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好享退基金 抗震利器

2020-06-24 23:19:40經濟日報 記者張瀞文/台北報導

「好享退-全民退休投資專案」即將滿一年。儘管今年全球投資市場歷經一波大震盪,但97%以上的參與投資人仍維持扣款,甚至逢低加碼,絕大多數投資人獲得正報酬。

基富通平台上的「好享退」專案去年推出,共有九檔基金,以退休準備為訴求,不論績效或波動度都維持一定的水準。專案有近4萬民眾參與,引起民眾對退休準備的重視,不少當時向隅的民眾打電話給基富通,希望能參與專案。

「好享退」專案採取定期定額的方式。基富通統計顯示,在去年11月(專案最遲的扣款時點),每月扣款金額達3.43億元,歷經市場大震盪,到今年5月,雖然扣款人數減少,但每月扣款金額增加到3.53億元。

基富通董事長林修銘表示,大環境充滿不確定,但高達97%以上參與好享退的投資人仍持續扣款,凸顯投資人對此商品的青睞。目前多數基金的投資報酬率為正值,如果低檔加碼,報酬率還會進一步提升。

林修銘指出,多年來主管機關一直在推動定期定額、長期投資的正確理財觀念。由於好享退是以連續兩年不間斷投資為目標,這次市場大震盪也讓很多好享退的投資人因為維持紀律投資,參與市場的反彈,沒有在市場最恐慌的時候貿然出場。

林修銘強調,以退休準備來說,除了追求報酬率外,更重要的是風險控管,其重要性更凌駕在績效之上。退休準備動輒十年、20年,對年輕人來說甚至可能是長達30年的長期投資,因此除了報酬率,波動度的重要性更為優先。

依據當初設計的投資策略,好享退這九檔基金都是組合型基金,以長期退休準備為訴求,因此子基金會排除波動較大的產業型基金、新興市場單國基金、槓桿及反向ETF等。這樣一來,在大多頭時,這些基金漲幅比不上單國基金,但在股市大修正時,基金也會較抗跌。

基富通分析,好享退的成立初衷就是為了解決國人退休準備不足、不知該如何準備的問題,因此推出的產品也都經由專家嚴選,不僅在投資上除了對績效有設定指標外,對風險(波動度)也有一定的標準。

基富通報酬率定期定額

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