循環理財投資 穩中求勝
回顧2019年疫情發生前的過去20年,可發現全球股市報酬最大的上漲波段,主要發生在經濟復甦期與擴張期,因此,法人表示,面對2022年股市波動升溫的多頭市場,可採用定期定額、甚至運用進階版的循環理財投資,藉由更加紀律的投資機制,克服人性容易追高殺低的弱點,創造投資正循環。
根據統計,累積今年以來至11月的定期定額扣款金額,相對去年同期增幅高達34%,倘若投資人在新春獲得較大額的獎金或紅包收入,不妨運用循環理財讓投資更升級。日盛投信指出,循環理財主要訴求「長、定、抓」投資精神,長期累積,投資時間愈長,進場點的影響愈小,時間就是累積財富的最佳助力;定期投入,長期持有搭配定時投入,能平均持有成本,投資不怕買在高點;抓大趨勢,趨勢照亮投資,就不用理會短線市場的波動起伏。
日盛投信投資團隊表示,循環理財計畫投資法是一種母子基金投資概念,結合單筆與定時(不)定額優點,加入漲時停利與跌時加碼機制,透過紀律投資提高效率。在此投資法中,母基金以風險承受度偏低為原則,可選擇穩健型與保守型的資產配置;子基金為資產創造報酬來源,可選擇風險承受度偏高,積極型與穩健型的資產配置為首。
舉例而言,投資人先將一筆資金放在穩健型的母基金,例如跨國組合平衡型或貨幣市場型基金,再由母基金每個月轉出約定的金額來投資波動度較高的子基金,例如積極型的台股基金、越南基金等,或是穩健型的產業型基金及台股基金。這種方式在碰上黑天鵝或灰犀牛突襲,市場擴大震盪之際,除可降低可能的損失,市場反彈時,也不必擔心來不及參於獲利。
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
相關新聞
七檔基金 月漲逾一成
2023-06-01成長股 長線爆發力強
2023-06-01科技型基金 錢景亮
2023-06-01A股利多 投資價值浮現
2023-06-01ESG題材熱 資金回流
2023-06-01產業型商品 報酬雙位數
2023-05-31雙電主題商品 有看頭
2023-05-31定期定額投資 行情不漏接
2023-05-30ESG基金 找出趨勢贏家
2023-05-30打造多元收益 穩中求勝
2023-05-30高科技基金 AI光環亮
2023-05-30特別股回神 可攻可守
2023-05-30基金操盤手/大陸、印度股市 魅力十足
2023-05-30半導體族群 長線釣大魚
2023-05-29永續概念股 商機爆發
2023-05-25ESG減碳基金 賺趨勢財
2023-05-25多重資產基金 靈活取勝
2023-05-25十檔熱銷基金 債多於股
2023-05-25AI基金績優 錢景亮
2023-05-25基建基金 題材一波波
2023-05-24科技股回神 新應用亮眼
2023-05-24專家:美短債納核心配置
2023-05-24特別股誘人 息利雙收
2023-05-24基建產業商品 動能強
2023-05-23新興股債 動能十足
2023-05-23大陸、歐洲股 伺機加碼
2023-05-23大型科技股 可留意
2023-05-22全球市場觀測站/邊境市場債 迎上漲契機
2023-05-22三大關鍵 教你當基金贏家
2023-05-20高息股+債券 收益不求人
2023-05-20綠色投資 四明星出列
2023-05-18雙印、大陸 亞洲 投資亮點
2023-05-17加碼債券 經理人共識
2023-05-17定期定額扣款前十檔 今年來最高漲幅17%
2023-05-16多重資產基金 穩穩賺
2023-05-16科技龍頭股 三多護體
2023-05-16AI、半導體族群 漲相佳
2023-05-16境內基金 規模創高
2023-05-15永續品牌、寵物 資金競逐
2023-05-10AI題材燒 布局時點浮現
2023-05-10ESG股債 投資價值浮現
2023-05-09新興股債 法人按讚
2023-05-09
熱門文章
債券ETF 買氣大噴發
2023-05-29美股穩健 下半年有看頭
2023-06-01台股高息ETF 閃金光
2023-05-29債券ETF 三類人氣旺
2023-05-30半導體族群 長線釣大魚
2023-05-29基建基金 題材一波波
2023-05-24高股息ETF 資金簇擁
2023-05-30台股基金六強 靚
2023-05-29電動車族群 商機爆發
2023-05-29境外基金十強 AI最吸睛
2023-05-31全球科技基金 商機點火
2023-05-29台股科技基金 強強滾
2023-05-30海外ETF 除息秀來了
2023-06-01成長股現轉機 醞釀新攻勢
2023-05-27債券投資 進入黃金年代
2023-05-22日股基金 還有上漲空間
2023-05-31美股擁利多 資金追捧
2023-05-29七檔基金 月漲逾一成
2023-06-01定期定額投資 行情不漏接
2023-05-30美REITs 補漲行情熱
2023-05-29永續概念股 商機爆發
2023-05-25八檔台股商品 買氣上升
2023-05-30A股利多 投資價值浮現
2023-06-01台股 躍新興亞股吸金王
2023-05-29高科技基金 AI光環亮
2023-05-30全球市場觀測站/日股還有表現空間
2023-05-29黃金基金 光芒四射
2023-05-10REITs抗通膨 買點浮現
2023-05-24印度股市 績效亮眼
2023-06-01ESG基金 找出趨勢贏家
2023-05-30科技型基金 錢景亮
2023-06-01固定收益型商品 吸睛
2023-05-29基金操盤手/大陸、印度股市 魅力十足
2023-05-30全球可轉債 跟漲抗跌
2023-05-24台股ETF 人氣強強滾
2023-05-25台股基金 績效贏大盤
2023-06-01巴西、拉美基金 績效帶勁
2023-05-27十檔熱銷基金 債多於股
2023-05-2513檔犀利 近三年漲逾100%
2023-05-23打造多元收益 穩中求勝
2023-05-30月配息股債ETF 吸金突破兆元
2023-05-23生醫三利多 續航力強
2023-05-24
留言