親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

挑組合型商品 有眉角

2018-04-27 00:04:47經濟日報 趙于萱

組合基金在配置投資組合上,篩選方法採取由上而下(Top down)的基本面法,也...
組合基金在配置投資組合上,篩選方法採取由上而下(Top down)的基本面法,也就是從總體經濟到各國表現,大類資產配置,再到產業等面向分析後,來決定整體基金如何配置。

組合基金在配置投資組合上,篩選方法採取由上而下(Top down)的基本面法,也就是從總體經濟到各國表現,大類資產配置,再到產業等面向分析後,來決定整體基金如何配置。

上面這種作法需要投入極大研究資源及有經驗的團隊相互配合,所以挑組合基金的起手式,是看基金的成立歷史及規模。基本上,一檔組合基金需要三到五年歷史績效,才能顯現投資團隊功力,基金規模則建議挑5億元以上。

發行組合基金的資產管理公司,產品線齊全度也是考量重點,產品線愈齊全,配置人才的面向與廣度才會更專精,在各市場及產品研究資源也更豐富。

配息型產品是許多投資人偏好的投資標的,如果組合基金標榜配息,必須留意配息來源是否來自本金,以免賺到利息,卻賠上價差。另外,組合基金的經理費和管理費愈低愈好,最好低於1.5%。

由於經理費和管理費會內扣在淨值,所以費用較高的基金,平日淨值被侵蝕掉的部分也愈多,需要留意。

最後,是選擇組合基金的投資屬性,投資人可上各家基金公司的官網,詳閱各檔基金公布月報,其中會載明該檔基金的投資策略及方針,再進一步判斷管理該基金的方法是否符合自身屬性。

如果是積極型投資人,可選擇側重股票的組合型基金,保守一點,選擇配置較多債券的基金,穩健一點,挑選股債平衡配置的商品進行投資。

投資方式有很多種,但在基金投資上,最耳熟能詳當屬「單筆投資」與「定期定額」。單筆投資顧名思義,是一次拿出一筆金額,投資人選擇適當時點買進,並在相對高點獲利了結。單筆投資攻擊性較強,卻也考驗進出場時點的準確性,如果目光精準,投入的資金可獲得優渥報酬。相對地,單筆投資風險也較高,在單一時間點集中火力,萬一進場後市況不如預期,投入資金也會面臨衝擊。

定期定額是指,在固定時間內,投入固定金額購買標的金融資產,如此持續執行,藉由一段時間將現金存到金融資產,類似定存的存錢行為,加上金融資產的成長,長期下來,持之以恆,獲取相當報酬。定期定額這樣的投資方式,又稱作「懶人投資法」,原因就是它的流程十分簡單,投資人不需要花大量時間進行分析,只需定期撥款買入,就能輕鬆完成。

定期定額長期來說,以取得平均成本為目標,可使資金面風險相對小,當然,攻擊性也比單筆來得少。投資人可視自身屬性及預期報酬兩種方式,交互運用,滿足自身預期的報酬。(本文摘自《組合型基金:多元資產配置新選擇》一書)

組合基金定期定額組合型基金

延伸閱讀

組合型基金 分散風險

組合型基金 懶人投資優選

外國人持人民幣資產躍增

挑速配ETF商品 掌握三原則

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

海外股票ETF 存股利器

2019-12-14

債券ETF 2策略進場

2019-12-13

債券ETF 18檔今年來漲逾20%

2019-12-11

美債ETF 抗震

2019-12-11

全球REITs持穩!生醫、地產股防禦性強

2019-12-11

REITs基金績優 分批布局

2019-12-09

挑選ETF三步驟 用紀律換財富

2019-12-08

15檔債券ETF 接力除息

2019-12-08

REITs基金 今年全都賺

2019-12-08

15檔ETF將除息 最高配息率9%

2019-12-08

原油ETF帶量狂飆

2019-12-05

美股ETF 買點浮現

2019-12-04

台股反向ETF抗波動

2019-12-04

海外股ETF 強打聰明選股

2019-12-03

元大新興債ETF傘型基金 18日開募

2019-12-03

總費用率、波動率雙低 特別股ETF夯

2019-12-02

投資級債ETF基金 火熱

2019-12-01

富邦VIX操作 留意溢價率

2019-12-01

避開地雷ETF 盯三指標

2019-12-01

2020賺配息 優質ETF出線

2019-12-01

總費用率、波動率雙低/特別股ETF夯

2019-11-29

特別股ETF流動性佳 受青睞

2019-11-28

避險基金也瘋台股 達里歐大買這檔ETF

2019-11-27

財報亮眼+新藥利多 生技ETF後市俏

2019-11-27

搭Fed順風車 國泰US短期公債ETF掛牌

2019-11-25

ETF最前線/避開地雷 2招聰明選ETF

2019-11-25

US短期公債ETF 擁兩優勢

2019-11-24

投資級債ETF傘型基金 靚

2019-11-24

大型債券ETF 湧現追募熱潮

2019-11-24

財經新思維/ETF撈「油」水 基本面、COT藏密碼

2019-11-22

陸A股「摩」功護體 逢回布局長打

2019-11-22

平衡型商品 今年全都賺

2019-11-21

美股季線乖離大 短線操作反向ETF避險

2019-11-21

財經皓角/黃金 債券ETF 3因素回檔 2理由低接

2019-11-21

北美REITs雙多 後勁強

2019-11-20

台股短空3訊號 反向ETF可避險

2019-11-20

消費旺季 美股ETF士氣高

2019-11-20

牛市未歇 美股ETF帶勁

2019-11-19

國泰US短期公債ETF 25日掛牌

2019-11-19

國內首檔5G營收主題ETF掛牌 盤中漲逾7.7%

2019-11-19

美股票型ETF 上周最吸金

2019-11-19

元大、新光新ETF 19日掛牌上市

2019-11-18

熱門文章

15檔ETF將除息 最高配息率9%

2019-12-08

挑選ETF三步驟 用紀律換財富

2019-12-08

2020賺配息 優質ETF出線

2019-12-01

2020最賺基金 投信報你知

2019-12-08

買台股基金 優選「大長金」

2019-12-11

總費用率、波動率雙低 特別股ETF夯

2019-12-02

15檔債券ETF 接力除息

2019-12-08

台股高檔震盪可逢回布局

2019-11-26

生技股長多 進場好時機

2019-12-11

專家建議:小資族定期定額 布局美股基金

2019-12-07

REITs基金績優 分批布局

2019-12-09

生技醫療基金 犀利

2019-12-10

A股基金 投資價值浮現

2019-12-10

富達:亞股 2020主打星

2019-12-11

REITs基金 今年全都賺

2019-12-08

陸股連九周資金湧入 今年以來最長紀錄

2019-12-09

挑新興債 選強勢貨幣商品

2019-12-07

基金龍虎榜/阿根廷、巴西 帶旺拉美基金

2019-12-07

日股政策力道出來了 專家提醒適度納入配置

2019-12-09

生醫保健類基金 可長抱

2019-12-08

陸股基金迎紅包行情 法人:留意布局機會

2019-12-12

投資級債商品 績效亮眼

2019-12-11

明年股優於債 投資聚焦特別股、新興債

2019-12-12

美股基金 蟬聯吸金王

2019-12-09

新興債分批進場 布局更靈活

2019-12-07

新興亞股 迎補漲行情

2019-12-08

巴西股突破11萬點 降息改革壯體質

2019-12-06

海外股票ETF 存股利器

2019-12-14

債券ETF 18檔今年來漲逾20%

2019-12-11

第1季投資趨勢/美亞成長股 配置主軸

2019-12-11

評價偏低、財報亮眼!生技醫療股併購添柴火

2019-12-06

美投資級債 抗震優選

2019-12-08

攻守兼備 布局2020基金

2019-12-09

投資級企業債 買氣熱

2019-12-09

台股科技商品 全都賺

2019-12-12

避開地雷ETF 盯三指標

2019-12-01

非必需消費股 錢景亮

2019-12-14

美投資級債 兩把火延熱

2019-12-12

美股ETF 買點浮現

2019-12-04

避險基金也瘋台股 達里歐大買這檔ETF

2019-11-27

台股基金 迎大選行情

2019-12-10

陸高收債基金 可留意

2019-12-07

商品推薦

贊助廣告

留言