月配息的債券ETF,試算中信高評級債於2013年1月底至今年1月底的投資成果,其單檔再投資、配息轉投入台股或美股的報酬率分為58.4%、60.1%、63.2%,有投資股票的組合可讓原始百萬本金增值到160萬元之上。

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