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攢老本…定期定額買ETF

2018-10-03 23:52:26經濟日報 記者王奐敏/台北報導

根據中華經濟研究院研究的調查,去年國人主要投資理財工具為ETF的比率不超過2%,今年則發現,已退休者與未退休者投資ETF比率分別為11%與9%。

經濟日報提供
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此外,去年調查顯示國人對於ETF相關金融商品了解仍不足,不過今年來對於ETF商品的認知與參與已顯著提升。

為掌握國人退休準備及財務需求,富邦投信針對不同世代退休理財現狀進行專案研究,今年度再以「2018退休金需求與ETF投資」為題,繼續委託中經院進行「國人安心樂活享退問卷調查」,了解台灣各年齡層退休財務準備及理財需求偏好,希望藉由ETF讓國人在進行退休理財能更輕鬆上手,完成不同階段退休理財規劃。

國內許多機構對國人退休理財的調查最大共同點,就是退休規劃準備明顯不足,與對退休財務前景具不安全感、退休金缺口達1,000萬元以上,而且國人主要理財工具為保險、股票與基金,不夠多元化。

富邦投信董事長胡德興表示,富邦投信長期投入ETF產品開發與推廣,深知ETF具備交易簡便、成本較低、風險分散等優點,是規劃退休不可或缺的理財工具,且更易輕鬆上手,建議投資人多善用ETF,可採取定期定額長期投資,或運用「目標期限基金」概念提早規劃退休財務。

胡德興指出,ETF成為國人主要理財工具的比率,在今年明顯上升,根據富邦投信統計,配合同時持有不同區域資產投組,年化報酬率可達12.9%,優於大部分單純持有單一國家部位報酬;若再納入不同資產類別,例如債券,可大幅降低投組波動率、且Sharp值更高,適合風險屬性偏穩健的投資人,運用ETF做好退休準備已是未來趨勢。

ETF富邦投信退休理財

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