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循環理財投資 穩中求勝

2021-12-29 22:57:54經濟日報 記者廖賢龍/台北報導

回顧2019年疫情發生前的過去20年,可發現全球股市報酬最大的上漲波段,主要發生在經濟復甦期與擴張期,因此,法人表示,面對2022年股市波動升溫的多頭市場,可採用定期定額、甚至運用進階版的循環理財投資,藉由更加紀律的投資機制,克服人性容易追高殺低的弱點,創造投資正循環。

根據統計,累積今年以來至11月的定期定額扣款金額,相對去年同期增幅高達34%,倘若投資人在新春獲得較大額的獎金或紅包收入,不妨運用循環理財讓投資更升級。日盛投信指出,循環理財主要訴求「長、定、抓」投資精神,長期累積,投資時間愈長,進場點的影響愈小,時間就是累積財富的最佳助力;定期投入,長期持有搭配定時投入,能平均持有成本,投資不怕買在高點;抓大趨勢,趨勢照亮投資,就不用理會短線市場的波動起伏。

日盛投信投資團隊表示,循環理財計畫投資法是一種母子基金投資概念,結合單筆與定時(不)定額優點,加入漲時停利與跌時加碼機制,透過紀律投資提高效率。在此投資法中,母基金以風險承受度偏低為原則,可選擇穩健型與保守型的資產配置;子基金為資產創造報酬來源,可選擇風險承受度偏高,積極型與穩健型的資產配置為首。

舉例而言,投資人先將一筆資金放在穩健型的母基金,例如跨國組合平衡型或貨幣市場型基金,再由母基金每個月轉出約定的金額來投資波動度較高的子基金,例如積極型的台股基金、越南基金等,或是穩健型的產業型基金及台股基金。這種方式在碰上黑天鵝或灰犀牛突襲,市場擴大震盪之際,除可降低可能的損失,市場反彈時,也不必擔心來不及參於獲利。

台股基金定期定額日盛投信

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