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組合型基金夯 擁五大優勢

2021-11-26 23:13:20經濟日報 記者高瑜君/台北報導

台股。(本報系資料庫)
台股。(本報系資料庫)

想要以基金投資理財,但是上千檔基金面臨選擇障礙,不知道要從何下手的投資人不妨留意組合基金。

法人認為,組合型基金投資的不侷限於單一區域、單一資產類別,只要買一檔組合型基金,就等於同時申購了好幾檔基金,所以又被稱為「基金中的基金」、「基金懶人包」,具有小額入手、靈活配置、多元收益、攻守兼備、防禦抗震等五大優勢。

綜合安聯、日盛、台新、保德信等投信看法,組合型基金適合投資基金的初學者、無暇研究市場的忙碌上班族、也適合長期累積財富或存退休金。組合基金最大的優勢在於投資人能透過小額資金,享受經理人以專業、順應市場景氣循環決定資產配置,幫助投資人節省研究市場的心力。

其次為享有多元收益。組合型基金具備快速布局不同資產的效率性,除了股、債基金,亦可適時增加原物料或REITs基金等另類投資,擴大收益來源;第三是靈活配置,不受傳統指標束縛,操作更靈活,由於投資標為基金或ETF為主、因此組合基金相對不畏規模大小,皆可達到相當風險分散效,且投資ETF還有投資成本較低的吸引力。

第四,攻守兼備,因應市場環境與景氣,以股債搭配,有攻有守,掌握投資機會;最後,防禦抗震,組合基金需要持有至少五檔子基金,藉由分散布局至子基金,降低波動度。

五大優勢疊加現下的投資環境面臨挑戰,輪動風格及翻轉速度不同於以往,更帶動組合基金獲得青睞。投信投顧公會統計,今年前十月國內投信所發行的各類型組合基金總規模增胖至1,825億元、年初迄今增幅超過兩成。

再進一步檢視各個類型組合基金,其中國內投資型的規模雖然不大、但增幅翻倍;其次是跨國投資的平衡型增幅超過五成,近年來規模也持續成長到千億元以上;跨國投資的股票型也受惠於投資人愈來愈倚重作為退休投資組合的基本配備,今年來增胖幅度也有三成以上。

安聯投信表示,組合基金因為適合作為資產配置、或退休投資標準配備,近年又面臨市場風格轉變,與低利時代對於投資的需求加重,以及面臨退休投資準備的急迫性,面對市面上各類型基金的推陳出新,不知從何挑選起的困擾,有專業經理團隊做為資產配置後援,也重燃組合基金熱潮。

在挑選上,台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭表示,在市場大幅震盪下,組合基金建議優先布局股債皆俱的多元資產組合平衡型基金,一來可分散風險,降低投組波動度,二來亦可同時掌握股債多頭行情。

日盛投信表示,因為組合型基金分散投資於各種不同類型的基金,所以通常和債券型基金、平衡型基金、股票型基金相比,投資風險也更低,報酬一般也不會太高。

績效好的組合基金,關鍵在於合適的時機點幫你調整持有部位,這點考驗了組合基金以及該基金團隊功力。因此,投資人在挑選組合型基金時,需了解經理人由上至下資產配置及由下至上選擇基金的流程與策略。

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