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第1季基金投資趨勢/穩健型投資 股七債三配置

2020-12-23 00:20:33經濟日報 記者張瀞文/台北報導

第一金投信指出,在2021年第1季,全球經濟可望逐步擺脫疫情低潮期,邁開成長步伐,為金融市場注入一股暖流。穩健型投資人可以採取股七債三的配置,股票型基金聚焦具創新成長特性的人工智慧(AI)、精準醫療、機器人及金融科技基金;債券型基金首選殖利率較佳,較能抵擋低利率環境的富裕國家債券、全球高收益債券基金。

第一金全球AI人工智慧基金的美股部位占85%,今年來狂漲53%,主要鎖定三大面向,一是全球頂尖的AI技術公司,二是極具發展潛力的新創公司,三是善用AI技術來擴大市占與獲利的族群。第一金投信建議投資人配置兩成部位,因為AI除了是企業擺脫疫情枷鎖的突破口,更是中長期獲利能否成長的關鍵。第一金全球AI人工智慧基金經理人陳世杰表示,新冠疫情加快AI技術滲透率,舉凡遠距工作和學習、網路購物、疫苗開發等,都仰賴大數據、雲端運算等AI技術的協助。許多企業為了生存,大量導入AI。

第一金全球AI精準醫療基金今年來漲幅也有38%,也可配置兩成比重。基金五大投資範圍為預防醫學、未來醫院、個人化醫療、AI藥物開發、遠距照護,將是疫情下與疫後醫療產業的吸睛焦點。基金的美股部位占51%,陸股占16%。

第一金全球AI精準醫療基金經理人常李奕翰表示,AI精準醫療就是醫療產業的超前部署先鋒,將醫療鏈從著重治療,轉向疾病預防和健康管理。AI技術應用廣泛,在這次疫情蔓延下,適時發揮強大功用,在短短不到一年的時間,就開發出各種疫苗,完成過去要花費數十年的艱困任務。

第一金全球AI FinTech金融科技基金今年來則漲26%,可配置兩成資金。金融科技運用網際網路平台、雲端、大數據計算、行動通訊、社群聯結等技術,來提供金融服務,如數位或行動支付、保險科技、眾籌、微型借貸、智能理財等。

第一金全球AI FinTech金融科技基金經理人唐祖蔭表示,金融產業是AI技術大量落地應用的另一領域,而且發展時間更早、更成熟。以美國為例,超過70%的人使用AI金融科技中的數位銀行或行動支付等服務;中國的行動支付用戶超過12億人,普及率達86%。

另外,第一金全球AI機器人及自動化產業基金可以配置一成的部位。這檔基金的經理人也是陳世杰,今年來漲幅高達30%。

防守型資產部分,第一金投信指出,歐美主要央行加大寬鬆力度,全球零利率環境將維持更久,促使資金尋求更好的收益機會。投資人可以挑選富裕國發行的債券基金,債信品質佳;如果風險承受度更高,可酌量布局全球高收益債券基金。

第一金全球富裕國家債券基金經理人黃子祐認為,全球富裕國家發行的主權債、類主權債,債信品質佳,殖利率水準介於2%~3%,收益性不差。

第一金高收益債券金融科技

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