親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

元大五小福 理財利器

2021-08-12 00:00:03經濟日報 趙于萱

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供
父親是家庭重要經濟支柱,但經常忙於工作,容易忽略理財規劃。元大龍頭基金研究團隊指出,理財並不難,尤其透過台股基金參與市場,能降低投入門檻並分散風險,儘管不同年齡層的爸爸的理財規劃和重點不同,但是「盡早開始、堅持不停扣、多元配置」則是一致的,長期實踐可望變身富爸爸。

元大投信精選元大台灣高股息優質龍頭基金與「元大五小福」台股系列基金,都是投資台灣的基金,投資特色各不同,能提供不同世代的爸爸打造專屬理財方案。

●30世代:盡早開始、每月3,000元輕鬆上手

30~40歲的新手爸爸,可能剛成家生子,工作、買房、育兒忙碌壓力大,容易因為「沒時間、沒資金」遲遲未著手理財。元大龍頭基金研究團隊表示,只要透過定期定額,長期下來累積的資產可觀。

這一階段的爸爸應把握「趁著年輕」盡早理財,像是「元大五小福」系列基金和元大台灣高股息優質龍頭基金,每月定期定額只要3,000元,小資爸爸也能上手。

回測「元大五小福」系列中的元大2001基金,每月定期定額投入10,000元,一年投入本金12萬元,報酬金額3萬元,報酬率25%;拉長到十年,投入本金120萬元,報酬金額達170萬元,報酬率也提高到141%。時間再拉長到20年,投入本金240萬元,報酬金額698萬元,報酬率291%。

●40世代:堅持不停扣、持續累積資產

40~50歲的爸爸薪資成長不少,建議可增加投資金額與投資標的,提升投資組合的完整性。這個階段的理財要點在持之以恆,當面臨市場波動在低點時,更應堅持不停扣,能累積更多的單位數,在投資標的選擇,除了著重成長,也要重視修復力,建議優選產業龍頭。

●50世代:多元配置及增加配息商品,提升整體資產穩定度

50~60歲的爸爸手頭更為充裕,元大龍頭基金研究團隊指出,這個階段重在資產配置的穩定度,除了減少高波動投資商品,也需要多元配置,因接近休,可增加配息商品的比重。

元大台灣高股息優質龍頭基金精選台灣一籃子優質龍頭企業為持股,規劃每個月配息和年終配息的機制,適合有現金流需求的族群。

此外,目前台灣出口股以電子零組件表現最強,元大高科技基金自科技產業中,精選趨勢向上、有高成長動能的績優股。希望選股池兼具科技和傳產的投資人,可關注元大卓越基金。

至於不想局限於產業配置的投資人,可參考元大2001基金,挖掘獲利與股價具備潛力的強勢股。元大多福基金精選台股公司中,盈餘預期大幅成長的優質潛力股。元大經貿基金則嚴選國家經濟建設產業,以及外銷為主要來源的上市櫃公司,追求穩健成長報酬。

元大投信高股息台股基金

延伸閱讀

元大金跌逾半根停板 網友戲稱「阿明a復仇」

元大金跌逾半根停板 網友戲稱「阿明a復仇」

半導體設備銷售額可望再創新高 法人:持續看好5G

半導體設備銷售額可望再創新高 法人:持續看好5G

新鮮人月入43k存嘸錢 秀理財規劃網喊:母湯送錢給人投資

新鮮人月入43k存嘸錢 秀理財規劃網喊:母湯送錢給人投資

鈺太熱轉 元大0C看俏

鈺太熱轉 元大0C看俏

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

降波動、掌先機 法人:投資「基因+疫苗+創新醫療」ETF

2021-10-26

全球股市Q4上漲機率近8成 優先布局智慧生活相關基金

2021-10-26

企業財報亮麗但升息時機未到 資金流向股票型資產

2021-10-26

股市動能轉佳 美股淨流入資金續居全球股市之冠

2021-10-26

實質資產、醫療股 抗通膨

2021-10-26

多重資產策略 搶ESG商機

2021-10-26

陸股、台股 外資青睞

2021-10-26

全球市場觀測站/科技領軍 美股續揚

2021-10-24

槓鈴式策略 穩中求勝

2021-10-24

富蘭克林:經濟前景看法轉弱 做多通膨受惠資產

2021-10-22

機器人商機熱 布局良機到

2021-10-22

AI、電動車股 長線看旺

2021-10-22

特別股商品 納核心配置

2021-10-22

銀行股、新興債 優選

2021-10-22

通膨受惠股 資金轉進

2021-10-20

63檔基金績效領先大盤

2021-10-20

後疫情時代 ESG錢景閃亮

2021-10-19

第3季財報正向 美股資金動能居全球之冠

2021-10-19

通膨擔憂鈍化 資金回歸股票型資產

2021-10-19

投信基金規模 大減782億

2021-10-17

多重資產配置 抗震跟漲

2021-10-17

替代能源商品 展望正向

2021-10-16

投資未來產業 雙題材聚光

2021-10-16

Q4全球股市常勝軍 出列

2021-10-15

多重資產基金 強打ESG

2021-10-15

摩根:Q4優選五類資產

2021-10-14

ESG投資術 永續、獲利雙贏

2021-10-14

配息基金好誘人 兩關鍵檢視速配指數

2021-10-12

Fitness健康瘦身商品 夠力

2021-10-12

晨星看亞股 聚焦三產業

2021-10-12

油、銅、黃豆價格看俏 大宗商品可納入配置

2021-10-12

MSCI ESG指數 永續投資好幫手

2021-10-11

台股上游產業 優先布局

2021-10-09

挑Q4高勝率基金 投信教戰

2021-10-09

基金特蒐/富坦穩定月收益 犀利

2021-10-09

美中關係趨緩 法人:AI新科技長多題材浮現

2021-10-08

寵物新經濟基金 寫佳績

2021-10-08

購物旺季到 消費股帶勁

2021-10-07

美台日印度股 Q4優選

2021-10-07

群益投信:善用GOOD策略 聰明賺

2021-10-07

施羅德投信:掌握4R趨勢 迎多頭

2021-10-07

Q4投資 聚焦SET三主軸

2021-10-05

熱門文章

第3季財報正向 美股資金動能居全球之冠

2021-10-19

海外基金績效 紅不讓

2021-10-18

美股多元布局 抗波動

2021-10-19

主動型台股基金 犀利

2021-10-14

錢進A股 找潛力黑馬

2021-10-12

台股ETF上演除息秀

2021-10-18

REITs展望佳 逢回買

2021-10-05

14檔印度基金 淨值創高

2021-10-18

機器人商機熱 布局良機到

2021-10-22

台股上游產業 優先布局

2021-10-09

台股ETF 長線釣大魚

2021-10-19

台股基金Q4有亮點 可逢低布局

2021-10-17

台股基金漲贏大盤 今年來報酬率達24%

2021-10-18

美國公債殖利率回落 投資級債資金動能轉正

2021-10-19

全球能源轉型 法人:伺機擇優布局

2021-10-19

平衡型基金 抗震優選

2021-10-24

三類台股ETF 人氣夯

2021-10-22

台股ETF 三策略致勝

2021-10-20

替代能源基金 動能強

2021-10-19

富蘭克林:經濟前景看法轉弱 做多通膨受惠資產

2021-10-22

美REITs長多 百花齊放

2021-10-17

63檔基金績效領先大盤

2021-10-20

通膨擔憂鈍化 資金回歸股票型資產

2021-10-19

高收益債券基金面面觀/出手投資前…先掌握六個不知不可

2021-10-19

全球綠能商機 爆發

2021-10-18

平衡型基金 攻守兼備

2021-10-19

風險雙債 雙雙失血

2021-10-18

替代能源商品 展望正向

2021-10-16

陸股基期低 Q4分批買

2021-10-19

美科技基金 重領風騷

2021-10-22

阿摩尼亞隨能源價格上漲 街口投信:留意農產品漲勢

2021-10-22

美科技股 錢景可期

2021-10-26

東協股市 績效長紅

2021-10-19

通膨受惠股 資金轉進

2021-10-20

生醫基金 進場時機到

2021-10-20

AI、電動車股 長線看旺

2021-10-22

美股財報催動多頭行情

2021-10-18

平衡型基金 本季優選

2021-10-20

多重資產配置 抗震跟漲

2021-10-17

股市動能轉佳 美股淨流入資金續居全球股市之冠

2021-10-26

全球股市Q4上漲機率近8成 優先布局智慧生活相關基金

2021-10-26

印尼、泰國股 外資青睞

2021-10-18

贊助廣告

留言