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第4季基金投資趨勢/金融次順位債 列核心配置

2020-09-15 00:12:52經濟日報 記者張瀞文/台北報導

群益投信指出,風險資產價格歷經前波反彈後,來到高檔區,修正似無可避免,第4季投資不可掉以輕心,股債多元配置仍是穩健應對市況的上上策。建議投資人,六成資金配置訴求穩健控風險及優質收益產品,包括目標風險組合、金融次順位債券和優先順位高收益債基金,四成在成長性較佳的台股和大中華基金。

群益全民退休組合傘型基金針對準備退休金而設計,分成積極、穩健及保守三種組合,採取資產配置概念,收益來源多元,重視風險控管,在承擔合理的風險水準下,建構適合不同類型投資人的股債配置組合,並因應市況靈活調整資產配置比例,以兼顧報酬與風險。群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,各地景氣恢復腳步不一,國際政經局勢變數多,且資產價格也來到相對高檔、面臨調節壓力,市場波動已成常態,建議投資人將目標風險組合基金納入投資組合,以達成自己的投資目標。

群益全球策略收益金融債券基金主要投資美、歐、亞洲的成熟國家金融債,到7月底為止,67%配置於金融產業;以持債分布區域來看,以美國占29%最多,再來是英國的22%、澳洲的14%。如果選擇新台幣月配息級別,半年來的年化配息率約4.5%。

群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華表示,金融業在各地都受到主管機關的嚴格監管,因此財務體質較穩健,違約率和信用風險都明顯較低。金融次順位債大多由大品牌的成熟國家大型金融機構發行,信用評等多為投資等級,殖利率水準接近4%,優於日本、歐洲、澳洲、美國、亞洲等地投資級債的0.5~3.8%。

在群益全球優先順位高收益債券基金,到7月底止,前三大產業依次是通訊22 %、非核心消費20%、醫療保健12%,再來是原物料、工業等;以地區來看,北美債占六成,歐洲債近三成。如果選擇新台幣月配息級別,今年來的年化配息率約6%。

群益全球優先順位高收益債券基金經理人李運婷指出,近期企業降評潮已放緩,整體信用風險可控,市場流動性也改善,景氣逐漸脫離谷底。優先順位高收債具有高息優勢和優先償付性質,且發債產業多元,比一般高收債更能兼顧風險與收益。

在股票方面,群益投信認為,可留意投資人最熟悉的台股,以及疫情率先受控、政府支持力道不減的中國股市。以群益長安基金來說,持股核心是台灣各產業的績優龍頭股,以價值投資為導向。基金目前以電子零組件股比重提高到26%最多,再來是半導體股的19%,光電的13%,生技股則從前一季的14%降到5%。

群益長安基金經理人王耀龍表示,中長期來看,在全球主要央行寬鬆立場未變、市場流動性佳,經濟有望持續改善,加上台股在基本面、殖利率、產業競爭力上仍有優勢,投資前景仍值得期待。在配置方面,科技股仍是當前投資主流,包括半導體、5G相關、蘋果供應鏈、高速傳輸等題材仍值得持續關注。至於群益華夏盛世基金,則是知名的大中華基金,選擇產業發展符合政策方向,以及具備成長潛力的股票,到7月底止,陸股比重約84%,台股5.1%、港股占4.6%;以產業來看,前三大產業依次是科技(42.8%)、醫療(17.3%)和民生消費(13%)。

群益華夏盛世基金經理人謝天翎表示,中國經濟維持復甦軌道、企業盈利持續改善,官方政策支持力道仍不減,後市仍可期待。在投資布局注重增長確定性和持續性的行業,包括受益長期人口和社會發展趨勢的消費和醫療行業、行業周期向上及仍處增長階段的雲端計算、半導體、電動車等,以及受益政策倡導內循環的新能源、先進製造等行業。

群益高收益債券台股

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