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基金操盤手/打造ETF組合 掌握三原則

2019-05-29 23:24:33經濟日報 記者趙于萱/台北報導

台股ETF即將破200檔,投資人選擇更多,但也有不少人因為產品太多不知從何挑起。

有豐富債券基金管理經驗的中國信託投信債券ETF經理人張勝原表示,若是從事一般股債組合,建議投資人可循資產熟悉度、波動表現和收益水準做搭配,能有效達到投資目標。

股票和債券是許多台灣投資人熟悉的資產,視為建立投資組合的基礎元件。

經濟日報/提供
經濟日報/提供

在台股掛牌愈來愈多ETF,標的以股票和債券為大宗,提供了以國內投資工具能打造全球化且多元投資組合的機會。

但債券ETF快速增加,使整體市場選擇大增,不少投資人也礙於難以抉擇或知識不足而邁不出理財第一步,張勝原表示,投資人可將原則化繁為簡。

在投資目標確立後,掌握三要點:分別是個人的資產熟悉度、波動表現和收益水準;按經驗此方法能選出速配度高的產品,進而再留意配息表現、報價等資訊汰弱留強。

他具體舉例三個常見情境,第一是有買台股的投資人想規畫退休,可挑選美國公債ETF做搭配,考量點是台股波動較大,年化波動率動輒20%~30%,結合債券資產中,波動較低的美國公債,可有效降波動。

美國公債若是挑選長債,經常性配息率有2.5%~3%,貼近台股殖利率的3%~4%,有助穩定收益。

第二種情況是定存金融股想打造穩健組合的投資人,可考慮搭配金融債ETF,主要考量兩種都是金融機構籌資管道,資產波動和收益水準相當。例如不定期存殖利率4%以上的國內金融股,可將另一半的資產分批投入金融債ETF。

債券資產ETF台股

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