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兩大訣竅 輕鬆攢老本

2020-06-24 23:19:40經濟日報 記者張瀞文/台北報導

全球最大的機構投資顧問公司美世(MERCER)指出,為準備退休進行投資時,很重要的是波動及風險控管,尤其長期的穩定度更是重要。投信業者也建議,投資人在布局時不僅要看短期表現,長期能有穩健表現才更符合退休準備的目的。

群益投信投資長李宏正表示,市場愈是波動劇烈,就愈凸顯退休理財定期定額策略的重要性,投資人更應該以紀律投資,來因應不可知的市場。

李宏正建議投資人,依據自身的風險承受度,選擇相對應的基金產品外,並且以定期定額來準備退休金。

安聯投信海外投資首席許家豪強調,退休投資屬於長期規劃,投資人該看重的是長期資產累積的穩定效益,包括資產配置、機制調整、風險管理等都相對重要,與一般的理財不能混為一談。

國泰投信投資型商品部主管粘逸尊指出,面對變化快速的市場,投資人需要更多元的收益來源,才能達到分散風險的效果。

從投資工具特性來看,股票長線報酬佳,但短期波動可能很大,因此若能搭配債券,利用債券與股票負相關的特性,可以大幅降低投資組合的波動,進一步創造收益來源。

李宏正還提供加強版的退休理財的定期定額攻略。第一是不停扣,尤其當市場經歷大跌後,正是相對低點,若能持續扣款,以過去歷史經驗來看,一年後都有不錯的表現。第二是加減碼,當價格相對低的時候加碼,強化獲利動能,價格高時不追高,降低投資風險。但最重要的還是長期紀律投資,才能達到定期定額的投資目標。

定期定額退休理財債券

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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