親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

混搭債券ETF 優化退休組合

2019-10-25 23:51:56經濟日報 記者王奐敏/台北報導

報系資料照
報系資料照
市面上債券ETF產品百花齊放,投資人在資產配置上也有更多選擇,尤其是退休理財,投資人更可善用債券ETF的類型及特性,打造適合自己的債券ETF退休組合。

投信法人表示,退休理財著重收益穩健及風險控管,配置上建議可將評等優質、收益水準較公債出色的投資級債ETF納為核心,並依個人需求選擇搭配具攻擊力道的新興市場債ETF或中國政金債ETF。

復華投信新金融商品部副總經理廖崇文指出,股市多頭時,信用債表現佳;股市空頭時,投資等級債提供下檔保護,可因應市況配置不同債券ETF為投資組合加分。當景氣上行時,可布局美元高收益債ETF,或受惠經濟體長期發展趨勢向上的美元新興債ETF,追求收益及資本利得機會;景氣下行或市場震盪時,則可以美元投資等級債ETF為核心部位,藉由信用品質穩定提供下檔保護。

群益投信ETF及指數投資部主管張菁惠指出,債券ETF具交易便利、資訊透明度高、風險分散等優點,費用成本上也相對便宜;投資債券ETF可享有穩定配息,相當適合用於退休規劃。一般而言,退休理財訴求穩健,既期望有收益來源,又要能控制波動,投資人若要以債券ETF來進行退休規劃,可朝配息滿意、波動可接受的方向著手。

張菁惠建議,核心部位可配置投資等級債ETF,因為投資級債享有高評等、低違約優勢,相對安全,殖利率水準約在3至4%,也較公債優異,有助穩定累積債息收入,還可搭配定時定額、停利不停扣等方式,逐步累積退休資產。在標的選擇上,高評級公司債ETF、產業債ETF等,都是投資人可參考之標的。

張菁惠表示,投資人還可依照個人屬性和需求,在衛星部位選擇搭配新興市場債ETF、中國政金債ETF或其他類型的債券ETF。例如想追求更高收益,能忍受較高波動的投資人,可適度配置新興債ETF作為攻擊部位;而具避險需求、期望投資組合更為分散的投資人,可參考中國政金債ETF,因為中國政金債信評等同國債,殖利率相對優於國債,評等、收益、流動性都有優勢,且與國際資產相關性低,受國際市場波動程度影響相對小,具分散風險效果。

經濟日報/提供
經濟日報/提供

延伸閱讀

第一金砍美債ETF管理費 創業界第二低

財富新思維/通膨壓力至 美債出場時

華銀射投資三箭 績效搶眼

酷經濟/「負利率」不荒謬

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

ETF攻略/原物料商品奇兵 元石油正2 擁3優

2020-01-23

ETF攻略/反向ETF藏迷思 避險忌長抱

2020-01-23

ETF攻略/一籃子股票ETF 折價買、溢價賣

2020-01-23

富邦存股雙十等權重報酬指數ETN 指數組成股變動十檔

2020-01-21

年終獎金壓歲錢 存股理財滾出大財富

2020-01-21

年終獎金聰明投資 2020關鍵字:高股息

2020-01-21

台股平衡基金 今年全都賺

2020-01-20

投資級債ETF 抗波動

2020-01-20

題材簇擁 陸股ETF可布局

2020-01-20

全球REITs商品 擁雙多

2020-01-19

投資級債ETF 抗波動

2020-01-16

電商火紅 物流REITs俏

2020-01-14

美國特別股ETF 攻守兼備

2020-01-14

REITs三優勢 續走多頭

2020-01-13

存股型ETF 幫你賺紅包

2020-01-12

美股ETF 規模大躍進

2020-01-12

ETF除息秀 配息率吸睛

2020-01-08

不只0050!元月25檔ETF除息 配息率最高7%

2020-01-08

陸股ETF 新年傳捷報

2020-01-07

陸中小板ETF 漲相佳

2020-01-05

財富新思維/同質性高的ETF 選擇上更應精確

2020-01-03

美國REITs 長線有賺頭

2020-01-02

ETF投資 盯兩大看點

2019-12-31

美大選帶動 REITs夯

2019-12-31

陸政金債ETF可布局

2019-12-31

ETF最前線/年末ETF總體檢

2019-12-30

陸股ETF基金 績效亮眼

2019-12-29

美REITs帶勁 資金青睞

2019-12-29

中信債券ETF火 躍年度吸金王

2019-12-29

今年ETF龍虎榜 Top 10賺逾60%

2019-12-27

高股息ETF好吸金

2019-12-26

REITs收益亮眼 伺機布局

2019-12-24

配息型ETF 人氣旺

2019-12-22

台灣ETF規模 年增1.2倍

2019-12-19

美平衡基金 分批加碼

2019-12-19

陸股ETF 短線可偏多操作

2019-12-19

美股ETF錢景亮 納入配置

2019-12-18

定時定額存退休金 專家教你四大金律

2019-12-18

國際油價四連漲 買盤點火原油ETF

2019-12-18

明年REITs展望 亞洲成長看多

2019-12-17

海外股票ETF 存股利器

2019-12-14

債券ETF 2策略進場

2019-12-13

熱門文章

月配息基金 投資新寵

2020-01-19

年終獎金聰明投資 2020關鍵字:高股息

2020-01-21

新興市場債 收益誘人

2020-01-19

元大台灣高股息優質龍頭基金 3月開募

2020-01-22

年終獎金壓歲錢 存股理財滾出大財富

2020-01-21

不只0050!元月25檔ETF除息 配息率最高7%

2020-01-08

存股型ETF 幫你賺紅包

2020-01-12

喜歡台股高股息?首檔「月配息」台股基金將問市

2020-01-05

台股科技基金 強強滾

2020-01-19

境內基金夯 受益人激增

2020-01-21

特別股夠「利」 價格有撐

2020-01-20

台股配息型商品 躍新寵

2020-01-16

展望金鼠年 黃金王子:金價可望緩漲至1675美元

2020-01-25

路博邁董事總經理教戰:錢進5G 鎖定三領域

2020-01-21

三類債券基金 受寵

2020-01-20

拉美股市 活力四射

2020-01-20

市場監理風向…棒子、胡蘿蔔齊下

2020-01-19

固定收益商品 人氣強強滾

2020-01-20

美股、新興投資級債 2020優選

2020-01-17

年前想拿錢...算準贖回日

2020-01-16

台股基金 喜迎開紅盤行情

2020-01-21

富邦存股雙十等權重報酬指數ETN 指數組成股變動十檔

2020-01-21

亞洲高收債 漲相佳

2020-01-16

陸股迎春 補漲行情熱

2020-01-19

四大趨勢 投資新亮點

2020-01-02

資金寬鬆、貿易戰休兵 高收益債有表現空間

2020-01-22

高殖利率債券 納入配置

2020-01-20

三類債券基金 買氣發燙

2020-01-14

新興亞股基金 強力吸金

2020-01-20

美股持穩 投信:抱基金過年免驚

2020-01-21

ETF攻略/原物料商品奇兵 元石油正2 擁3優

2020-01-23

美投資級債券 利差收斂吸睛

2020-01-09

ETF攻略/一籃子股票ETF 折價買、溢價賣

2020-01-23

指數化商品 掀募集潮

2020-01-05

歷年二月逾九成基金正報酬 多重債券型基金避開黑天鵝

2020-01-25

美高科技基金 不退燒

2020-01-17

法人:鼠年美股延續多頭 短線回檔找買點

2020-01-21

併購熱潮 生技基金有動能

2020-01-16

ETF除息秀 配息率吸睛

2020-01-08

印度投資回神 債市買氣升火

2020-01-15

貿易局勢轉佳風險債走揚 高收益債最吸金

2020-01-22

外資買亞股 最愛大陸

2020-01-20

商品推薦

贊助廣告

留言