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ESG基金 退休理財優選

2021-06-21 00:05:33經濟日報 記者高瑜君/台北報導

退休理財商品再添生力軍,合庫投信推出結合ESG及目標風險的退休理財商品,並著重於「退休前」的理財規劃,鎖定穩建成長及積極成長型,股票配置比重分別為六成及八成,期望藉由拉高股票的配置比重,讓投資人在退休前擁有較大的資本利得空間。

合庫投信指出,ESG是目前金融投資商品的標配,根據德意志銀行預估,全球ESG相關資產在2036年將成長至160兆美元,若與2018年相比,成長幅度高達433%,屆時將有近100%的基金管理會將ESG納入投資流程,ESG退休商品可望成為未來投資主流。

合庫樂活安養ESG退休組合傘型基金擬任經理人左昭信表示,目標風險基金特色就是投資人可根據自己的風險偏好,選擇相對應的產品,加上經理團隊專業且多元的資產配置,相當是一站式購足概念,幫投資人省下自行配置的時間,也降低投資的不確定性。

市場波動劇烈,投資上難免落入追高殺低的困境,若能事先設定好風險承受度,配合紀律性的投資,對於累積退休資產是相當有助益。

合庫樂活安養ESG退休組合基金旗下有兩檔子基金,分別為:合庫樂活安養ESG穩健成長組合基金及合庫樂活安養ESG積極成長組合基金,前者股債比重為6:4,後者為8:2,以偏股的積極操作,協助投資人在退休前做好理財規劃。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,目標風險組合基金會在限定的風險水準下,依照市場情況調整股、債資產配置比重,既能避免投資過於集中特定市場的風險,也有助降低投資組合波動,並掌握不同資產及市場的輪漲契機。

內政部統計,國人的平均壽命來到80.9歲,隨著百歲時代來臨,活得久,但又想活得好,除身心健康外,財務健康也很重要,這也使退休理財重要性不言而喻。

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