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挑債券ETF...盯三要點

2019-07-11 23:06:39經濟日報 記者黃力/台北報導

台灣近年吹起了ETF熱,除了股票型的ETF之外,債券型ETF的檔數也愈來愈多,統計至11日,台灣192檔ETF中,債券型ETF的檔數占82檔,規模約8,588億元。法人建議,投資人可從個人投資需求(報酬目標),債券殖利率,波動承受度三要點切入,尋找適合自己的債券ETF組合。

投信表示,投資人的資金部位、風險屬性與理財目標大不同,可先從個人需求開始釐清。

若投資人偏好金融股,可以選擇金融企業發行的債券ETF,除了做好股債平衡,也能讓收益來源多元化,而偏好存股領股息的投資人,在選擇標的時,則可設定與股息殖利率接近的目標,篩選出相關債券ETF。再來,投資人可就債券殖利率來選債。

若目標報酬率為4%,就挑選殖利率在4%左右的債券ETF,若有不只一檔符合目標報酬率,可以布局於不同產業或投資區域作搭配,達到資產配置的效果。

最後,則是投資人的對金融商品的波動承受度。這與投資人的風險偏好最為相關,而債券的波動度則與該債券的信用評等有密切關連。

舉例來說,波動最低的是政府發行的公債,次為高評級的企業債;波動最高的為信用評等較低、違約率較高的高收益債。

再觀察過去的經驗,公債和高信評債通常與股票的關聯度較低,高收益債則和股票的關聯度較高,容易和股票齊漲齊跌,波動較大,建議報酬目標為低至中等級的投資人,可優先挑選公債和公司債。

而風險承受度較高,且想擁有高報酬的投資人,則可布局高收益債ETF。

投信補充,目前在台掛牌的債券ETF以季配息居多,部分為半年配,但多數民眾理想的是每月領息,如同支領薪水一樣。

透過債券ETF,只要挑選配息月份不同的ETF進行搭配,就能打造符合自己投資目標的月配息組合,同時達到風險分散的目標。

經濟日報/提供
經濟日報/提供

ETF債券殖利率

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