親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

ETF觀點/聰明投資 四點不漏

2017-06-11 07:56:40經濟日報 記者趙于萱整理

周芯瑋

(元大投信ETF產品經理)

最近國際油價漲跌成為焦點,台灣投資人搶進石油ETF,足以印證ETF是投資人交易重心,不過隨國內發行ETF樣態多元,檔數超過80檔,涵蓋股票、債券、商品、外匯等主流資產,運用ETF進行資產配置便利性大幅提高,在此提供四個投資人可上手的配置原則。

想挑選合適ETF建構投資組合,第一步應先了解資產配置的意義,在於透過不同資產的低相關性達到風險分散,因此篩選那些ETF,宜先認知資產間的相關度,一般以股票搭配債券進行平衡配置,例如元大台灣50(0050)和元大美債20年(以上)ETF,相關係數只有0.07,算低度相關,投資人可以「股八債二」方式布局兩檔ETF。

另外,股票配置想強化多元性,也可善用此原則挑選標的,像是元大台灣高股息和元大歐洲50,雖然都是股票ETF,但相關係數僅0.27,想增持成熟市場,可在八成的股票比重中,拿出一半配置歐美ETF搭配台股ETF。

第二步是注意ETF實質報酬率,不論投資商品的波動表現,投資人都希望投資組合可以戰勝通膨,在挑選單一ETF時,就要留意該ETF追蹤的指數是否趨勢向上,過去績效能否擊敗通膨,目前台灣消費者物價指數(CPI)約1%,股票ETF幾乎都能超越此水準,債券ETF則要統計含息報酬率。

第三步是納入配息ETF創造現金流,除了債券ETF有配息機制,台灣50、台灣高股息等股票ETF也固定配息,未來國內市場可望出現REITs、高收債ETF,有機會創造更佳收益。

最後是謹記資產配置是「buy & hold」,不是交易股票,也不適合納入投機性高的槓桿、反向ETF。如果投資人對商品市場有興趣,可從增益角度切入,但以投資組合比重的一成為上限。

ETF

你可能有興趣的文章

ETF成長快 國際機構緊盯

元大投信攜手全球最大交易所ICE集團擴展亞洲ETF

好書導讀/商品ETF夯 掀投資熱潮

元大投信連八年榮獲 最佳ETF管理公司

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

三檔台股ETF 正點

2018-11-18

ETF觀點/台股短線狹幅整理

2018-11-18

陸股聲勢壯 正向ETF吸睛

2018-11-17

統一尖牙股ETF 19日開募

2018-11-13

元大投信:2019年波動加劇 宜多重資產配置

2018-11-12

REITs回溫 後市不看淡

2018-11-11

ETF火熱 八檔搶掛牌

2018-11-11

本周操盤指南/美債價跌 伺機進場

2018-11-11

本周操盤指南/美股強勢 正向介入

2018-11-11

焦點ETF/富邦恆生國企正2 逢低承接

2018-11-11

焦點ETF/元大台灣50反1 可短打

2018-11-11

焦點ETF/國泰日本正2 後市有撐

2018-11-11

焦點ETF/元大S&P原油正2 有望短彈

2018-11-11

焦點ETF/元大投資級公司債 適度買進

2018-11-11

ETF觀點/台股偏弱 防禦布局

2018-11-11

陸股大勢/上攻受阻 短線有壓

2018-11-10

股市震盪 槓反ETF混搭套利

2018-11-10

海外股ETF近一周陸港霸5強

2018-11-09

新興債ETF資金轉流入 Q4有表現機會

2018-11-09

國泰A級公司債ETF 13日開募

2018-11-09

資金活水挹注 中國平衡基金亮眼

2018-11-08

市場波動 優選平衡基金

2018-11-05

陸股ETF 當沖熱

2018-11-05

ETF觀點/油市迎旺季 逢低布局

2018-11-04

本周操盤指南/美股偏空 保守震盪

2018-11-04

本周操盤指南/恆指股漲 善設停利

2018-11-04

焦點ETF/富邦印度正2 利空鈍化

2018-11-04

焦點ETF/元大台灣50反1 伺機進場

2018-11-04

焦點ETF/元大高股息 抗跌性佳

2018-11-04

焦點ETF/國泰AI+Robo 動能強

2018-11-04

焦點ETF/元大美元指數 短線有壓

2018-11-04

陸股大勢/資金回流 漲聲響起

2018-11-04

港股發威 槓桿ETF周漲11%

2018-11-04

陸股ETF飆 中信正2漲最兇

2018-11-02

美REITs基金 有潛利

2018-11-01

全球AI ETF規模大增

2018-11-01

短線有望反彈 科技類股暢旺/低波動ETF 進可攻退可守

2018-11-01

陸股ETF 長線釣大魚

2018-10-31

美REITs抗跌 法人青睞

2018-10-30

群益切入利基 四大推力 將做大市場

2018-10-30

熱門文章

今年以來唯一正報酬高收益債基金,美高收後市看俏

2018-11-13

三檔台股ETF 正點

2018-11-18

人工智慧 明年續領風騷

2018-11-15

ETF觀點/台股偏弱 防禦布局

2018-11-11

美國期中選舉結果評論

2018-11-09

優先順位高收債 抗震強棒

2018-11-10

全球資源基金 後勁強

2018-11-13

多重資產商品 人氣旺

2018-11-15

股市震盪 槓反ETF混搭套利

2018-11-10

美升息預期降溫 有利金價

2018-11-13

英脫歹戲拖棚 英鎊翻黑

2018-11-17

生醫犀利 伺機找買點

2018-11-15

避險情緒增溫 日圓反彈

2018-11-17

AI商機火熱 投資價值高

2018-11-18

人民幣 短線易貶難升

2018-11-17

電動車概念股 爆發力強

2018-11-18

美REITs基金 有潛利

2018-11-01

美股修正後 經理人淨加碼新興市場升至13%

2018-11-19

配置收益型資產 分散風險

2018-11-15

新興債ETF資金轉流入 Q4有表現機會

2018-11-09

櫃買中心債券ETF 再添三檔新兵

2018-11-13

全球市場觀測站/美高收債 逢回找買點

2018-11-18

亞洲高收益債 長抱有賺頭

2018-11-14

醫療保健類股 長線展望佳

2018-10-25

國泰債券ETF規模破600億元 竄升最快

2018-11-19

ETF火熱 八檔搶掛牌

2018-11-11

錢進陸股 瞄準電商族群

2018-11-13

操作美股基金 謹慎設停利停損點

2018-11-14

高CP資產配置 年賺5%

2018-11-14

匯市觀察/渣打銀:本季走勢恐疲軟

2018-11-17

基金龍虎榜/利多雙響 印度基金「績」昂

2018-11-17

美股看俏 布局原型

2018-11-18

中小型股 續航力十足

2018-11-18

股市仍震盪 加碼這些資產保命

2018-11-19

群益新基金 瞄準高CP商品

2018-11-15

元大亞洲優選高收債基金 開募

2018-11-13

台股輪動 中小尖兵蓄勢再發

2018-11-15

群益:高CP資產 攻守兼備

2018-11-18

高CP四大資產配置 風險分散

2018-11-16

台股震盪劇烈 投資人加碼定期定額台股基金

2018-11-19

商品推薦

贊助廣告

留言