第4季基金投資趨勢／平衡型債券基金 各押四成
全球金融市場持續關注美國聯準會（Fed）動向，瀚亞投資指出，根據Fed主席鮑爾的發言，今年底前還不會進入升息階段，預計風險性資產未來還有表現空間，股票及債券市場多頭尚未結束。惟在整體環境逐漸改變情況下，市場波動度增加無法避免，投資人應拉高風險意識。
在本季資金配置上，與前一季相比稍微趨向保守，平衡型基金四成、債券基金四成，跟股票基金二成的比例做搭配，以求做好整體資產風險控管的同時，亦不會錯過股票市場的成長機會。即將進入第4季，加上金融環境出現改變，預期市場波動度加劇，現階段可藉由股債兼具的平衡型基金來降低整體資產波動度，並達到分散收益來源作用，整體而言，績效表現會比單一資產來的穩定。資產配置中，建議納入平衡型基金當作核心部位，如瀚亞多重收益優化組合基金、M&G入息基金。
一般市面上的平衡型基金債券部位，多以殖利率較具吸引力的高收益債券或新興市場債券為主，而瀚亞多重收益優化組合基金首重資產防禦力，投組配置中約三成部位為投資等級債券，適合投資人追求高品質收益又能達到下檔保護功效。
M&G入息基金為提供投資人穩健的收益來源，採股債各半策略，股票部位看好北美股票市場，產業集中在有較高配息的金融族群；債券部位則利用美國公債搭配新興市場債券的混搭方式，提供較穩健的息收來源。
在美國經濟強勁復甦、數據樂觀下，有利美國債券發行企業償債，加上投資市場需求熱絡，十分看好美國企業債券後市。無論是追求收益率的美國高收債券基金，或用來穩健資產的美國投資等級債基金，都建議持有不偏廢。
從收益率角度看，全球仍處於低利率環境，因此能提供較高殖利率的美國高收益債券有相當幫助。可以在資產中配置25%瀚亞投資-美國高收益債券基金的穩月配級別，近一年平均配息率達9%，可做為平時主要現金流來源。
另外，隨各類型資產皆處歷史高檔，且極度寬鬆的金融環境將逐漸出現變化，資產配置上應提高風險意識，可增加防禦類型資產，如投資等級債的部位，建議投資組合納入瀚亞投資-優質公司債基金，以降低金融市場變數可能帶來的波動。
今年台股績效在全球名列前茅，尤其在全球科技創新發展帶動下，台灣科技股將持續受惠。配置上建議放20%資金於台股基金，做為資產中較積極的部位。瀚亞菁華基金操作靈活，投資方向著眼於市場上具基本面及話題之標的，且不受產業限制，能積極跟上各類型族群輪動機會。隨著全球在5G、雲端、高速運算、電動車等領域持續創新發展，半導體產業前景樂觀，將有助提升資產收益。
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