親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

第4季基金投資趨勢/重押投資級債 穩穩賺

2020-09-21 06:09:05經濟日報 記者王奐敏/台北報導

今年新冠肺炎疫情帶來劇烈影響,改變全球生活方式,也給金融市場留下許多課題。面對後疫情時代,瀚亞投資認為,投資配置上應穩中求勝,風險控管為重要關鍵。

延續過去幾季的方針,核心部位還是著重於波動度較低、信用評等較高的資產,如M&G收益優化基金、美國優質債券基金等,建議比重應占五成以上,以面對多變的金融市場。

其餘則掌握產業或商品趨勢做衛星布局,如具有利差優勢的全球高收益債券基金、亞洲高收益債券基金,以及成長潛力龐大的美國高科技基金。

今年上半年在震盪期間,雖然信用評等較高的債券型基金不免出現下跌,但跌幅相對較小,反彈速度也較快;投資等級債也成為上半年所有類型基金中少數領先收復跌幅,甚至率先創波段新高的商品,完全詮釋投資等級債擁有較佳的降低波動效果。

典型的投資等級債券基金如瀚亞美國優質債券基金,持有債券為百分之百投資於信用評等BBB以上之主權債或企業債,加上團隊因擁有代操壽險資金背景,資產配置上都是將風險控管考量重於收益機會,屬於更偏穩健操作的風格。

至於M&G收益優化基金或瀚亞多重收益優化組合基金,則是透過經理人的操作,追求比純投資等級債更多的增長機會,雖然兩檔基金皆納入少部分的高收益債券和股票,但是同樣擁有波動度低之特色,適合做為核心持股的部位。

至於核心資產配置的投資等級債外,如何適當增加收益機會,也是未來投資人要面臨的課題。

主因美國聯準會、歐洲央行和各國央行維持寬鬆政策,全球都面臨低利環境,惟有現金流需求的資金仍多,能提供較高固定收益型的商品,如高收益債券基金就成為市場追捧標的。

考量到高收益債券基金風險較投資等級債高,建議可配置二成資金在瀚亞全球高收益債券基金,該基金投資地區涵蓋美國、英國、歐盟及新興市場,並持有逾200檔債券,透過國家及持債分散,降低單一公司可能造成的風險。

亞洲高收益債券市場因為擁有較高殖利率、較低的違約率,建議也可以將15%資金布局瀚亞亞洲高收益債券基金,加上地域性因素,可與全球高收益債券達到互補效果。

此外,具有明顯成長題材的股票型基金也適合做為資產中衛星配置,像是美國科技產業就是相當好的選擇。科技產業可以說是今年表現最亮眼族群,即使年初受到疫情干擾,可以發現有搭上未來雲端、5G趨勢或是具備創新的科技公司,今年獲利不減反增,未來成長潛力也相當看好。因此可在資產配置中納入15%的瀚亞美國高科技基金,來參與科技成長的趨勢。

高收益債券投資等級債亞洲高收益債

延伸閱讀

PGA美國公開賽/初登場就驚艷 21歲小將領跑

PGA美國公開賽/初登場就驚艷 21歲小將領跑

美下架微信 彭博:川普築虛擬高牆 將付出難以估計代價

美下架微信 彭博:川普築虛擬高牆 將付出難以估計代價

違規挖八卦山坡地還上綠漆偽裝 逃不過衛星天眼揪出

違規挖八卦山坡地還上綠漆偽裝 逃不過衛星天眼揪出

投資級企業債 買氣旺

投資級企業債 買氣旺

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

拜登推綠能 ESG基金夯

2021-08-02

全球市場觀測站/陸股遇亂流 盯政策風險

2021-08-02

月配型基金 退休好幫手

2021-08-02

聰明投資 卡位高價股

2021-07-30

防禦型資產 7月出頭天

2021-07-30

多重資產基金 抗波動

2021-07-29

亞股有潛利…晨星展望Q3 青睞大型公司

2021-07-28

錢進實質資產 攻守兼備

2021-07-28

綠色經濟、5G族群 優選

2021-07-28

科技醫療ESG 下半年贏家

2021-07-27

ACES四大投資王牌 吸睛

2021-07-27

台韓股 淪外資提款機

2021-07-27

全球市場觀測站/美股強勢 逢回布局

2021-07-26

AI新科技基金 可長抱

2021-07-24

35%高資產投資人擬買股

2021-07-23

升息環境 投資先變招

2021-07-22

股債平衡 布局添勝算

2021-07-22

下半年投資關鍵字:IMF

2021-07-21

新基金開募 ESG題材燒

2021-07-21

成長+價值股 Q3添勝算

2021-07-16

AI科技股夯 經理人喊進

2021-07-16

投信基金熱 規模創高 衝上4.8兆元

2021-07-16

第一金:運動產業 前景看俏

2021-07-14

科技股長線 有潛利

2021-07-13

電動車基金 錢景看俏

2021-07-13

下半年投資 留意五重點

2021-07-13

電動車概念 爆發力強

2021-07-12

社群電商 投資新亮點

2021-07-12

全球市場觀測站/墜落天使債 市場青睞

2021-07-12

富達新基金 強攻多重資產

2021-07-08

運動、瘦身族群 商機熱

2021-07-07

日盛:下半年投資 盯兩重點

2021-07-07

特別股四優勢 攻守兼備

2021-07-07

特別股 進場時機來了

2021-07-06

全球永續基金 資金潮湧

2021-07-05

全球市場觀測站/美股錢景亮 拉回就買

2021-07-05

新手買基金 先破除三迷思

2021-07-03

基金特蒐/挑多重資產 賺輪動財

2021-07-03

下半年市場面臨六轉變 法人:股債均衡配置 致勝關鍵

2021-07-02

電動車商品 衝勁十足

2021-07-02

野村:Q3投資 股優於債

2021-07-02

ESG加持 公用事業火紅

2021-07-02

熱門文章

美股迎復甦 逢回布局

2021-07-28

網羅三成全球防疫概念股 00678NBI生技ETF看俏

2021-07-28

AI產業 中長線看旺

2021-07-22

熱門ETF排行 大洗牌

2021-07-19

陸股 中長線不淡

2021-07-28

台股基金定期定額扣款人數 創9年來新高

2021-07-28

下半年ETF 募集衝千億

2021-07-26

台股中小基金 靚

2021-07-26

錢進實質資產 攻守兼備

2021-07-28

新興股基金 進場時機到

2021-07-28

國泰電動車ETF 可長抱

2021-07-05

陸科網股承壓 法人:長線資金可布局大中華股

2021-07-28

台股基金十強 夠利

2021-07-27

全球市場觀測站/美股強勢 逢回布局

2021-07-26

綠色經濟、5G族群 優選

2021-07-28

美科技股ETF 動能強

2021-07-30

美股基金夠利 可長抱

2021-07-29

債券基金 連19周吸金

2021-07-27

48檔ETF 16日起除息

2021-07-12

ESG概念農業商品 犀利

2021-07-31

投信陸股基金 創佳績

2021-07-30

錢進陸股 聚焦雙領域

2021-07-29

印度股市 多頭還有戲

2021-07-29

科技醫療ESG 下半年贏家

2021-07-27

聰明投資 卡位高價股

2021-07-30

新藥研發突破 點亮商機

2021-07-29

環境有利孳息 高收益債可長抱

2021-07-30

ETF除息秀 配發率衝8%

2021-07-05

富邦未來車ETF 開募

2021-07-27

印度股市 迎復甦行情

2021-07-30

電動車ETF 紅不讓

2021-07-28

防禦型資產 7月出頭天

2021-07-30

醫療照護REITs 三優勢

2021-07-26

台韓股 淪外資提款機

2021-07-27

歐美股基金 資金落跑

2021-07-27

中信推ETF 助小資擁抱千金股

2021-07-22

AI新科技基金 可長抱

2021-07-24

美景氣循環債 強彈

2021-07-28

亞債擁利差 攻守兼備

2021-07-16

大中華商品 定期定額夯

2021-07-29

醫療保健REITs 抗震

2021-07-16

經濟復甦帶動企業獲利改善 墮落天使債券表現好

2021-07-28

贊助廣告

留言