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組合基金 掀投資熱潮

2020-10-26 02:00:00經濟日報 記者王奐敏/台北報導

美國大選將近,市場波動加劇,組合基金因為適合作為資產配置、或退休投資標準配備,加上基富通開放的第二波好享退專案即將進入倒數,重燃組合基金熱潮。根據投信投顧資料顯示,以好享退專案所推出的九檔基金為例,9月份單月淨申購金額逾3.8億元,凸顯這股退休理財潮熱正興起。

安聯投信表示,組合基金因為是由專業經理人依據投資策略來做資產配置,藉由挑選適合一籃子基金,再依據景氣、金融市場變化靈活調整部位,很適合作為退休投資的標準配備;此外組合基金的設計和投資策略,更能有效因應現階段低利率、收益資產荒、人口結構老化,以及退休投資熱度增溫等改變,提供長期追漲抗跌、兼顧收益及成長機會,穩定累積報酬。

安聯四季成長組合基金經理人莊凱倫表示,近期市場雜音轉強,所幸美國聯準會堅守寬鬆立場,加上第4季可能推出的疫苗均有助進一步支持經濟復甦,預計在全球資金仍然充沛以及基本面持續復甦的環境下,短期選舉的政治干擾將無礙經濟中長期的復甦行情。

在股票配置策略上,莊凱倫建議,為因應短期市場波動攀升,現階段將投資組Beta值調至中性;配置上以美國及區域型基金為主,同時減持產業型基金,增持低波動基金,以期在波動環境中達到相對穩定的效果。另外考量歐美疫苗研發進程加速,近期該基金亦重新聚焦經濟重啟題材,未來將視疫苗推出的情況伺機擇優布局。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,在退休規畫方面,其實不如想像中複雜,同樣也能運用理財工具來達到投資目標,針對退休規劃所設計的目標風險組合基金就是最為便利的工具。

這類產品優點在於,目標風險的設計是在限定風險水準的前提下,進行投資組合配置,當市場整體波動風險隨多空環境而起落,基金的投資配置也會因應做調整,而組合基金的好處為透過專業投資團隊來篩選合適的基金,同時也帶來風險分散的好處。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

組合基金投資策略資產配置

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