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年輕族 股票配置偏低

2020-12-24 00:28:16經濟日報 記者王奐敏/台北報導

專家建議年輕族群存退休金,須拉高股票資產配置 。(本報系資料庫)
專家建議年輕族群存退休金,須拉高股票資產配置 。(本報系資料庫)

富邦投信委託中華經濟研究院針對不同世代退休理財進行專案研究,發現年輕族群退休準備過於保守,在高風險產品的配置比重較低。富邦投信指出,年輕族群應從一開始工作就開始準備退休金,建議提高股票資產配置比重至六至八成,才有機會享受複利果實,且應該以長期趨勢看好的投資標的為首選。

富邦投信量化及指數投資部主管呂其倫分析,未來十年投資趨勢除了台灣,可特別留意全球大趨勢,包括立於不敗的中國大陸、成長中的印度、強勁的美國、反轉的日本,以及崛起的東協。首先,中國大陸今年五中全會定調2035年進入創新型國家前列,經濟成長持續下,15年內可望超越美國成為世界第一大經濟體,絕對不容忽視。

未來第二大經濟體則可望由成長中的印度奪下,據國際專業服務公司普華永道(PwC)報告,全世界人口第二多的國家—印度未來30年經濟將大幅成長,平均每年5%。2050年印度預計將超越美國,成為全球第二大經濟體,國內生產總值將占全球的15%,是年輕族群應納入配置焦點。

近十年那斯達克指數持續創新高,呂其倫認為,未來美股以科技為主導方向不變,美國資訊科技研究與顧問公司Gartner發布的趨勢報告揭示未來五至十年將影響美股及全球的科技趨勢,是未來十年美股最值得關注的方向。

至於日本,在簽署RCEP後,為日本帶來反轉契機,日本提出2030年社會5.0,建立串聯AI、機器人、物聯網等科技的超智能社會,將藉此重返經濟強權地位。

受惠於RCEP的還有東協,東協國家擁有龐大且具競爭力的勞動人口,加上許多國家近年進行各項政策改革,吸引外資資金持續進駐,帶動整體地區經濟成長。

台灣金融研訓院董事長吳中書指出,今年股市熱絡吸引更多年輕人加入市場,但因為股市風險相對高,建議年輕族群在規劃退休金時,可以採用定期定額,或是善用ETF工具,建立完善的退休資產配置。

富邦投信東協美股

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