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押寶科技基金 把小錢變大

2021-01-30 06:51:05經濟日報 記者高瑜君/台北報導

上班族引頸期盼的年終獎金來了,如何放大這筆資金?法人認為,首選仍是科技產業,主因是多項利基讓科技產業成為多空市場皆可投資的標的,科技股投資題材多元,且今年是新能源車爆發元年,將替代智慧手機成為下一個十年周期的新成長動能。

為何推薦科技產業?統一全球新科技基金經理人郭智偉解釋,科技公司經過十年的智慧手機大周期,多數公司握有充足現金,在低利率環境、景氣上升的多頭時期,可以積極擴大資本支出,進行投資與擴張營運規模,也有能力撐過下一個空頭市場,這也是為什麼近年當市場不好時,資金還是會往科技股靠攏,過去選擇防禦類股的思維在近年已悄悄改變。

此外,新冠肺炎疫情刺激全球企業加速數位轉型,也推動智慧聯網商機在各領域的應用提前爆發,而科技股在去年的基期墊高後,今年重點要放在新商機。

2021為全球電動車大爆發元年,帶動半導體與車用電子、AIoT智聯網等新商機,為龐大供應鏈帶來新機會,是拉動科技產業最重要的獲利成長動能。這是長線大趨勢,會像當年智慧手機大爆發周期一樣,相關領域的科技股將躍升投資主流。

不過,趨勢產業型基金高報酬,通常也伴隨著高波動,在選擇上,積極型投資人可以布局單一產業型基金,鎖定科技、AIoT、電動車、5G、AI等大趨勢,並且拉高布局比重;而穩健型的投資人核心資產則可布局投資科技相關的多重資產基金或是主題式投資策略商品,達到掌握趨勢並降低波動的效果,衛星資產再搭配單一產業型基金。

安聯主題趨勢基金產品經理林佑憲指出,投資產業型基金要掌握兩大原則,首先,對單一特定產業有興趣的投資人,一定要留意波動幅度可能對自己投資組合的潛在影響以及比重;其次,面對當前產業發展環境與轉變周期加速,在長線布局產業機會時,更要留意周期變化、產業前景挑戰以及市場的輪動。

凱基未來世代關鍵收息多重資產基金經理人羅世明補充,挑選基金時,宜選成長穩健兼顧,成長部分緊扣數位科技,又保有相對穩健如人口議題且還可以穩定領息。

至於投資人領到年終獎金時,第一金投信投資顧問部主管王源錦建議,先分拆為12等分,每月定時投入;如果單一等分不到3,000元,或想提高投資本金時,可以再從每月的薪水中提撥部分資金,最低湊足3,000元或增額投資。如此能兼顧生活與投資,讓小錢有機會滾出大財富。

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