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月配型基金 退休好幫手

2021-08-02 00:33:24經濟日報 高瑜君

台灣在2018年進入高齡社會,根據國家發展委員會資料顯示,2025年台灣將邁入超高齡社會,養兒防老的觀念已過時,退休理財議題浮上檯面。近年來配息型基金受到市場關注,其中月配型基金因每月有現金入袋,好比持續領薪資,有助退休族規劃日常開銷,因此深受歡迎。但市面上的配息型基金種類多元,包括債券、股票、多重收益等,如何挑選很重要。

除配息率高低外,也要重視配息來源的穩定以及基金含息報酬率。盤點以新台幣配息為主的月配息基金表現,根據CMoney資料顯示,前十名以台股、REITs基金為主,其中,國泰台灣高股息B-配息績效最佳,今年以來(截至7月27日)投資報酬率高達40.8%,操盤成績遠超過其他月配息基金,三個月短期報酬達13%,1年間投報率高達69%,各期間表現皆大獲全勝。

配息部分,統計今年上半年累計每受益權單位分配金額,國泰台灣高股息基金每單位總共配發0.492元,同樣穩居第一,其中更包含一次的半年配加碼,依據加碼門檻配發已實現的資本利得。此外,要注意配息來源是否源自本金,當投資人在檢視基金賺賠時,可以「含息報酬率」評估,若含息報酬率為負值且配息金額未調降,則有可能是拿本金出來配,所謂羊毛出在羊身上。

國泰台灣高股息基金經理人林耕億表示,台灣疫情逐漸受到控制,在電子、傳產各有利基下,基本面展望續佳,後市不看淡。加上美國進入科技股財報周,多檔科技巨頭股價已轉強,有望帶動台灣電子族群,且下半年還有蘋果新機需求挹注,台灣相關供應鏈表現可期,短線類股輪動快速但長多趨勢不變,基金將視市場適時調整投資組合,汰弱留強。

高股息報酬率國泰

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