第4季基金投資趨勢／重押投資級債 穩穩賺
今年新冠肺炎疫情帶來劇烈影響，改變全球生活方式，也給金融市場留下許多課題。面對後疫情時代，瀚亞投資認為，投資配置上應穩中求勝，風險控管為重要關鍵。
延續過去幾季的方針，核心部位還是著重於波動度較低、信用評等較高的資產，如M&G收益優化基金、美國優質債券基金等，建議比重應占五成以上，以面對多變的金融市場。
其餘則掌握產業或商品趨勢做衛星布局，如具有利差優勢的全球高收益債券基金、亞洲高收益債券基金，以及成長潛力龐大的美國高科技基金。
今年上半年在震盪期間，雖然信用評等較高的債券型基金不免出現下跌，但跌幅相對較小，反彈速度也較快；投資等級債也成為上半年所有類型基金中少數領先收復跌幅，甚至率先創波段新高的商品，完全詮釋投資等級債擁有較佳的降低波動效果。
典型的投資等級債券基金如瀚亞美國優質債券基金，持有債券為百分之百投資於信用評等BBB以上之主權債或企業債，加上團隊因擁有代操壽險資金背景，資產配置上都是將風險控管考量重於收益機會，屬於更偏穩健操作的風格。
至於M&G收益優化基金或瀚亞多重收益優化組合基金，則是透過經理人的操作，追求比純投資等級債更多的增長機會，雖然兩檔基金皆納入少部分的高收益債券和股票，但是同樣擁有波動度低之特色，適合做為核心持股的部位。
至於核心資產配置的投資等級債外，如何適當增加收益機會，也是未來投資人要面臨的課題。
主因美國聯準會、歐洲央行和各國央行維持寬鬆政策，全球都面臨低利環境，惟有現金流需求的資金仍多，能提供較高固定收益型的商品，如高收益債券基金就成為市場追捧標的。
考量到高收益債券基金風險較投資等級債高，建議可配置二成資金在瀚亞全球高收益債券基金，該基金投資地區涵蓋美國、英國、歐盟及新興市場，並持有逾200檔債券，透過國家及持債分散，降低單一公司可能造成的風險。
亞洲高收益債券市場因為擁有較高殖利率、較低的違約率，建議也可以將15%資金布局瀚亞亞洲高收益債券基金，加上地域性因素，可與全球高收益債券達到互補效果。
此外，具有明顯成長題材的股票型基金也適合做為資產中衛星配置，像是美國科技產業就是相當好的選擇。科技產業可以說是今年表現最亮眼族群，即使年初受到疫情干擾，可以發現有搭上未來雲端、5G趨勢或是具備創新的科技公司，今年獲利不減反增，未來成長潛力也相當看好。因此可在資產配置中納入15%的瀚亞美國高科技基金，來參與科技成長的趨勢。
相關新聞
拜登推綠能 ESG基金夯
2021-08-02全球市場觀測站／陸股遇亂流 盯政策風險
2021-08-02月配型基金 退休好幫手
2021-08-02聰明投資 卡位高價股
2021-07-30防禦型資產 7月出頭天
2021-07-30多重資產基金 抗波動
2021-07-29亞股有潛利…晨星展望Q3 青睞大型公司
2021-07-28錢進實質資產 攻守兼備
2021-07-28綠色經濟、5G族群 優選
2021-07-28科技醫療ESG 下半年贏家
2021-07-27ACES四大投資王牌 吸睛
2021-07-27台韓股 淪外資提款機
2021-07-27全球市場觀測站／美股強勢 逢回布局
2021-07-26AI新科技基金 可長抱
2021-07-2435%高資產投資人擬買股
2021-07-23升息環境 投資先變招
2021-07-22股債平衡 布局添勝算
2021-07-22下半年投資關鍵字：IMF
2021-07-21新基金開募 ESG題材燒
2021-07-21成長+價值股 Q3添勝算
2021-07-16AI科技股夯 經理人喊進
2021-07-16投信基金熱 規模創高 衝上4.8兆元
2021-07-16第一金：運動產業 前景看俏
2021-07-14科技股長線 有潛利
2021-07-13電動車基金 錢景看俏
2021-07-13下半年投資 留意五重點
2021-07-13電動車概念 爆發力強
2021-07-12社群電商 投資新亮點
2021-07-12全球市場觀測站／墜落天使債 市場青睞
2021-07-12富達新基金 強攻多重資產
2021-07-08運動、瘦身族群 商機熱
2021-07-07日盛：下半年投資 盯兩重點
2021-07-07特別股四優勢 攻守兼備
2021-07-07特別股 進場時機來了
2021-07-06全球永續基金 資金潮湧
2021-07-05全球市場觀測站／美股錢景亮 拉回就買
2021-07-05新手買基金 先破除三迷思
2021-07-03基金特蒐／挑多重資產 賺輪動財
2021-07-03下半年市場面臨六轉變 法人：股債均衡配置 致勝關鍵
2021-07-02電動車商品 衝勁十足
2021-07-02野村：Q3投資 股優於債
2021-07-02ESG加持 公用事業火紅
2021-07-02
熱門文章
美股迎復甦 逢回布局
2021-07-28網羅三成全球防疫概念股 00678NBI生技ETF看俏
2021-07-28AI產業 中長線看旺
2021-07-22熱門ETF排行 大洗牌
2021-07-19陸股 中長線不淡
2021-07-28台股基金定期定額扣款人數 創9年來新高
2021-07-28下半年ETF 募集衝千億
2021-07-26台股中小基金 靚
2021-07-26錢進實質資產 攻守兼備
2021-07-28新興股基金 進場時機到
2021-07-28國泰電動車ETF 可長抱
2021-07-05陸科網股承壓 法人：長線資金可布局大中華股
2021-07-28台股基金十強 夠利
2021-07-27全球市場觀測站／美股強勢 逢回布局
2021-07-26綠色經濟、5G族群 優選
2021-07-28美科技股ETF 動能強
2021-07-30美股基金夠利 可長抱
2021-07-29債券基金 連19周吸金
2021-07-2748檔ETF 16日起除息
2021-07-12ESG概念農業商品 犀利
2021-07-31投信陸股基金 創佳績
2021-07-30錢進陸股 聚焦雙領域
2021-07-29印度股市 多頭還有戲
2021-07-29科技醫療ESG 下半年贏家
2021-07-27聰明投資 卡位高價股
2021-07-30新藥研發突破 點亮商機
2021-07-29環境有利孳息 高收益債可長抱
2021-07-30ETF除息秀 配發率衝8%
2021-07-05富邦未來車ETF 開募
2021-07-27印度股市 迎復甦行情
2021-07-30電動車ETF 紅不讓
2021-07-28防禦型資產 7月出頭天
2021-07-30醫療照護REITs 三優勢
2021-07-26台韓股 淪外資提款機
2021-07-27歐美股基金 資金落跑
2021-07-27中信推ETF 助小資擁抱千金股
2021-07-22AI新科技基金 可長抱
2021-07-24美景氣循環債 強彈
2021-07-28亞債擁利差 攻守兼備
2021-07-16大中華商品 定期定額夯
2021-07-29醫療保健REITs 抗震
2021-07-16經濟復甦帶動企業獲利改善 墮落天使債券表現好
2021-07-28
留言