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第4季基金投資趨勢/平衡型債券基金 各押四成

2021-09-27 00:57:43經濟日報 記者王奐敏/台北報導

全球金融市場持續關注美國聯準會(Fed)動向,瀚亞投資指出,根據Fed主席鮑爾的發言,今年底前還不會進入升息階段,預計風險性資產未來還有表現空間,股票及債券市場多頭尚未結束。惟在整體環境逐漸改變情況下,市場波動度增加無法避免,投資人應拉高風險意識。

在本季資金配置上,與前一季相比稍微趨向保守,平衡型基金四成、債券基金四成,跟股票基金二成的比例做搭配,以求做好整體資產風險控管的同時,亦不會錯過股票市場的成長機會。即將進入第4季,加上金融環境出現改變,預期市場波動度加劇,現階段可藉由股債兼具的平衡型基金來降低整體資產波動度,並達到分散收益來源作用,整體而言,績效表現會比單一資產來的穩定。資產配置中,建議納入平衡型基金當作核心部位,如瀚亞多重收益優化組合基金、M&G入息基金。

一般市面上的平衡型基金債券部位,多以殖利率較具吸引力的高收益債券或新興市場債券為主,而瀚亞多重收益優化組合基金首重資產防禦力,投組配置中約三成部位為投資等級債券,適合投資人追求高品質收益又能達到下檔保護功效。

M&G入息基金為提供投資人穩健的收益來源,採股債各半策略,股票部位看好北美股票市場,產業集中在有較高配息的金融族群;債券部位則利用美國公債搭配新興市場債券的混搭方式,提供較穩健的息收來源。

在美國經濟強勁復甦、數據樂觀下,有利美國債券發行企業償債,加上投資市場需求熱絡,十分看好美國企業債券後市。無論是追求收益率的美國高收債券基金,或用來穩健資產的美國投資等級債基金,都建議持有不偏廢。

從收益率角度看,全球仍處於低利率環境,因此能提供較高殖利率的美國高收益債券有相當幫助。可以在資產中配置25%瀚亞投資-美國高收益債券基金的穩月配級別,近一年平均配息率達9%,可做為平時主要現金流來源。

另外,隨各類型資產皆處歷史高檔,且極度寬鬆的金融環境將逐漸出現變化,資產配置上應提高風險意識,可增加防禦類型資產,如投資等級債的部位,建議投資組合納入瀚亞投資-優質公司債基金,以降低金融市場變數可能帶來的波動。

今年台股績效在全球名列前茅,尤其在全球科技創新發展帶動下,台灣科技股將持續受惠。配置上建議放20%資金於台股基金,做為資產中較積極的部位。瀚亞菁華基金操作靈活,投資方向著眼於市場上具基本面及話題之標的,且不受產業限制,能積極跟上各類型族群輪動機會。隨著全球在5G、雲端、高速運算、電動車等領域持續創新發展,半導體產業前景樂觀,將有助提升資產收益。

高收益債券平衡型基金投資等級債

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