親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

ETF觀點/聰明投資 四點不漏

2017-06-11 07:56:40經濟日報 記者趙于萱整理

周芯瑋

(元大投信ETF產品經理)

最近國際油價漲跌成為焦點,台灣投資人搶進石油ETF,足以印證ETF是投資人交易重心,不過隨國內發行ETF樣態多元,檔數超過80檔,涵蓋股票、債券、商品、外匯等主流資產,運用ETF進行資產配置便利性大幅提高,在此提供四個投資人可上手的配置原則。

想挑選合適ETF建構投資組合,第一步應先了解資產配置的意義,在於透過不同資產的低相關性達到風險分散,因此篩選那些ETF,宜先認知資產間的相關度,一般以股票搭配債券進行平衡配置,例如元大台灣50(0050)和元大美債20年(以上)ETF,相關係數只有0.07,算低度相關,投資人可以「股八債二」方式布局兩檔ETF。

另外,股票配置想強化多元性,也可善用此原則挑選標的,像是元大台灣高股息和元大歐洲50,雖然都是股票ETF,但相關係數僅0.27,想增持成熟市場,可在八成的股票比重中,拿出一半配置歐美ETF搭配台股ETF。

第二步是注意ETF實質報酬率,不論投資商品的波動表現,投資人都希望投資組合可以戰勝通膨,在挑選單一ETF時,就要留意該ETF追蹤的指數是否趨勢向上,過去績效能否擊敗通膨,目前台灣消費者物價指數(CPI)約1%,股票ETF幾乎都能超越此水準,債券ETF則要統計含息報酬率。

第三步是納入配息ETF創造現金流,除了債券ETF有配息機制,台灣50、台灣高股息等股票ETF也固定配息,未來國內市場可望出現REITs、高收債ETF,有機會創造更佳收益。

最後是謹記資產配置是「buy & hold」,不是交易股票,也不適合納入投機性高的槓桿、反向ETF。如果投資人對商品市場有興趣,可從增益角度切入,但以投資組合比重的一成為上限。

ETF

你可能有興趣的文章

ETF成長快 國際機構緊盯

元大投信攜手全球最大交易所ICE集團擴展亞洲ETF

好書導讀/商品ETF夯 掀投資熱潮

元大投信連八年榮獲 最佳ETF管理公司

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

深証中小板 錢景亮

2018-02-25

港股續盤整 區間操作

2018-02-25

美股震盪 伺機找買點

2018-02-25

陸港股反彈 槓桿ETF剽悍

2018-02-25

陸股大勢/量能不足 不利上攻

2018-02-24

跨國組合平衡基金 穩健首選

2018-02-22

富邦中國政策債ETF 本月掛牌

2018-02-22

ETF商品 人氣衝高

2018-02-12

全球股災 反向ETF出風頭

2018-02-11

陸股重挫 相關ETF爆量大跌

2018-02-09

櫃買債券ETF 添四新兵

2018-02-08

白銀期貨ETF 投資新寵兒

2018-02-08

富邦ETF新商品 8日掛牌

2018-02-08

國泰3檔息收ETF傘型基金 掛牌

2018-02-07

另類資產ETF 躍投資新星

2018-02-07

另類ETF 投資新顯學

2018-02-06

市場恐慌 富邦VIX漲相佳

2018-02-06

外資大買反向ETF疑炒匯 央行專人緊盯

2018-02-05

元大投信 推亞洲首檔人工智慧ETF

2018-02-05

多元受益基金 抗波動

2018-02-05

債券ETF 掀掛牌潮

2018-02-05

ETF操盤指南/美股買盤熱 續抱原型

2018-02-04

ETF操盤指南/日股長線俏 伺機加碼

2018-02-04

ETF觀點/台新MSCI中國 擁三亮點

2018-02-04

股市震盪 VIX商品大反攻

2018-02-04

元大推ETF新金流服務

2018-01-30

ETF觀點/布局台股 優選配息商品

2018-01-28

弱勢美元效應 原油ETF火熱

2018-01-28

富邦陸金融債ETF 下月掛牌

2018-01-26

七檔債券ETF 吸金百億

2018-01-26

陸股ETF 瞄準微價外

2018-01-25

買海外ETF 重外匯避險

2018-01-24

三檔加掛美元ETF 交投熱

2018-01-24

元大陸債ETF 全球最大

2018-01-23

ETF觀點/滬深300 布局優選

2018-01-21

美稅改後 基建ETF撩人

2018-01-18

國泰ETF市占 衝上10%

2018-01-18

富邦三檔美債ETF 月底除息

2018-01-18

美推動基建 炒熱相關ETF

2018-01-18

美元指數ETF 買氣熱

2018-01-17

熱門文章

川普勝選以來首見 全球債券基金爆贖回潮

2018-02-17

南非幣計價基金 配息、報酬雙優

2018-02-22

十檔熱門基金 把紅包變大

2018-02-15

基金特蒐/高收債基金 後勁強

2018-02-15

南非幣漲多 波動恐加劇

2018-02-23

基金特蒐/新興歐股 投資亮點

2018-02-20

美利率看升 金融股亮

2018-02-21

歐股 躍全球吸金王

2018-02-22

傘型基金 助你存退休金

2018-02-23

富邦中國政策債ETF 本月掛牌

2018-02-22

多重資產 不怕黑天鵝

2018-02-20

美股多頭 四外資力挺

2018-02-23

特別收益 波動度低

2018-02-20

境內基金 人氣強強滾

2018-02-22

台股殖利率3.83%…亞洲首選

2018-02-21

俄股題材燒 可進場

2018-02-21

黃小玉強彈 今年來漲破6%

2018-02-22

印度股修正 長線買點現

2018-02-23

基金特蒐/林木資源商品 潛「利」十足

2018-02-23

高收債基金 大失血

2018-02-21

債券ETF 掀掛牌潮

2018-02-05

美公債殖利率急升 美股、新興股債有後福

2018-02-02

即便利率走揚 高收益債仍有良好表現

2018-01-29

布局美歐股 有基可乘

2018-02-21

基金龍虎榜/國際股市受傷 債券基金強出頭

2018-02-10

另類資產ETF 躍投資新星

2018-02-07

27檔台股基金 去年長胖逾億元

2018-02-21

狗年理財 三類白領看過來

2018-02-14

國泰3檔息收ETF傘型基金 掛牌

2018-02-07

巴西印尼股 醞釀補漲

2018-02-21

外資買亞股 偏愛韓 、馬

2018-02-22

股票 牛市還沒結束

2018-02-20

澳幣遭狙擊 貶值壓力大

2018-02-25

A股趨勢向上 醞釀反彈

2018-02-13

利多加持 法人:俄股買點浮現

2018-02-21

拉美股 大選行情可期

2018-02-21

13檔台股基金 相對穩健

2018-02-09

熱錢簇擁 陸股投資列車啟動

2018-02-23

亞股擁高息 成護身符

2018-02-21

選股功力強 陸股基金績效勝指數

2018-02-08

商品推薦

贊助廣告

留言