親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

混搭債券ETF 優化退休組合

2019-10-25 23:51:56經濟日報 記者王奐敏/台北報導

報系資料照
報系資料照
市面上債券ETF產品百花齊放,投資人在資產配置上也有更多選擇,尤其是退休理財,投資人更可善用債券ETF的類型及特性,打造適合自己的債券ETF退休組合。

投信法人表示,退休理財著重收益穩健及風險控管,配置上建議可將評等優質、收益水準較公債出色的投資級債ETF納為核心,並依個人需求選擇搭配具攻擊力道的新興市場債ETF或中國政金債ETF。

復華投信新金融商品部副總經理廖崇文指出,股市多頭時,信用債表現佳;股市空頭時,投資等級債提供下檔保護,可因應市況配置不同債券ETF為投資組合加分。當景氣上行時,可布局美元高收益債ETF,或受惠經濟體長期發展趨勢向上的美元新興債ETF,追求收益及資本利得機會;景氣下行或市場震盪時,則可以美元投資等級債ETF為核心部位,藉由信用品質穩定提供下檔保護。

群益投信ETF及指數投資部主管張菁惠指出,債券ETF具交易便利、資訊透明度高、風險分散等優點,費用成本上也相對便宜;投資債券ETF可享有穩定配息,相當適合用於退休規劃。一般而言,退休理財訴求穩健,既期望有收益來源,又要能控制波動,投資人若要以債券ETF來進行退休規劃,可朝配息滿意、波動可接受的方向著手。

張菁惠建議,核心部位可配置投資等級債ETF,因為投資級債享有高評等、低違約優勢,相對安全,殖利率水準約在3至4%,也較公債優異,有助穩定累積債息收入,還可搭配定時定額、停利不停扣等方式,逐步累積退休資產。在標的選擇上,高評級公司債ETF、產業債ETF等,都是投資人可參考之標的。

張菁惠表示,投資人還可依照個人屬性和需求,在衛星部位選擇搭配新興市場債ETF、中國政金債ETF或其他類型的債券ETF。例如想追求更高收益,能忍受較高波動的投資人,可適度配置新興債ETF作為攻擊部位;而具避險需求、期望投資組合更為分散的投資人,可參考中國政金債ETF,因為中國政金債信評等同國債,殖利率相對優於國債,評等、收益、流動性都有優勢,且與國際資產相關性低,受國際市場波動程度影響相對小,具分散風險效果。

經濟日報/提供
經濟日報/提供

延伸閱讀

第一金砍美債ETF管理費 創業界第二低

第一金砍美債ETF管理費 創業界第二低

財富新思維/通膨壓力至 美債出場時

財富新思維/通膨壓力至 美債出場時

華銀射投資三箭 績效搶眼

華銀射投資三箭 績效搶眼

酷經濟/「負利率」不荒謬

酷經濟/「負利率」不荒謬

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

美REITs靚 法人看漲15%

2020-07-10

新光ICE美國權值ETF 8月11日起終止上市

2020-07-09

陸股ETF剽悍 近一月平均漲近兩成

2020-07-08

三檔新ETF 人氣爆棚

2020-07-06

醫療ETF 迎資金大潮

2020-07-03

債券ETF夯 擁五大優勢

2020-07-02

生技、科技題材熱 六檔ETF淨值創高

2020-07-01

基建商品 後市可期

2020-06-26

REITs 投資價值浮現

2020-06-26

美公債ETF 績效紅火

2020-06-26

永續高股息ETF 有看頭

2020-06-23

新光1號REITs清算 22日表決

2020-06-21

原油槓桿ETF走勢飄忽 日成交量銳減99%

2020-06-19

想找翻倍股?就靠「暗黑騎士」資安股來幫你

2020-06-19

ETF即將17歲生日 陳冲回憶ETF創立秘辛

2020-06-19

ETF將滿17年衍生糾紛多 陳冲:物極必反將返璞歸真

2020-06-19

陳冲:ETF的流金歲月 期待台灣起飛

2020-06-19

元大新5G ETF 募集逾百億元

2020-06-17

實質資產夯 法人喊加碼

2020-06-17

元大關鍵科技ETF 押寶硬5G

2020-06-15

主題式ETF火紅

2020-06-15

不是每種ETF都適合懶人投資!「這種」ETF風險比你想像中還大

2020-06-12

大陸5G ETF 漲相佳

2020-06-10

元大5G主題ETF 展開募集

2020-06-09

30檔ETF將除息 配息率最高衝到11%

2020-06-08

搶搭除權息!30檔ETF將除息 最高配息率11%

2020-06-08

三類ETF 人氣火熱

2020-06-08

油金雙漲 油金ETF勁揚

2020-06-05

疫情催化產業需求 科技型ETF資金湧入

2020-06-03

陸股5G通信ETF 吸睛

2020-06-03

元大投信董座劉宗聖剖析市場…台灣ETF 五個第一

2020-06-03

陸股ETF靚 中小型強勢

2020-06-02

跨國平衡商品 抗波動

2020-06-02

5G熱潮 帶旺工業REITs

2020-06-01

美股ETF 人氣爆棚

2020-05-31

債券型ETF 長短天期混搭

2020-05-31

陸股ETF 擁政策紅利

2020-05-28

5G相關REITs 逆風成長

2020-05-28

5G基建REITs 後市看旺

2020-05-27

美特別股ETF 可分批布局

2020-05-27

疫外受益! 新科技ETF 軟硬超前部署

2020-05-27

經濟重啟 美國固定收益型ETF吸金

2020-05-27

熱門文章

三檔新ETF 人氣爆棚

2020-07-06

96檔台股基金 淨值創高

2020-07-06

資金點火 美債續航

2020-07-07

第3季投資趨勢/多重資產 押90%資金

2020-06-16

醫療ETF 迎資金大潮

2020-07-03

陸股ETF剽悍 近一月平均漲近兩成

2020-07-08

美REITs靚 法人看漲15%

2020-07-10

投資級債 人氣火熱

2020-06-30

全球股票基金 全數失血

2020-07-07

陸股大吸金 傲視亞股

2020-07-07

想找翻倍股?就靠「暗黑騎士」資安股來幫你

2020-06-19

美投資級債 配置首選

2020-07-08

陸股基金好牛 滬深指數近一周漲12%

2020-07-09

優先順位高收債 有利可圖

2020-07-08

美股強勢 三族群搶鏡

2020-07-08

東協股、美股 伺機布局

2020-07-10

基金操盤手/科技股強勢 下半年看旺

2020-07-09

商品推薦

贊助廣告

留言