第4季投資趨勢／重押投資級債 穩穩賺
今年新冠肺炎疫情帶來劇烈影響，改變全球生活方式，也給金融市場留下許多課題。面對後疫情時代，瀚亞投資認為，投資配置上應穩中求勝，風險控管為重要關鍵。
延續過去幾季的方針，核心部位還是著重於波動度較低、信用評等較高的資產，如M&G收益優化基金、美國優質債券基金等，建議比重應占五成以上，以面對多變的金融市場。
其餘則掌握產業或商品趨勢做衛星布局，如具有利差優勢的全球高收益債券基金、亞洲高收益債券基金，以及成長潛力龐大的美國高科技基金。
今年上半年在震盪期間，雖然信用評等較高的債券型基金不免出現下跌，但跌幅相對較小，反彈速度也較快；投資等級債也成為上半年所有類型基金中少數領先收復跌幅，甚至率先創波段新高的商品，完全詮釋投資等級債擁有較佳的降低波動效果。
典型的投資等級債券基金如瀚亞美國優質債券基金，持有債券為百分之百投資於信用評等BBB以上之主權債或企業債，加上團隊因擁有代操壽險資金背景，資產配置上都是將風險控管考量重於收益機會，屬於更偏穩健操作的風格。
至於M&G收益優化基金或瀚亞多重收益優化組合基金，則是透過經理人的操作，追求比純投資等級債更多的增長機會，雖然兩檔基金皆納入少部分的高收益債券和股票，但是同樣擁有波動度低之特色，適合做為核心持股的部位。
至於核心資產配置的投資等級債外，如何適當增加收益機會，也是未來投資人要面臨的課題。
主因美國聯準會、歐洲央行和各國央行維持寬鬆政策，全球都面臨低利環境，惟有現金流需求的資金仍多，能提供較高固定收益型的商品，如高收益債券基金就成為市場追捧標的。
考量到高收益債券基金風險較投資等級債高，建議可配置二成資金在瀚亞全球高收益債券基金，該基金投資地區涵蓋美國、英國、歐盟及新興市場，並持有逾200檔債券，透過國家及持債分散，降低單一公司可能造成的風險。
亞洲高收益債券市場因為擁有較高殖利率、較低的違約率，建議也可以將15%資金布局瀚亞亞洲高收益債券基金，加上地域性因素，可與全球高收益債券達到互補效果。
此外，具有明顯成長題材的股票型基金也適合做為資產中衛星配置，像是美國科技產業就是相當好的選擇。科技產業可以說是今年表現最亮眼族群，即使年初受到疫情干擾，可以發現有搭上未來雲端、5G趨勢或是具備創新的科技公司，今年獲利不減反增，未來成長潛力也相當看好。因此可在資產配置中納入15%的瀚亞美國高科技基金，來參與科技成長的趨勢。
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