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月配息股票基金 市場新寵

2021-02-27 06:46:38經濟日報 記者張瀞文/台北報導

在台灣,隨著數目龐大的嬰兒潮面臨或已經退休,愈來愈多人布局配息基金,每月領息,以獲取現金流。配息基金種類多,除了債券及多重收益基金以外,純股票基金也是領息的來源。

專家分析,企業透過股票或債券來籌資,提供股利或債息,成為投資人的息收來源。

一般說來,債券定期領息,只要沒有違約,到期可以拿回本金,是相對可預期收益的投資工具。

相對來說,股票波動較大,由去年的經驗即可發現,股票短期可能暴跌,但彈跳能力也更高。只要是優質的企業,長期股價成長能帶來豐碩的報酬率,股息也可能穩定或加碼配發。

由於台灣長期利率偏低,過去國人習慣以海外債券基金作為固定收益來源。

從國內長年熱銷的基金名單來看,絕大多數都是月配息基金。為了符合國人的需求,月配息的級別也愈來愈多,還有各種幣別可供挑選。

從基金類型來看,高收益債券及新興市場債券基金是國人的最愛,再來是多元收益及投資級債基金。不過,面臨疫情,各國以極低利率刺激經濟,超低利率不利債市。另外,近年來新興市場匯率波動大,如果選到波動較大的匯率來配息,雖然收益率看似較高,但可能賠掉匯差。

法人分析,一方面是因為國人滿手配息型債券型基金,需要分散配息的來源,一方面則是因為愈來愈多企業手上現金多,更重視配息給股東。在歐美,有不少歷史悠久的企業,長年來穩定配息給股東,不太受景氣起伏所影響;在台灣,台股高殖利率優勢近年來漸受投資人青睞。

在2020年,配息基金市場出現重大變化。元大與國泰兩大投信推出台股相關配息產品,大量吸金。元大台灣高股息優質龍頭基金3月問世,立刻轟動市場,創下多項歷史紀錄,目前規模約300億元,仍是最大的台股基金,不配息與配息級別比重各約一半。

元大台灣高股息優質龍頭基金除了每月配息以外,如有資本利得,年終再加發「紅包」,這雖然不是元大投信首創的機制,但由於時機成熟,加上元大投信有過往績效可循且傾全集團之力投入,成果斐然。

國泰台灣高股息基金則於7月推出,同樣是月配息,但不同的是,每半年就可望加碼配發紅利。更特別的是,國泰永續高股息ETF(00878)也於同月掛牌,不但兼具ESG及高股息概念,而且是首檔每季都配息的台股ETF。

國泰永續高股息ETF訴求與定位成功,同樣創下多項傲人紀錄,不但規模短期內迅速攀升、投資人數多,且成交也相當活絡。國泰永續高股息ETF持有個股享有ESG較高評分,優質企業長期表現佳,有利長期持有,這檔ETF也成為存股族的另外一項新選擇。

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