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疫情效應 國人理財趨保守

2021-09-01 00:00:00經濟日報 記者張瀞文/台北報導

「2021施羅德全球投資人大調查」顯示,新冠疫情去(2020)年爆發以來,明顯改變全球投資人的理財行為。85%的台灣投資人表示,在2020年的儲蓄金額依照計畫或高於計畫,高於全球的79%與亞洲的80%。68%的台灣投資人表示,未來一年偏好更高風險標的。

受疫情影響,台灣人傾向多儲蓄與投資。調查顯示,在比原訂計畫儲蓄更多的台灣投資人中,減少如娛樂、外食、旅遊、通勤等非核心消費的比重達69%,高於全球的59%和亞洲的60%。

疫情促使各國央行壓低利率救市,利率降到史上新低。為了追求報酬率,68%的台灣投資人表示,未來一年,會偏向投資於較高風險的標的,如著重利基市場的股票或基金。這個比例遠高於全球的53%和亞洲的59%。另外,也有33%的台灣投資人會因此遞延還款。

另外,被問到疫情對投資人的影響時,有超過半數(51%)的台灣投資人表示會提高在投資/購買房地產,也就是偏向把資產做更有效率的應用,明顯高於全球和亞洲的43%。

「施羅德全球投資人大調查」為施羅德投資集團自2016年開始,每年針對全球32個國家、超過2.3萬名投資人進行調查,調查議題涵蓋投資人行為、退休、永續投資等議題。

值得注意的是,施羅德每年調查台灣投資人預期未來五年的平均年化報酬率,今年預期報酬率再創新高,從去年的14%增加到今年的14.5%,同樣高於全球平均的11.3%、亞洲平均的12.3%。

從調查中也發現,台灣投資人在偏好投資低風險標的同時,也希望以高風險標的追求報酬率。施羅德投信觀察,下半年全球經濟復甦,企業獲利持續成長,加上通貨膨脹回溫,股債的確都有表現機會。在此環境下,建議以環球多元資產布局,在掌握波動的同時,追求零利率環境下的投資機會。

施羅德投信建議,要能兼顧投資收益且控制風險,不妨考慮全球分散配置的環球型多元資產基金。以施羅德環球收益成長基金為例,不偏重單一國家或單一風格股票,而是以主題式方式挑選標的,長期著重布局結構性企業,如新消費電商,短期則增持可受惠疫情後復甦的企業,如金融、地產。

施羅德報酬率多元資產基金

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