第4季基金投資趨勢／重押投資級債 穩穩賺
今年新冠肺炎疫情帶來劇烈影響，改變全球生活方式，也給金融市場留下許多課題。面對後疫情時代，瀚亞投資認為，投資配置上應穩中求勝，風險控管為重要關鍵。
延續過去幾季的方針，核心部位還是著重於波動度較低、信用評等較高的資產，如M&G收益優化基金、美國優質債券基金等，建議比重應占五成以上，以面對多變的金融市場。
其餘則掌握產業或商品趨勢做衛星布局，如具有利差優勢的全球高收益債券基金、亞洲高收益債券基金，以及成長潛力龐大的美國高科技基金。
今年上半年在震盪期間，雖然信用評等較高的債券型基金不免出現下跌，但跌幅相對較小，反彈速度也較快；投資等級債也成為上半年所有類型基金中少數領先收復跌幅，甚至率先創波段新高的商品，完全詮釋投資等級債擁有較佳的降低波動效果。
典型的投資等級債券基金如瀚亞美國優質債券基金，持有債券為百分之百投資於信用評等BBB以上之主權債或企業債，加上團隊因擁有代操壽險資金背景，資產配置上都是將風險控管考量重於收益機會，屬於更偏穩健操作的風格。
至於M&G收益優化基金或瀚亞多重收益優化組合基金，則是透過經理人的操作，追求比純投資等級債更多的增長機會，雖然兩檔基金皆納入少部分的高收益債券和股票，但是同樣擁有波動度低之特色，適合做為核心持股的部位。
至於核心資產配置的投資等級債外，如何適當增加收益機會，也是未來投資人要面臨的課題。
主因美國聯準會、歐洲央行和各國央行維持寬鬆政策，全球都面臨低利環境，惟有現金流需求的資金仍多，能提供較高固定收益型的商品，如高收益債券基金就成為市場追捧標的。
考量到高收益債券基金風險較投資等級債高，建議可配置二成資金在瀚亞全球高收益債券基金，該基金投資地區涵蓋美國、英國、歐盟及新興市場，並持有逾200檔債券，透過國家及持債分散，降低單一公司可能造成的風險。
亞洲高收益債券市場因為擁有較高殖利率、較低的違約率，建議也可以將15%資金布局瀚亞亞洲高收益債券基金，加上地域性因素，可與全球高收益債券達到互補效果。
此外，具有明顯成長題材的股票型基金也適合做為資產中衛星配置，像是美國科技產業就是相當好的選擇。科技產業可以說是今年表現最亮眼族群，即使年初受到疫情干擾，可以發現有搭上未來雲端、5G趨勢或是具備創新的科技公司，今年獲利不減反增，未來成長潛力也相當看好。因此可在資產配置中納入15%的瀚亞美國高科技基金，來參與科技成長的趨勢。
相關新聞
全球市場觀測站／新興市場債 價值浮現
2022-01-23抗通膨投資 掌握三大法寶
2022-01-22AI、雲端題材 法人青睞
2022-01-20今年聰明選股 盯企業定價能力
2022-01-18五大主題 投資新亮點
2022-01-18MIST策略 走出投資迷霧
2022-01-18低碳基金 搶永續商機
2022-01-18多重策略 迎戰三個不確定
2022-01-18全球市場觀測站／印度股漲相佳 伺機卡位
2022-01-17綠能投資夯 產業前景俏
2022-01-15平衡型基金 避險優選
2022-01-13法人：多元布局度過波動期
2022-01-13資產將輪動 二招勝出
2022-01-13摩根：今年投資盯四關鍵
2022-01-13三大風險 經理人關注
2022-01-12健康產業 疫後將展身手
2022-01-11抗通膨雙星 法人按讚
2022-01-11「META」策略 投資新顯學
2022-01-11今年投資 盯三議題
2022-01-11特別股擁三利多 有看頭
2022-01-11全球市場觀測站／美股基本面佳 逢低買
2022-01-092022投資 聚焦五趨勢
2022-01-06買國泰投信基金 限時優惠
2022-01-06電動車基金 成長潛力足
2022-01-06基金操盤手／高成長族群 逢低承接
2022-01-06趨勢主題 投資熱點
2022-01-05抗波動 法人喊多元布局
2022-01-05貝萊德：今年投資 把握三重點
2022-01-04AI產業商機爆發 潛利大
2022-01-04破壞式創新股 靚
2022-01-02全球市場觀測站／全球股票型商品 搶鏡
2022-01-02基金特蒐／新光大三通 績效衝70％
2021-12-31第1季基金投資趨勢／股票押五成 瞄準全球型商品
2021-12-30安聯：明年股優於債
2021-12-29第1季基金投資趨勢／強勢資產市場 重押六成
2021-12-29實質資產抗通膨 分批進場
2021-12-29循環理財投資 穩中求勝
2021-12-29第1季基金投資趨勢／股票型商品 可重押八成
2021-12-28境外基金 股債雙漲
2021-12-28布局美陸 留意2T2P
2021-12-28雙高型資產 抗波動
2021-12-28寵物經濟熱 類股紅不讓
2021-12-28
熱門文章
國泰ETF除息列車 啟動
2022-01-04ETF除息秀 本周開跑
2022-01-1711檔ETF 投資人搶進
2022-01-23美元高收債 績效奪冠
2022-01-18ESG、高股息ETF 攻守兼備
2022-01-20國內股票型基金 規模飆
2022-01-16兩類ETF混搭 攻守兼備
2022-01-22富邦元宇宙ETF 搶鏡
2022-01-18永豐台灣ESG 配發0.039元
2022-01-05REITs湧錢潮 後勁十足
2022-01-05公債殖利率飆高 債市失血
2022-01-18債券ETF夯 人氣大增
2022-01-20科技ETF長多 買盤卡位
2022-01-18抗通膨投資 掌握三大法寶
2022-01-222022投資 聚焦五趨勢
2022-01-06REITs躍抗通膨優選
2022-01-20美股基金 中長線買點到
2022-01-23海外科技ETF 買點浮現
2022-01-19布局ETF 搶賺紅包財
2022-01-19三檔台股ETF 含金量高
2022-01-11特別股抗波動 逢低進場
2022-01-19印度股火熱 法人按讚
2022-01-19利基電子股 長線布局
2022-01-18全球股市 法人喊加碼
2022-01-25台股基金抱過年 勝率70%
2022-01-20電動車基金 成長潛力足
2022-01-06五大主題 投資新亮點
2022-01-18半導體基金 市場寵兒
2022-01-18全球市場觀測站／新興市場債 價值浮現
2022-01-23美國REITs 好戲剛開鑼
2022-01-23元大高股息龍頭 14日配息
2022-01-05健康產業基金 長線利多
2022-01-20台股基金 今年還有戲
2022-01-19高股息ETF 績效閃亮
2022-01-12美高收債 明年還有戲
2021-12-30陸股維穩 下檔風險低
2022-01-09法人：台股雙優勢 分批買
2022-01-18非投資級債 錢景佳
2022-01-11科技股有料 後市閃亮
2022-01-23寵物經濟熱 類股紅不讓
2021-12-28主動式台股基金 績效亮眼
2022-01-23電池儲能股 商機紅火
2022-01-06
留言