第3季投資趨勢/穩健息收型產品 押六成資金
群益投信指出,二次疫情的雜音出現,市場投資信心仍易受到左右,因此第3季在投資布局上仍不可掉以輕心,資產配置是穩健因應的上上策。建議投資人可配置六成資金在穩健息收型產品,包括多重資產型基金、金融次順位債券基金、優先順位高收益債基金,另外四成在成長前景較佳的台股基金和大中華基金。
群益潛力收益多重資產基金配置上結合成熟國家股和可轉債兩大潛力資產、高收債及特別股兩大高息資產,以及公債和投資級債兩大避險資產,以期達到成長、收益、風險管理三者兼顧的投資目標。
目前群益潛力收益多重資產基金的股票及特別股占五成,公債和投資級債占27%,高收益債、可轉債及新興市場債合占11%。如果選擇新台幣月配息級別,今年來的年化配息率約7%。
群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,歐美股市近期強勢拉升,技術面上已化解空頭格局,風險偏好明顯回溫,中期展望仍持正向看法,但短期不排除股市因漲多而盤整。加上二次疫情雜音又起,因此投資操作上仍須謹慎,建議以多重資產策略來因應。
群益全球策略收益金融債券基金主要投資美、歐、亞洲的成熟國家金融債,到5月底為止,近71%配置於金融產業;以持債分布區域來看,英國及美國比重最高,都各有約23%,其次是澳洲的15%。如果選擇新台幣月配息級別,最近的年化配息率約4.5%。群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華指出,金融產業財務體質較穩健,銀行與保險業擁有充足的資本水準,信用風險仍偏低。
金融次順位債的發行機構為大型機融機構,具備投資等級信評、違約率較低、收益水準接近高息債券,在當前市況多空交錯的環境下,可望吸引穩健型投資人。
在群益全球優先順位高收益債券基金,以產業別來看,截至5月底止,前三大產業依次為通訊22 %、非核心消費19%、醫療保健11%;以地區來看,北美債占57%,歐洲債占27%。如果選擇新台幣月配息級別,今年來的年化配息率約6%。群益全球優先順位高收益債券基金經理人李運婷分析,因應疫情衝擊,主要國家紛紛降息,但在低利環境,收益需求不墜。優先順位高收益債息收水準與一般高收益債相當,但具擔保品且償債順序居前,加上產業分布多元、能源債占比較低,波動也較小,更有助兼顧風險與報酬。
在股票方面,群益投信認為,陸股及台股成長前景較佳,疫情早一步趨緩,且官方政策全力支持,可各配置兩成的比重。以群益長安基金來說,持股核心為各產業的績優龍頭股,以價值投資為導向。基金目前以電子零組件股比重占18%最多,再來是光電及生技股都各有14%,半導體股占13%。
至於群益華夏盛世基金,則是知名的大中華基金,選擇產業發展符合政策方向及具備成長潛力的股票,截至5月底止,中國股市比重約86.4%,台股4.3%、港股占近2%;以產業來看,前三大產業依次為科技(38%)、醫療(20%)及民生消費(15%)。
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