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全球多重資產基金 靈活配置降低波動

2020-08-31 02:00:00經濟日報 高瑜君

全球股市驚驚漲,投資人想上車又怕突然回檔。法人表示,美國聯準會(Fed)主席鮑爾於全球央行年會宣布改採「平均通膨目標」,改變設定基準利率的標準,意味著聯準會打算長時間維持極低利率。在資金超寬鬆背景下,看空或離開市場並非明智選擇,第4季同時存在對全球資本市場影響重大的機會與風險,最重要是做好部位管理,不空手但有現金可逢低加碼,或是不管高低點堅持按紀律定期定額

機會指的是新冠肺炎疫苗可望第4季問市,民眾生活跟全球經濟活動回歸正常,企業獲利及市場風險情緒也會受到提振;風險則是指11月美國總統大選的不確定,川普不按牌理出牌,為勝選會如何再對中國出招,難以預料。

因此,現階段很適合納入全球多重資產基金,這種基金是股票、債券、ETF等各類資產都可投資,區域配置不受限、標的多元,機動靈活調整投資組合內的持有內容,進可攻、退可守,可提升操作上的彈性空間,適度降低波動。

用晨星篩選跨國多重資產基金,找出定期定額報酬率佳,且夏普值較高、標準差較低的優質好基金,統一全球動態多重資產基金同時符合這三項好條件,表現在同類型基金名列前茅。

統一全球動態多重資產基金定期定額報酬率1年是19.7%、2年22.9%,遠優於同類型平均5.7%、5.6%;基金夏普值一年期年化數值為2.1,同類型基金平均只有0.6,顯示出基金每承擔一單位風險,可獲取倍數的超額報酬,在控制風險與追求報酬的管理能力更卓越;難得的是,基金一年的年化標準差15.9,比同類型平均17.1低,代表基金在獲取更大報酬同時,波動度卻更小。

由於涵蓋商品廣泛,更需專業操作,統一全球動態多重資產基金是由統一投信的股票團隊及債券團隊共同組成決策小組。為因應第4季不確定因子可能引發的波動風險,基金在8月將股債配比調整為中性策略的5:4,股票主要投資於龍頭成長股,增持估值低且獲利有望上修的復工概念股。

債券則是持有高評級或國營企業債券,增持低波動的公債及投資等級債比重,另外,持有黃金ETF應對全球負利率趨勢。由於長期低利率政策仍是對風險資產較有利,待各項不確定因子皆明朗化後,再伺機調整資產組合為積極型配置。

債券定期定額美國聯準會

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