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月配息債券ETF 聚光

2020-02-12 23:18:30經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

第92屆奧斯卡金像獎得主出爐,韓國電影《寄生上流》一舉拿下最佳影片、最佳導演等四項大獎。躋身上流社會,一直是許多人的憧憬,但中信投信認為,與其空想寄生上流,還不如自己打拚,利用債券ETF,讓自己成為「富一代」。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供
中信投信固定收益投資科主管張勝原表示,債券ETF提供配息,且配息來源不來自於本金,除協助投資人享受到相對穩定的收益外,以公司債為例,目前投資標的以跨國優質企業為主,可以讓投資人輕鬆變為龍頭企業的投資人,且債券ETF提供的固定配息,可提供穩定現金流。隨著台灣步入超高齡社會,月配息債券ETF對現金流量管理,都是更好的選擇。

目前市場面債券ETF以季配息居多,主要是為了配合壽險公司投資,但隨著投信公司開始將目標轉向一般投資人,催生出月配息債券ETF。目前台股市場「唯二」檔月配息債券ETF是中信高評級公司債(00772B)、中信優先金融債(00773B),也是全台首二檔,將於3月底正式啟動月配息評價,並在4月配發最後一次季配息,第一次發放月配息的時間在5月,以後每月發放。

對於兩檔月配息債券ETF的特色,張勝原分析,中信高評級公司債投資範圍包含亞馬遜、微軟、蘋果公司等一籃子優質企業,特色為信評較佳與股市相關性低,適合長期配置,而中信優先金融債的標的為投資等級以上的優先順位金融債,適合做存債工具。

張勝原認為,以中信高評級公司債最新指數殖利率3.0%估算,假設投入100萬元,每年累計配息金額約3萬元,對投資人來說,可享有穩定現金流。進一步來說,近期武漢肺炎引發市場恐慌情緒蔓延,將投資等級的債券ETF納入投組,還有助於降低投組的波動度,提供相對抗跌的效果。

第一金彭博巴克萊美國10年期以上金融債券指數ETF基金經理人王達榮表示,對於偏好月月領息的投資人,除考慮月配型債券ETF外,也可申購三檔不同季配息月分的債券ETF,例如第一檔挑1、4、7、10月配息,第二檔為2、5、8、11月配息,第三檔是3、6、9、12月配息,同樣能夠達到月月配息的目的。

不過,王達榮認為,月配息、季配息差異不大,只是分三次領、一次領息的概念,反倒三次領息會增加匯款成本。其次,以目前債券ETF主要布局投資等級債,殖利率約2%~4%左右,若採月配息,每月配息率為0.2%~0.3%左右,適合投入金額較高的投資人。

債券ETF公司債

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