親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

年終獎金理財 優選四類

2022-01-27 00:38:52經濟日報 記者高瑜君/台北報導

牛年即將畫下句號,上班族引頸期盼的年終獎金來了,除了犒賞自己過去一年的辛勞外,投信法人認為,在開心的同時也應規劃如何把年終變大,理財要趁早,才能享受長期投資+複利效果,所累積的報酬愈可觀,也才可以享有樂活生活,建議聚焦台股、新興市場股、科技股以及REITs基金。

年終獎金該怎麼運用,台新投信總經理葉柱均表示,存錢理財第一步就是根據541法則,把薪水分成50%的生活支出、40%的理財(含基金、房貸、股票)、10%的保險,比例可調整,而年終獎金也可以同此運用,但建議生活支出不高於50%;在理財的部分,不同族群的風險承受度及投資需求不同,應做不同的規劃。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

儘管2022年開年市場就受到美國聯準會恐將加速緊縮貨幣政策、烏俄兩國劍拔弩張的地緣政治紛擾影響,市場大幅波動,尤其全球科技股面臨漲多修正的壓力較大,綜合台新、日盛、合庫三投信對於後市行情看法,仍在波動中看好投資機會,三家同步點名看好台股,另建議投資人將重心放在AI、電動車等具有長線優勢基金。

以積極型投資人而言,因可承擔的投資風險高,投資心態較積極,可以選擇波動大的風險性資產做投資,核心資產可透過新興市場股票型基金如台、陸、印度、越南等股票基金,以及AI、電動車等科技基金,占比可達八成;輔以高收益債券、平衡、組合型基金等。

就穩健型的投資人而言,資產能有效率地增值是重要目標,但也應追求穩健的投資方式,以免讓資金遭受過大的波動而影響投資效益,因此可以納入收益率較佳的REITs相關基金、具高息特色的高收益債券、新興市場債券基金等,比重約占六成;另外,配置波動度較低的平衡、組合型基金。

對於保守型投資人而言,追求資本的波動平穩及穩健增值為首要目標,也就是以資本不損失為第一要務,可選擇具長線穩健配息的基金做為核心投資,除了降低股票部位的比重至四成之外,建議也可酌量布局貨幣市場、投資級債券基金,或是透過多元資產組合型基金來降低整體投資組合的風險。

高收益債券多元資產組合型基金新興市場債券基金

延伸閱讀

合庫銀行「i庫博(iCooper)」 搶攻智能理財

合庫銀行「i庫博(iCooper)」 搶攻智能理財

車廠加速轉型 2025年全球電動車滲透率將達32.8%

車廠加速轉型 2025年全球電動車滲透率將達32.8%

年後除息紅包別錯過 ESG+高股息投資放大年終獎金

年後除息紅包別錯過 ESG+高股息投資放大年終獎金

年終獎金可採532理財

年終獎金可採532理財

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

朱漢強任基富通董座

2022-06-30

黃書明接掌富蘭克林華美

2022-06-30

保德信:Q3股優於債

2022-06-30

多元策略 應對三大挑戰

2022-06-29

Q3投資 把握三大方向

2022-06-29

歷史經驗 美亞股擁優勢

2022-06-29

AI基金長線旺 逢回進場

2022-06-29

富達:永續投資 創造財務回報

2022-06-29

股債均衡布局 核心配置55%

2022-06-29

股債商品 6月黯淡

2022-06-28

第3季基金投資趨勢/股六債二 押寶多重資產

2022-06-28

防禦類股實質資產 聚焦

2022-06-28

數位基礎建設 夯

2022-06-28

特別股抗波動 避險優選

2022-06-28

財管揭密 三類商品最受寵

2022-06-28

第3季基金投資趨勢/股六債四 重押主題式商品

2022-06-27

基建投資夯 分批加碼

2022-06-27

全球市場觀測站/生技股吸金 動能強

2022-06-26

優化資產配置 勝過頻繁調整

2022-06-24

善用組合基金 避免追高殺低

2022-06-24

第3季基金投資趨勢/台股、越股基本面優異 押五成

2022-06-23

元宇宙概念股 逢低卡位

2022-06-22

亂市投資 動用VIP策略

2022-06-22

影響力投資 引爆新趨勢

2022-06-22

公用事業穩健 抗震亮點

2022-06-22

第3季基金投資趨勢/核心+衛星 資產配置優選

2022-06-22

升息受惠題材 有利可圖

2022-06-22

第3季基金投資趨勢/多重資產+目標風險組合 押四成

2022-06-22

AI新科技基金 逢低介入

2022-06-22

專家:高持股族增現金比重

2022-06-22

第3季基金投資趨勢/股票型資產押65% 長線布局

2022-06-21

第3季投資 四族群吸睛

2022-06-21

第3季基金投資趨勢/配置六類資產 分散投資風險

2022-06-19

全球市場觀測站/陸股中長期展望正面

2022-06-19

核心衛星資產配置 有訣竅

2022-06-17

升息環境 平衡基金聚光

2022-06-17

第3季基金投資趨勢/多重收益成長資產 押六成

2022-06-16

保德信葉獻文離職

2022-06-16

基金操盤手/錢進特別股 選穩健企業

2022-06-16

價值股…經理人按讚

2022-06-16

特別股雙優勢 可長抱

2022-06-15

主動式基金 買氣增溫

2022-06-15

熱門文章

固定收益ETF 大失血

2022-06-21

美股超跌 逢低加碼

2022-06-26

財管揭密 三類商品最受寵

2022-06-28

全球市場觀測站/生技股吸金 動能強

2022-06-26

債券有潛利 長線布局

2022-06-28

高股息ETF 夯

2022-06-26

生技基金 資金追捧

2022-06-27

醫療產業重大併購案頻傳 吸睛

2022-06-23

陸股基金 績效傲人

2022-06-21

印度、印尼、泰國股市 帶勁

2022-06-27

股票型ETF 買氣降溫

2022-06-27

生醫基金 長線不看淡

2022-06-23

台股基金 法人喊布局

2022-06-28

特別股抗波動 穩穩賺

2022-06-30

朱漢強任基富通董座

2022-06-30

美非投資級債 有戲

2022-06-19

REITs 投資價值浮現

2022-06-30

20檔債券ETF 6月17日除息

2022-06-03

五檔高股息ETF 抗震

2022-06-19

黃書明接掌富蘭克林華美

2022-06-30

陸股基金 好戲在後頭

2022-06-26

固定收益型 魅力四射

2022-06-27

Q3投資 把握三大方向

2022-06-29

印度、東協股 錢景閃亮

2022-06-26

基建投資夯 分批加碼

2022-06-27

經理人看好金融商品

2022-06-30

通膨效應 REITs帶勁

2022-06-21

數位基建股 長線擁利基

2022-06-30

新興亞洲股 相對抗跌

2022-06-29

兆豐台灣晶圓製造ETF 7月21日開募

2022-06-28

美投資級債 買點浮現

2022-06-30

中國基金、ETF 分批買

2022-06-28

股債商品 6月黯淡

2022-06-28

數位基礎建設 夯

2022-06-28

大中華基金 績效帶勁

2022-06-28

平衡型基金 攻守兼備

2022-06-28

REITs抗通膨 市場聚焦

2022-06-15

印度股 中長線唱多

2022-06-28

第3季基金投資趨勢/股六債四 重押主題式商品

2022-06-27

元宇宙概念股 逢低卡位

2022-06-22

多元策略 應對三大挑戰

2022-06-29

公用事業穩健 抗震亮點

2022-06-22

贊助廣告

留言