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股市熱 專家喊停利不停扣

2021-05-01 00:00:00經濟日報 記者黃力/台北報導

隨著產業前景及財報等相關資訊進一步確認市況展望,今年的金融市場熱度亦居高不墜。法人指出,市場偏多,積極型投資人在市場下跌整理之際,更應該勇於加倍扣款,累積更多單位數,提高勝算,若設置停利點,建議應在20%或30%以上,且在趨勢沒有轉變下,應停利不停扣。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

保德信投信市場策略團隊主管葉家榮表示,資產配置觀念格外重要,但要選擇何種方式規劃配置資產,最終應該還是取決於個人的風險承受度,若是積極型投資人,不妨以「股七債三」的方式參與全球行情。

以上只是簡單的資產配置組合建議,事實上,投資人還可以根據不同區域的基金,更進一步的規劃資產配置,如積極型投資人雖將70%資產配置在股票型基金,但若不想承受太大的巿場波動風險,則可以將30%投資於單一國家股票型基金,40%投資於區域型或全球型股票型基金,以達到風險再分散。

但若想追求較高的超額報酬,則建議可以完全將70%資金投資於單一國家股票型基金,當然,所承受的風險也會提高。

第一金全球AI人工智慧基金經理人陳世杰認為,對於積極型投資人來說,主要追求的是資產增值的機會,所以投資布局應該挑選具成長爆發力的股票型基金,特別是單一國家股市或產業型基金,而避免以區域型為主,避免過度分散。

不過,由於這類具有成長爆發力的股票型基金,通常波動度也會較大,投資人可以先投入一半資產,先行卡位,再透過定期定額方式分批布局,降低資產波動度。

市場下跌整理之際,更應該勇於加倍扣款,累積更多單位數,提高勝算。若設置停利點,建議應在20%或30%以上,且在趨勢沒有轉變下,應停利不停扣。

台新投信建議透過定期(不)定額策略以提升投資紀律,避免追高殺低,並不被短線的震盪洗出去。舉例來說,今年3月科技股一度受到美債殖利率彈升而呈現大幅下挫,此時,積極型投資不宜殺低減碼,反而利用定期定額持續加碼,或定期不定額增加扣款額度,即可賺得4月後科技股的反彈行情。

新光投信也指出,股市下跌時停損是定時(不)定額投資常見的錯誤。很多投資人習慣在股市大漲的時候辦理定時(不)定額申購,在股市行情低迷時反而不敢加入或終止扣款,這樣的做法並不妥適。

假設股價漲升,定時(不)定額每月扣款成本亦隨之不斷提高,申購的單位數愈來愈少;相反的,假設市場低迷時仍持續扣款,每一次扣款成本愈來愈低,累積單位數也愈多,一旦市場行情回暖,基金的獲利會遠超過股價。

留意的是,因金融市場經常瞬息萬變,積極型投資人持有基金期間,除了隨時檢視自己的投資外,也應該隨時關心注意外在市場的重大變化,若市場景氣不佳,股市持續下跌時,此時應該判斷股市場是否走向空頭,並同時減碼股票型基金比重,轉換成部分固定收益型基金避險。

就今年的金融市場市況來看,積極型投資人可以多加把握,富蘭克林投顧表示,隨著經濟成長加速、股市進入主升段,通膨及利率上揚環境下股市的波動也將隨之加大;因此,建議投資人今年在積極型產業的操作上,優先靠攏於具備長線題材撐腰且獲利穩健增長的標的。

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