親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

第4季基金投資趨勢/重押投資級債 穩穩賺

2020-09-21 06:09:05經濟日報 記者王奐敏/台北報導

今年新冠肺炎疫情帶來劇烈影響,改變全球生活方式,也給金融市場留下許多課題。面對後疫情時代,瀚亞投資認為,投資配置上應穩中求勝,風險控管為重要關鍵。

延續過去幾季的方針,核心部位還是著重於波動度較低、信用評等較高的資產,如M&G收益優化基金、美國優質債券基金等,建議比重應占五成以上,以面對多變的金融市場。

其餘則掌握產業或商品趨勢做衛星布局,如具有利差優勢的全球高收益債券基金、亞洲高收益債券基金,以及成長潛力龐大的美國高科技基金。

今年上半年在震盪期間,雖然信用評等較高的債券型基金不免出現下跌,但跌幅相對較小,反彈速度也較快;投資等級債也成為上半年所有類型基金中少數領先收復跌幅,甚至率先創波段新高的商品,完全詮釋投資等級債擁有較佳的降低波動效果。

典型的投資等級債券基金如瀚亞美國優質債券基金,持有債券為百分之百投資於信用評等BBB以上之主權債或企業債,加上團隊因擁有代操壽險資金背景,資產配置上都是將風險控管考量重於收益機會,屬於更偏穩健操作的風格。

至於M&G收益優化基金或瀚亞多重收益優化組合基金,則是透過經理人的操作,追求比純投資等級債更多的增長機會,雖然兩檔基金皆納入少部分的高收益債券和股票,但是同樣擁有波動度低之特色,適合做為核心持股的部位。

至於核心資產配置的投資等級債外,如何適當增加收益機會,也是未來投資人要面臨的課題。

主因美國聯準會、歐洲央行和各國央行維持寬鬆政策,全球都面臨低利環境,惟有現金流需求的資金仍多,能提供較高固定收益型的商品,如高收益債券基金就成為市場追捧標的。

考量到高收益債券基金風險較投資等級債高,建議可配置二成資金在瀚亞全球高收益債券基金,該基金投資地區涵蓋美國、英國、歐盟及新興市場,並持有逾200檔債券,透過國家及持債分散,降低單一公司可能造成的風險。

亞洲高收益債券市場因為擁有較高殖利率、較低的違約率,建議也可以將15%資金布局瀚亞亞洲高收益債券基金,加上地域性因素,可與全球高收益債券達到互補效果。

此外,具有明顯成長題材的股票型基金也適合做為資產中衛星配置,像是美國科技產業就是相當好的選擇。科技產業可以說是今年表現最亮眼族群,即使年初受到疫情干擾,可以發現有搭上未來雲端、5G趨勢或是具備創新的科技公司,今年獲利不減反增,未來成長潛力也相當看好。因此可在資產配置中納入15%的瀚亞美國高科技基金,來參與科技成長的趨勢。

高收益債券投資等級債亞洲高收益債

延伸閱讀

PGA美國公開賽/初登場就驚艷 21歲小將領跑

PGA美國公開賽/初登場就驚艷 21歲小將領跑

美下架微信 彭博:川普築虛擬高牆 將付出難以估計代價

美下架微信 彭博:川普築虛擬高牆 將付出難以估計代價

違規挖八卦山坡地還上綠漆偽裝 逃不過衛星天眼揪出

違規挖八卦山坡地還上綠漆偽裝 逃不過衛星天眼揪出

投資級企業債 買氣旺

投資級企業債 買氣旺

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

電競商機大 伺機布局

2021-04-14

永續型商品 規模創高

2021-04-14

價值股看多 可納入組合

2021-04-14

良知型消費概念 掀風潮

2021-04-14

台韓股市吸金 外資上周分別買超近9億美元

2021-04-13

境外基金強彈 AI、黃金聚光

2021-04-13

高收益、新興市場商品吸睛 適度配置債券 降低風險

2021-04-10

股市高檔投資術 專家教戰

2021-04-10

公用事業商品 績效耀眼

2021-04-09

消費基金 後勁十足

2021-04-09

AI概念股 Q2漲相佳

2021-04-09

Q2投資 掌握NEW策略

2021-04-07

特別股回穩 後市不淡

2021-04-07

韓台泰越股 外資青睞

2021-04-07

跨國平衡型商品 穩穩賺

2021-04-06

全球市場觀測站/美股看多 逢低布局

2021-04-05

高股息基金 績效亮眼

2021-04-05

國人買基金 最愛科技與美股

2021-04-04

搶賺復甦財 法人喊股優於債

2021-04-04

美中台成長股 投信Q2力薦

2021-04-03

成長型股票基金 Q2亮點

2021-04-02

第2季基金投資趨勢/重押股票 聚焦三大主軸

2021-04-01

AI基金長線俏 伺機加碼

2021-04-01

台灣投資人 看旺前景

2021-04-01

成長股、高收債 投資亮點

2021-03-31

5G、新能源車族群 領風騷

2021-03-31

第2季基金投資趨勢/股六債四 重押美國資產

2021-03-31

電商紅火 新消費股崛起

2021-03-31

經濟回溫 法人唱旺全球股市

2021-03-31

金融科技股 錢景亮

2021-03-31

多重資產基金 買氣升溫

2021-03-30

價值股回神 躍投資主旋律

2021-03-30

三大新興市場基金 受青睞

2021-03-30

陸股上周獲外資買超21.6億美元 躍居亞股吸金王

2021-03-30

全球市場觀測站/投資級債表現突出

2021-03-29

第2季基金投資趨勢/股七債三 進可攻退可守

2021-03-29

美債殖利率升 成潛在利空

2021-03-27

多重資產基金 穩中求勝

2021-03-27

第2季基金投資趨勢/重押收益基金 擁抱美國資產

2021-03-26

資金輪動 建議布局多重資產

2021-03-26

好享退基金 防禦力強

2021-03-25

2021第2季基金投資趨勢/成長股搭高收債 抗利率風險

2021-03-25

熱門文章

台股基金 定期定額夠利

2021-04-09

00881「完美結構」搭上輪漲風 奪績效雙冠王

2021-03-31

台股基金 八成淨值創高

2021-04-08

高股息、ESG概念ETF 人氣火

2021-04-12

台股添活水 ETF籤王888掛牌首日開紅盤

2021-03-31

ETF除息秀 下周登場

2021-04-12

富邦越南ETF 募資逾30億

2021-04-01

18檔平衡型 淨值創高

2021-04-09

公用事業商品 績效耀眼

2021-04-09

三檔科技ETF 零股交易熱

2021-04-05

拜登釋政策利多 美基建類股可逢低布局

2021-04-06

永豐三檔ETF 瞄準存股族

2021-04-01

錢進新興債 挑美元計價

2021-04-01

AI概念股 Q2漲相佳

2021-04-09

越南版台灣50 吸睛

2021-03-30

首日掛牌遇狀況 永豐美國科技溢價衝19%

2021-03-31

國泰台灣5G+ ETF受益人數33.5萬 再創新高!

2021-03-31

台股中小基金 績效猛

2021-04-13

陸股擁政策利多 分批買

2021-04-07

投資級企業債 湧錢潮

2021-04-07

富邦越南ETF 26日掛牌

2021-04-14

台股基金五強 剽悍

2021-04-12

陸股利多 經理人按讚

2021-04-08

新興債有潛利 分批進場

2021-04-07

大中華基金 定期定額優選

2021-04-07

股市高檔投資術 專家教戰

2021-04-10

全球市場觀測站/美股迎財報季行情

2021-04-12

印度股四優勢 分批進場

2021-04-08

ESG概念火紅 投資新寵

2021-04-12

美股基本面佳 逢回買

2021-04-09

三類債券商品 資金湧入

2021-04-13

亞股動能強 上漲空間大

2021-04-07

錢進新興亞洲 優選台灣、陸股

2021-04-12

銅價向上 相關ETF聚光

2021-04-09

越股 投資價值浮現

2021-04-07

美短年期高收債 有潛利

2021-04-08

全球高收債 伺機布局

2021-04-07

生醫基金 題材熱炒

2021-04-08

配息型股票ETF 人氣火

2021-03-29

印度工業、科技類股 買點浮現

2021-04-08

第一金工業菁英30ETF 紅火

2021-04-14

A股慢牛格局不變

2021-04-13

贊助廣告

留言