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富邦證:ETF理財要瞭解商品特性、投資方法與課稅方式

2019-06-27 11:16:24經濟日報 記者廖賢龍╱即時報導

台灣ETF成為國人投資新寵,不僅話題十足的VIX ETF受到關注,明星級ETF發行量也屢創新高。富邦證券表示,ETF可作為核心的理財工具,不論是定期定額長線存股戰略,或是配息的懶人理財法,還是想參與國際股債巿價值成長的積極投資人,都可以透過ETF達成理財目標。

指數型證券投資信託基金ETF 是被動追蹤某一指數表現的共同基金,概念上,其投資組合儘可能的完全比照指數的成分股組成,像是投資一籃子證券,投資人買進後即可參與該市場或產業的成長。ETF是在集中市場掛牌,如同一般股票交易買賣,手續簡便。

ETF的收益分配設計,可分為不分配、一次分配及多次分配。富邦證券舉例,富邦台灣50 ETF的收益分配每年二次,富邦美債系列ETF及富邦美國特別股都是季配,富邦印度及富邦NASDAQ等標的,則是以參與巿場投資為訴求,收益則採不分配,滾存於淨值中。

如何運用ETF來理財呢?ETF是定期定額買基金或買零股外,另一種小錢投資的好工具。

其具備低成本、交易簡便、資訊透明、風險分散等特性,富邦證券表示,定期定額投資ETF單筆每月最低門檻1,000元,無論小資族或一般投資人都可以依照自己的能力存錢,且因為門檻低,投資人更容易分散投資標的,或是分散進場時點至每月三次的扣款日期(6日、16日及26日),以停利不停扣的紀律操作,打造資產池儲備退休金。

在投資稅務上,富邦證券專家團隊陳秋蘭協理表示,買賣國內投信所發行的ETF,資本利得屬於證券交易所得,現行停徵所得稅。以富邦印度ETF或富邦美國特別股ETF為例,出售利得均毋須申報所得稅。

而配息則區分所得來源的類別,受益人依所得類別分別申報綜合所得稅或最低稅負。以富邦美國特別股ETF為例,配息來源是海外的營利所得及海外的其他所得,要計入受益人當年度的海外所得計算。

而富邦台灣50 ETF,主要的配息來源是國內的營利所得,及少部分停徵的證券交易所得等,應稅部分計入受益人的股利所得申報,停徵的部分則不必申報。

富邦證券表示,小額投資容易上手,投資工具簡單明白,關鍵在於行動力。

瞭解金融商品的特性及風險,選擇易行的投資方法,清楚收益的課稅方式,絕對是理財不敗三要訣。理財要及早開始,儘早建置個人資產池,退休生活免擔憂。

ETFVIX美債

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