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ETF觀點/聰明投資 四點不漏

2017-06-11 07:56:40經濟日報 記者趙于萱整理

周芯瑋

(元大投信ETF產品經理)

最近國際油價漲跌成為焦點,台灣投資人搶進石油ETF,足以印證ETF是投資人交易重心,不過隨國內發行ETF樣態多元,檔數超過80檔,涵蓋股票、債券、商品、外匯等主流資產,運用ETF進行資產配置便利性大幅提高,在此提供四個投資人可上手的配置原則。

想挑選合適ETF建構投資組合,第一步應先了解資產配置的意義,在於透過不同資產的低相關性達到風險分散,因此篩選那些ETF,宜先認知資產間的相關度,一般以股票搭配債券進行平衡配置,例如元大台灣50(0050)和元大美債20年(以上)ETF,相關係數只有0.07,算低度相關,投資人可以「股八債二」方式布局兩檔ETF。

另外,股票配置想強化多元性,也可善用此原則挑選標的,像是元大台灣高股息和元大歐洲50,雖然都是股票ETF,但相關係數僅0.27,想增持成熟市場,可在八成的股票比重中,拿出一半配置歐美ETF搭配台股ETF。

第二步是注意ETF實質報酬率,不論投資商品的波動表現,投資人都希望投資組合可以戰勝通膨,在挑選單一ETF時,就要留意該ETF追蹤的指數是否趨勢向上,過去績效能否擊敗通膨,目前台灣消費者物價指數(CPI)約1%,股票ETF幾乎都能超越此水準,債券ETF則要統計含息報酬率。

第三步是納入配息ETF創造現金流,除了債券ETF有配息機制,台灣50、台灣高股息等股票ETF也固定配息,未來國內市場可望出現REITs、高收債ETF,有機會創造更佳收益。

最後是謹記資產配置是「buy & hold」,不是交易股票,也不適合納入投機性高的槓桿、反向ETF。如果投資人對商品市場有興趣,可從增益角度切入,但以投資組合比重的一成為上限。

ETF

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