財管揭密 三類商品最受寵
資本市場波動大，資產上億元的富豪大戶最愛買甚麼？據承辦高資產客戶前三大銀行內部調查發現，這段時間富豪戶最愛買三大商品，一、中短天期的優質企業債券或投資級複合債基金，二是拉高美元資產，美元結構型商品或是美元利變保單最熱門，三、拉高防禦類股的配置，首選公用事業及核心消費類股。
承辦高資產客戶的前三大銀行分別是：中信銀、國泰銀與第一銀，合計占高資產客戶市占率八成。中信銀指出，高資產客戶較能接受透過「槓鈴策略」來增加避險並降低波動。外幣資產傾向擁抱美元，債券資產考量殖利率趨於平坦，對中短天期、信評等級中等的債券或平衡型基金，接受度也高。
國泰世華銀行指出，因多數高資產客戶資產配置轉趨穩健，加上美國10年期公債殖利率已突破3%，帶動部分優質信用債收益率站上3.5%或4%，中短天期的優質企業債券，受高資產客戶青睞程度持續加溫，投資級複合債基金也吸引關注。
第一銀行表示，預期下半年公債殖利率將大幅上揚，高資產客戶也採取降低長天期債券比重，並轉往高信評的短天期債券以規避利率風險，反映高資產客戶對經濟前景的擔憂，使策略由積極追求報酬轉為資產保值。
其次，這三家高資產客戶的財管大行也發現，富豪戶也開始增持美元資產。第一銀行發現，高資產客戶從去年底開始布局美元，拉高美金資占比，客戶也為提升閒置資金收益，多選擇保本率100%的美元結構型商品，除了本金獲得保障以外，還能享有分離課稅的稅賦優勢。國泰世華銀說，對保守型客戶來說，美元利變型保單則是熱門選項。
第三，富豪戶的風險性資產比重也有所調整，降低高成長、高本益比的科技板塊比重，拉高防禦型板塊。
至於下半年投資建議，國泰世華銀行表示，通膨高漲時期仍有部分資產值得關注，例如：物價雖高但生活日常開支卻不能少，突顯公用事業及核心消費類股與景氣連動度低的特點；受惠政策利多，基礎建設相關資產今年來表現穩健，這些資產都可發揮優勢。
相關新聞
2024第2季基金投資趨勢／股票配置六成 瞄準科技、生技
2024-03-20多重資產基金 中長線布局
2024-03-20科技基金 長線有賺頭
2024-03-19全球市場觀測站／亞洲非投等債 搶鏡
2024-03-18AI 概念股 多頭不退燒
2024-03-18八類基金 Q2投資優選
2024-03-13Q2買股 瞄準美日印台
2024-03-12股債平衡配置 攻守兼備
2024-03-12外資買亞股 最愛台灣
2024-03-12全球市場觀測站／陸股不宜過度看空
2024-03-11多頭將續航 逢低進場
2024-03-07進場操作高股息ETF 留意填息力
2024-03-06高含「積」量標的 有看頭
2024-03-06跨國平衡商品 攻守兼備
2024-03-06加碼中小基金 提高勝率
2024-03-05基金觀點／善用高息商品 精準卡位
2024-03-05全球市場觀測站／日股多頭氣勢十足
2024-03-04投資ESG股債 長線有甜頭
2024-03-02ESG怎麼挑？ 參考國際評比
2024-03-01績效十強ETF 日、台、美股風光
2024-02-29基建族群 長線看俏
2024-02-28外資買亞股 最愛南韓
2024-02-27績效常勝軍 定期定額買
2024-02-26美利率轉折期 押股債平衡
2024-02-23投信境內商品 規模衝7兆元
2024-02-21電動車商品 衝勁十足
2024-02-21股債投資 四機會、三策略
2024-02-21高股息商品 抗震優選
2024-02-21中小型基金 錢景閃亮
2024-02-20挑高股息商品 盯填息力
2024-02-19基金操盤手／AI 題材燒 炒熱科技股
2024-02-19全球市場觀測站／日股強勢 後勁十足
2024-02-18消費股鍍金 三利多加持
2024-02-18高股息商品 可分批布局
2024-02-17台股、債券、美股ETF 龍年優選
2024-02-17AI鏈利多不斷 伺機介入
2024-02-16全球股票、美元債 擇優配置
2024-02-15科技、印度基金 讚
2024-02-15半導體基金 後市看漲
2024-02-15平衡型商品 穩中求勝
2024-02-14股債商品 買氣爆棚
2024-02-06高息型火紅 投資人加碼
2024-02-06
