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空手入市 投信力薦三基金

2021-04-16 23:45:00經濟日報 記者高瑜君/台北報導

面對全球超低利率、資金過剩情形,專家建議投資人不宜空手觀望。(本報系資料庫)
面對全球超低利率、資金過剩情形,專家建議投資人不宜空手觀望。(本報系資料庫)

後疫情時代,市場資金依舊充沛,推升美股、台股等股市頻創新高,股市估值相對不便宜。現在想上車的投資人還來得及嗎?法人認為,低利、多頭環境下,投資人要更積極,建議鎖定科技、轉機、多重等來入手,並且要分散布局板塊、分散進場時間、嚴守投資紀律。

第一金投信投資顧問部主管王源錦表示,面對全球超低利率、資金過剩情形,投資人不宜空手觀望,主要是因為實質利率過低,不到1%的水準,按照「72法則」,等於只靠利息要讓財富翻倍,至少要72年的時間。

然面對市場風格、板塊輪動加速,加上低利率以及高波動的新常態,投資人該買什麼基金?根據富蘭克林投顧、摩根投信、安聯投信、第一金投信等四家投信對於後市看法,目前對行情仍持續偏多看待,在美國聯準會寬鬆下,支撐資金派對延續,搭配全球經濟持續走向復甦,在多頭格局下,對高點不預設立場,投資上股優於債,可以偏積極布局。

針對三種不同風險屬性投資人,積極型的投資人建議首選科技股,雖然今年來科技股表現不如去年亮麗,但法人皆認為漲多修正屬於合理,且著眼於破壞式創新,5G、AIoT、電動車等等帶動新應用不斷推陳出新;然而考量今年類股輪動速度相當快,投資人不妨輔以轉機股進行搭配,景氣循環股、中小股、全球氣候變遷等,掌握動輪機會。

穩健型投資人則可以均衡配置,除上述的科技成長、轉機股,不妨再納入多重、平衡型基金,有助降低單一市場風險之外,也能靈活掌握不同資產的輪漲契機,同時也廣納多元收益來源,達到進可攻、退可守的投資效果。

保守型、有收益需求投資人,除外多重、平衡型基金外,安聯投信表示,受惠於貨幣寬鬆和低利率環境,信用債可望有所表現,而債券投資首重均衡配置,可布局相關較高信評,防範尾端風險,追求低波動布局,如美國企業債與高收益債券,且側重較短存續期。

富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出,目前投資需要掌握「WE」,由於市場處在W型市場的大幅震盪格局之中,搭配E型策略,一手掌握三策略,首先鎖定科技成長、搭配價值補漲、在融入收益平衡,建構多元分散的投資組和,才能輪流收割。

摩根投信市場洞察團隊環球市場策略師林雅慧表示,現階段入市要記得分批進場、或採用定期定額,並且做好資金控管、嚴守投資紀律;投資人可以持續關注兩項:利率趨勢,Fed每次的利率會議、新冠肺炎動向,病毒變異程度和疫苗的有效性。

在操作上,王源錦表示,留意兩大指標:第一,股市或產業指數的中長期(季、半年、年)趨勢線,跌破可加倍扣款或增加每月扣款次數。第二、股市或產業指數的標準差或布林通道,若到年線正2倍標準差,顯示有過熱,留意回檔修正可能,可適度停利。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

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